Μπορούμε να κερδίσουμε μερίσματα όταν επενδύουμε στο χρηματιστήριο ή σε κάποια επιχείρηση. Τώρα, μπορούμε να εξαργυρώσουμε το μέρισμα ή να επανεπενδύσουμε τα μερίσματα στο χρηματιστήριο ή στην επιχείρηση ξανά. Για να συγκρίνετε την καλύτερη απόδοση, χρειάζεστε έναν υπολογιστή επανεπένδυσης μερισμάτων. Θα σας δείξω πώς να δημιουργήσετε έναν υπολογιστή επανεπένδυσης μερισμάτων με μηνιαίες εισφορές στο Excel σε αυτό το άρθρο.

Λήψη δείγματος βιβλίου εργασίας

Μπορείτε να κατεβάσετε δωρεάν το δείγμα του βιβλίου εργασίας μας από εδώ!

Τι είναι ο Υπολογιστής Επανεπένδυσης Μερισμάτων με Μηνιαίες Εισφορές;

Μια αριθμομηχανή επανεπένδυσης μερίσματος είναι μια αριθμομηχανή που υπολογίζει το τερματισμός της επανεπένδυσης ισορροπία αν δεν εξαργυρώσετε το μέρισμά σας, αλλά το επενδύσετε ξανά στην ίδια αγορά. Εδώ, πρέπει να γνωρίζετε τις τιμές των μετοχών της χρηματιστηριακής αγοράς ή της επιχείρησης τόσο στην αρχή του μήνα όσο και στο τέλος του μήνα. Ακολούθως, αν μπορείτε να λάβετε τα μερισματικά δεδομένα της επιχείρησης ή της χρηματιστηριακής αγοράς, μπορείτε να υπολογίσετε το τελικό υπόλοιπο επανεπένδυσης μέσω της επανεπένδυσης μερισμάτων.

Μια αριθμομηχανή επανεπένδυσης μερισμάτων με μηνιαίες εισφορές είναι απλώς μια άλλη αριθμομηχανή επανεπένδυσης μερισμάτων όπου τα δεδομένα μερισμάτων συλλέγονται ή υπολογίζονται μηνιαία Έτσι, με αυτόν τον υπολογιστή, θα έχετε το τελικό υπόλοιπο επανεπένδυσης κάθε μήνα μέσω των μερισμάτων σας.

Τύποι επανεπένδυσης μερισμάτων

Για να υπολογίσετε σωστά την επανεπένδυση μερίσματος, θα χρειαστείτε τις ακόλουθες εισροές και θα λάβετε τις εκροές μέσω των ακόλουθων τύπων.

Είσοδοι:

• Αρχικό υπόλοιπο: Αυτό είναι το υπόλοιπο που έχετε στην αρχή του υπολογισμού της επανεπένδυσης των μερισμάτων.
• Δεδομένα μερισμάτων: Αυτό είναι το μέρισμα που λαμβάνετε από το χρηματιστήριο ή την επιχείρηση κάθε μήνα, τρίμηνο ή έτος.
• Τιμή μετοχής/μετοχών: Η τιμή της μετοχής ή η τιμή της μετοχής της επιχείρησης στην αρχή και στο τέλος ενός μήνα, τριμήνου ή έτους.

Έξοδοι:

• Μετοχές αρχής γενομένης: Αυτός είναι ο αριθμός των μετοχών που έχετε στην αρχή του υπολογισμού.

Για τον πρώτο κιόλας μήνα,

Μετοχές αρχής = (αρχικό υπόλοιπο/τιμή μετοχής στην αρχή του μήνα)

Για όλους τους επόμενους μήνες,

Μετοχές αρχής = (Μετοχές αρχής του προηγούμενου μήνα + επανεπένδυση του προηγούμενου μήνα)

• Επανεπένδυση: Πρόκειται για τον αριθμό των μετοχών που επανεπενδύσατε μέσω των μερισμάτων σας.

Επανεπένδυση = [(Μέρισμα×Μετοχές αρχής)/Τιμή μετοχής στο τέλος του μήνα]

• Τελικό υπόλοιπο επανεπένδυσης: Το Thighs είναι το τελικό υπόλοιπο του κεφαλαίου σας μετά την επανεπένδυση των μερισμάτων σας.

Τελικό υπόλοιπο επανεπένδυσης = [(Μετοχές αρχής+Επανεπένδυση)× τιμή μετοχής στο τέλος του μήνα]

• Τελικό υπόλοιπο: Αυτό είναι το τελευταίο τελικό υπόλοιπο επανεπένδυσης του υπολογισμού σας.
• Σωρευτική απόδοση: Αυτή είναι η σωρευτική απόδοση για την επανεπένδυση των μερισμάτων.

