Kuidas teha Excelis tootluse kalkulaatorit kuni lunastustähtajani

Hugh West

16-10-2023 Excel finantsvaldkonna jaoks
  • Jaga Seda
Hugh West

Selles õpetuses näitan teile, kuidas 4 tõhusaid viise, kuidas teha excelis tootluse kalkulaatorit. Neid meetodeid saab kiiresti kasutada isegi suurte andmekogumite puhul, et arvutada Saagikus tähtajani (Yield to Maturity) Selle õpetuse käigus õpite ka mõned olulised Exceli tööriistad ja funktsioonid, mis on väga kasulikud mis tahes Exceli ülesande täitmisel.

Lae alla tasuta kalkulaator

Tasuta kalkulaatori saate alla laadida siit.

Saagikus tähtajani.xlsx

Mis on Yield to Maturity?

Saagikus tähtajani (Yield to Maturity) on kogutootluse mõõt, kui võlakirja hoitakse tähtaja jooksul. Me võime seda väljendada aastatootlusena. Seda tuntakse ka kui Raamatu tootlus või Lunastustulu See erineb Praegune tootlus selles osas, et see võtab arvesse tulevase võlakirja nüüdisväärtust. Seega Saagikus tähtajani (Yield to Maturity) on keerulisem kui Praegune tootlus . Saagikus tähtajani (Yield to Maturity) aitab meil otsustada, kas me peaksime investeerima võlakirja või mitte.

Lunastustähtaegne tootlusvalem

Me võime kasutada alljärgnevat valemit, et arvutada Yield to Maturity väärtust:

YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)

Kus:

C= Aastane kupongisumma

FV= nimiväärtus

PV= nüüdisväärtus

n= Aastad kuni valmimiseni

4 tõhusat viisi, kuidas teha Excelis tootluse kalkulaatorit kuni lunastustähtajani

Me oleme võtnud lühikese andmestiku, et selgesti selgitada samme. Andmestik on ligikaudu 6 read ja 2 Esialgu vormindasime kõik lahtrid, mis sisaldasid dollareid. Raamatupidamine formaat ja muud lahtrid Protsentuaalne osakaal vajaduse korral formaat.

1. Funktsiooni RATE kasutamine

Funktsioon RATE on üks finantsfunktsioonidest excel mis võib arvutada laenu intressi summa. See funktsioon võib olla abiks tähtajalise tootluse arvutamisel. Vaatame, kuidas seda funktsiooni kasutada.

Sammud:

  • Kõigepealt minge lahtrisse C9 ja sisestage järgmine valem:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5

  • Nüüd vajutage Sisesta ja see arvutab Saagikus kuni tähtajani väärtus protsentides.

Loe edasi: Kuidas arvutada võlakirja nüüdisväärtust Excelis (3 lihtsat viisi)

2. IRR-funktsiooni rakendamine

IRR-funktsioon on samuti excel'i finantsfunktsioon, mis on sarnane funktsioon RATE See tähistab Sisemine tasuvusmäär konkreetsete rahavoogude jaoks. Me saame seda hõlpsasti kasutada finantsmudelite koostamisel, nagu näiteks tootluse arvutamine tähtajani. Järgige selleks alljärgnevaid samme.

Sammud:

  • Alustuseks tehke topeltklõps lahtril C10 ja sisestage alljärgnev valem:
=IRR(C5:C9)

  • Seejärel vajutage Sisesta klahvi ja te peaksite saama IRR väärtus perioodiks.

  • Seejärel minge lahtrisse C12 ja sisestage alljärgnev valem:
=C10*C11

  • Lõpuks vajutage Sisesta ja nüüd peaksite nägema Saagikus tähtajani (Yield to Maturity) väärtus lahtris C12 .

Loe lisaks: Kuidas arvutada võlakirja hinda negatiivse tootlusega Excelis (2 lihtsat viisi)

Sarnased lugemised

  • Võlakirjade amortisatsiooniplaani koostamine Excelis (lihtsate sammudega)
  • Kuidas arvutada võlakirja emissioonihinda Excelis

3. Kasutades YIELD funktsiooni

Nagu Finants funktsioon excelis, funktsioon YIELD on väga kasulik võlakirjade tootluse määramiseks. Seega saame seda kasutada ka tootluse arvutamiseks tähtajani. Vaatame selle täpseid samme.

Sammud:

  • Selle meetodi alustamiseks tehke topeltklõps lahtril C11 ja sisestage alljärgnev valem:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8)

  • Seejärel vajutage Sisesta võti ja järelikult leiab see Saagikus aadressile Küpsus väärtus lahtri sees C11 .

Loe lisaks: Kuidas arvutada võlakirja puhast hinda Excelis (3 lihtsat viisi)

4. Lunastustulu arvutamine otsese valemi abil

Kui me ei soovi kasutada mingit Exceli funktsiooni, et arvutada tootlus tähtajani Excelis, siis saame sama tulemuse saamiseks kasutada hoopis otsest valemit. Allpool on toodud sammud, kuidas seda teha.

Sammud:

  • Selle meetodi käivitamiseks navigeerige lahtrisse C8 ja sisestage järgmine valem:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2)

  • Pärast seda vajutage Sisesta klahvi või klõpsake mis tahes tühjal lahtril.
  • See annab teile kohe protsentuaalse väärtuse Saagikus tähtajani (Yield to Maturity) .

Loe lisaks: Kuidas arvutada poolaastakupongiga võlakirja hinda Excelis (2 võimalust)

Asjad, mida meeles pidada

  • Ärge unustage lisada '-' märk enne lahtrit C6 sisemine funktsioon RATE muidu ei tööta see korralikult.
  • Sa võid näha #NUM! viga, kui unustate negatiivse märgi.
  • Kui sisestate mis tahes sisendi sisse mis tahes mittemingisuguseid andmeid, saate te teate #VALUE! viga sel juhul.
  • Sisemine argumentatsioon IRR-funktsioon peaks olema vähemalt üks positiivne ja üks negatiivne väärtus.
  • IRR-funktsioon ignoreerib kõiki tühje lahtreid ja tekstiväärtusi.

Kokkuvõte

Ma loodan, et sa suutsid rakendada ülaltoodud meetodeid, et teha Excelis tootluse kalkulaator. Lae kindlasti alla kaasasolev töövihik, et harjutada ja proovida neid meetodeid ka omaenda andmekogumitega. Kui sa jääd mõne sammu juures hätta, soovitan neid paar korda läbi käia, et segadust hajutada. Lõpetuseks, et rohkem teada saada excel tehnikaid, järgige meie ExcelWIKI Kui teil on küsimusi, palun andke mulle kommentaarides teada.

Eelmine postitus REF viga Excelis (9 sobivat näidet)
Järgmine postitus Kuidas sisestada Exceli kogurida (4 lihtsat meetodit)

Hugh West on suurte kogemustega Exceli koolitaja ja analüütik, kellel on selles valdkonnas üle 10-aastane kogemus. Tal on raamatupidamise ja rahanduse bakalaureusekraad ning ärijuhtimise magistrikraad. Hugh’l on kirg õpetamise vastu ning ta on välja töötanud ainulaadse õpetamisviisi, mida on lihtne järgida ja mõista. Tema Exceli ekspertteadmised on aidanud tuhandetel õpilastel ja spetsialistidel üle maailma oma oskusi parandada ja karjääris silma paista. Oma ajaveebi kaudu jagab Hugh oma teadmisi maailmaga, pakkudes tasuta Exceli õpetusi ja veebikoolitusi, mis aitavad üksikisikutel ja ettevõtetel oma potentsiaali täielikult ära kasutada.