Σωρευτική απόδοση = [(Αρχική επένδυση/Τελικό υπόλοιπο) -1]×100%

Βήματα για τη δημιουργία ενός Υπολογιστή επανεπένδυσης μερισμάτων με μηνιαίες εισφορές στο Excel

📌 Βήμα 1: Καταγραφή δεδομένων μερίσματος

Πρώτα απ' όλα, πρέπει να καταγράψετε τα μηνιαία δεδομένα μερισμάτων.

• Για να το κάνετε αυτό, δημιουργήστε πρώτα ένα φύλλο εργασίας με όνομα Βάση δεδομένων μερισμάτων . Στη συνέχεια, καταγράψτε τα δεδομένα μερίσματος σύμφωνα με τις ημερομηνίες.

• Τώρα, καθώς τα δεδομένα είναι σε ακανόνιστες ημερομηνίες, θα πρέπει να εξαγάγετε τον επόμενο μήνα και το επόμενο έτος για κάθε δεδομένο. Για να το κάνετε αυτό, εισαγωγή μια στήλη μεταξύ Ημερομηνία και Μέρισμα στήλες με το όνομα Μήνας & Έτος .

• Στη συνέχεια, κάντε κλικ στο C5 κελί και εισάγετε τον παρακάτω τύπο που περιέχει το Λειτουργία TEXT . Ακολουθώντας, πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το κουμπί.

• Στη συνέχεια, τοποθετήστε τον κέρσορα στο πεδίο κάτω δεξιά θέση του κελιού. Όταν εμφανιστεί η λαβή γεμίσματος, σύρετέ την κάτω για να αντιγράψετε τον τύπο για όλες τις άλλες ημερομηνίες.

Έτσι, θα λάβετε ένα οργανωμένο σύνολο δεδομένων μερισμάτων. Για παράδειγμα, θα πρέπει να μοιάζει με αυτό.

Διαβάστε περισσότερα: Πώς να υπολογίσετε την απόδοση μερίσματος στο Excel (με εύκολα βήματα)

📌 Βήμα 2: Οργανώστε τις τιμές των μετοχών και τα μερίσματα

Το δεύτερο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να οργανώσετε τις τιμές των μετοχών και των μερισμάτων.

• Για να το κάνετε αυτό, αρχικά, καταγράψτε την ημερομηνία έναρξης κάθε μήνα μαζί με την τιμή της μετοχής στην αρχή και στο τέλος του μήνα.

• Τώρα, πρέπει να βρείτε το μέρισμα για κάθε επόμενο μήνα. Για να το κάνετε αυτό, κάντε κλικ στο κουμπί E9 κελί και εισάγετε τον ακόλουθο τύπο που περιλαμβάνει το Λειτουργία VLOOKUP και το ΚΕΙΜΕΝΟ Στη συνέχεια, πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το κουμπί.

🔎 Επεξήγηση τύπου:

• TEXT(B9, "mmyy")

Αυτό επιστρέφει την τιμή του B9 την ημερομηνία του κελιού ως μορφή κειμένου με τον μήνα και το έτος της ημερομηνίας.

Αποτέλεσμα: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"),'Dividend Database'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Αυτό ψάχνει για το προηγούμενο αποτέλεσμα στο φύλλο εργασίας Dividend Database's C5:D16 και επιστρέφει το 2η τιμή στήλης όπου βρίσκεται η τιμή αναζήτησης.

Αποτέλεσμα: 0.617

Σημειώσεις:

• Εδώ, το εύρος των δεδομένων πρέπει να γίνει απόλυτη για την αποφυγή σφαλμάτων. Μπορείτε να το κάνετε αυτό βάζοντας σύμβολο δολαρίου ($) ή αλλιώς μπορείτε απλά να πατήσετε το πλήκτρο F4 κλειδί.
• Η στήλη που περιέχει την τιμή αναζήτησης θα πρέπει να είναι η πρώτη στήλη του πίνακα, καθώς έχετε χρησιμοποιήσει το VLOOKUP Διαφορετικά, θα προκύψουν σφάλματα.

• Ως αποτέλεσμα, έχετε βρει το μέρισμα για τον επόμενο μήνα. Τώρα, τοποθετήστε τον κέρσορά σας στο πεδίο κάτω δεξιά θέση του κυττάρου σας και ως αποτέλεσμα, η λαβή πλήρωσης θα εμφανιστεί. Σύρετε το προς τα κάτω για να αντιγράψετε τον τύπο για όλα τα υπόλοιπα κελιά παρακάτω.

Έτσι, μπορείτε να βρείτε και να καταγράψετε τις ημερομηνίες, τα μερίσματα, καθώς και την τιμή έναρξης και λήξης της μετοχής του επόμενου μήνα. Τέλος, το αποτέλεσμα θα πρέπει να μοιάζει ως εξής.

Διαβάστε περισσότερα: Πώς να υπολογίσετε τη μεταβλητότητα της τιμής της μετοχής στο Excel (2 εύκολες μέθοδοι)

📌 Βήμα 3: Υπολογίστε τη μηνιαία επανεπένδυση μερίσματος

Αφού καταγράψετε τις εισροές, πρέπει να υπολογίσετε τώρα τη μηνιαία επανεπένδυση μερίσματος.

• Για να το κάνετε αυτό, στην αρχή, βάλτε την αρχική σας επένδυση στο F4 κελί του φύλλου.

• Στη συνέχεια, κάντε κλικ στο F9 κελί και γράψτε τον ακόλουθο τύπο για να υπολογίσετε τον αριθμό των μετοχών στην αρχή της επένδυσής σας. Στη συνέχεια, πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το κουμπί.

• Αυτή τη στιγμή, κάντε κλικ στο G9 κελί και γράψτε τον ακόλουθο τύπο για να βρείτε την επανεπένδυση για τον επόμενο μήνα. Τέλος, πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το κουμπί.

• Τελευταίο αλλά όχι λιγότερο σημαντικό, πρέπει να βρείτε το τελικό υπόλοιπο επανεπένδυσης τώρα. Για να το κάνετε αυτό, κάντε κλικ στην επιλογή H9 κελί και εισάγετε τον ακόλουθο τύπο που περιλαμβάνει το Συνάρτηση SUM . Στη συνέχεια, πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το κουμπί.

• Ως αποτέλεσμα, έχετε υπολογίσει όλα τα απαιτούμενα πράγματα για τον πρώτο μήνα της επανεπένδυσης. Τώρα, για τον υπολογισμό της αρχής των μετοχών του δεύτερου μήνα, εισαγάγετε τον ακόλουθο τύπο στο F10 κελί και πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το κουμπί.

• Στη συνέχεια, τοποθετήστε τον κέρσορα στο πεδίο κάτω δεξιά θέση του κυττάρου που έχει ως αποτέλεσμα την εμφάνιση ενός μαύρη λαβή πλήρωσης . Ακολουθώντας, σύρετέ το κάτω από για να αντιγράψετε τον τύπο για όλα τα υπόλοιπα κελιά παρακάτω.

• Στη συνέχεια, για την επανεπένδυση όλων των άλλων μηνών, τοποθετήστε τον κέρσορα στο πεδίο κάτω δεξιά θέση του G9 κελί και σύρετε το λαβή πλήρωσης προς τα κάτω όταν εμφανίζεται.

• Ομοίως, για το υπόλοιπο επανεπένδυσης όλων των άλλων μηνών, τοποθετήστε τον κέρσορα στο πεδίο κάτω δεξιά θέση του H9 κελί. Μετά, σύρετέ το κάτω για να αντιγράψετε τον τύπο για όλα τα παρακάτω κελιά.

Τέλος, θα υπολογίσετε το υπόλοιπο επανεπένδυσης μερισμάτων όλων των μηνών. Για παράδειγμα, το αποτέλεσμα θα έχει ως εξής.

Διαβάστε περισσότερα: Πώς να υπολογίσετε το μέρισμα ανά μετοχή στο Excel (με 3 εύκολα παραδείγματα)

📌 Βήμα 4: Υπολογίστε την απόδοση της επανεπένδυσης

Τέλος, θα πρέπει να υπολογίσετε την απόδοση της επανεπένδυσης.

• Για να το κάνετε αυτό, κάντε κλικ στο F5 κελί και ανατρέξτε στο H20 Καθώς το κελί H20 είναι το τελευταίο κελί του υπολογισμού του τελικού υπολοίπου επανεπένδυσης, αυτό είναι το τελικό υπόλοιπο.

• Αυτή τη στιγμή, κάντε κλικ στο F6 κελί και εισάγετε τον παρακάτω τύπο. Στη συνέχεια, πατήστε το πλήκτρο Εισάγετε το Κάντε τη μορφή του αριθμού αυτού του κελιού ως Ποσοστό .

Τέλος, μπορείτε να δείτε ότι ο υπολογιστής επανεπένδυσης μερισμάτων με μηνιαίες εισφορές έχει ολοκληρωθεί. Και για παράδειγμα, το αποτέλεσμα θα πρέπει να μοιάζει ως εξής.

Διαβάστε περισσότερα: Πώς να υπολογίσετε την εσωτερική αξία μιας μετοχής στο Excel

Συμπέρασμα

Εν κατακλείδι, σε αυτό το άρθρο, σας έδειξα όλα τα λεπτομερή βήματα για να φτιάξετε έναν υπολογιστή επανεπένδυσης μερισμάτων με μηνιαίες εισφορές στο Excel. Θα σας πρότεινα να διαβάσετε προσεκτικά ολόκληρο το άρθρο και να εξασκηθείτε με το δείγμα του βιβλίου εργασίας μας. Ελπίζω να βρείτε αυτό το άρθρο χρήσιμο και κατατοπιστικό. Αν έχετε περαιτέρω απορίες ή συστάσεις, μη διστάσετε να σχολιάσετε εδώ.

Και, επισκεφθείτε ExcelWIKI για πολλά ακόμη άρθρα σαν αυτό. Σας ευχαριστώ!