Neste artigo analizarase o fluxo de caixa de investimentos e os compoñentes do fluxo de caixa. E tamén lle dará pautas sinxelas e sinxelas sobre como tomar decisións de investimento mediante unha Calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento en Excel. Hai unha calculadora de fluxo de caixa en formato xlsx adxunta aquí. Podes descargalo e utilizalo para o teu propósito empresarial.

Descargar a Calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento

Hai dúas follas de traballo neste caderno de traballo. Nunha mostramos un cálculo de mostra, a outra folla de traballo está aí como calculadora. Descárgueo desde o seguinte botón.

Calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento.xlsx

Que é o fluxo de caixa?

Primeiro fagamos unha breve idea do Fluxo de caixa . Cando dirixe unha empresa, hai dous tipos de transaccións con efectivo ou equivalentes en efectivo. O diñeiro que gastas chámase Saídas de efectivo , mentres que o diñeiro que gañas coñécese como Saídas de efectivo . Estas transaccións en conxunto coñécense como Fluxos de caixa . Os investimentos inmobiliarios tamén o chaman Mailbox Money . O fluxo de caixa é a ingreso pasivo que xera un inmoble de aluguer para o seu comprador. É pasivo porque non tes que facer un deber de 9-5 para iso, ou tampouco tes que facer moito traballo.

Agora, que é o fluxo de caixa desde a perspectiva do investimento ou do aluguer? Supoñamos que vai investir o seu diñeiro nun investimentofórmula, =CUMPRINC(C19/12,C20*12,D14,1,C20*12,1)/(C20*12)

Con isto, obterás un pago de capital acumulado nun mes.

• Xa que agora estamos considerando o Pago de capital mensual como Introducción de efectivo , colócao na cela G18 cun signo negativo antes del.
• Introduza o Fluxo de caixa mensual calculado anteriormente na cela G17 .
• Entón, o O fluxo de caixa mensual sen liquidación do capital pódese calcular aplicando a seguinte fórmula na cela G19 .

• Multiplica o resultado por 12 para obter o Fluxo de caixa anual sen devolución do capital na cela G20 .

• Agora, se calculas o ROI , será 18,97 % . O que é unha boa cantidade de beneficios.

O único é que non estás a obter o beneficio total en efectivo a estas alturas. Tes que esperar para conseguir o diñeiro fisicamente ata que pagues todo o préstamo bancario. Entón, quizais vai ser un bo negocio! De novo, as decisións de investimento non son tan sinxelas. Hai moitos factores a ter en conta que non incluímos no noso artigo porque o noso obxectivo é proporcionarche unha calculadora só para o fluxo de caixa de propiedade de investimento.

Ler máis: Como calcular o fluxo de caixa acumulado en Excel (con pasos rápidos)

Conclusión

Entón, discutimos como facer unha calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento enExcel e demostrou como usalo. Se che gusta este artigo, avísanos na caixa de comentarios. Pregúntanos se tes dificultades para usar a calculadora.

Para ler máis artigos relacionados con Excel, visita o noso blog ExcelWIKI . Grazas.

Podemos dicir que,

Fluxo de caixa= Ingresos totais – Gasto total

Se ves un fluxo de caixa positivo, probablemente investirás nel. Pero debes afastarte dun investimento con fluxo de caixa negativo.

Que é unha propiedade de investimento?

Propiedade de investimento é inmoble comprado por un investidor único ou un par ou grupo de investidores para xerar ingresos a través do aluguer ou da valoración. Podes investir neste inmoble a longo prazo (ou a curto prazo se queres revender a propiedade en breve para obter un beneficio rápido).

Os investimentos inmobles teñen as seguintes características:

• Eles adquírese para obter ingresos por aluguer ou unha apreciación do capital ou ambas as dúas cousas. Tamén para a súa revenda para obter un beneficio rápido.
• O inmoble de investimento non está ocupado polo propietario e non se utiliza na produción, subministración ou administración.

Pasos para crear unha calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento en Excel

Antes de facer unha previsión sobre o fluxo de caixa do seu investimento futuro, debe recoller algúns datos e faga algunhas suposicións. Xa comentamos que o cálculo do fluxo de caixa ten dous compoñentes básicos. Ingresos e Gastos . O que cómpre facer agora é analizar as súas fontes de ingresos (de a propiedade que vas mercar)e os gastos (autocusto de investimento, préstamo bancario, mantemento, etc.)  en detalle. Non perda ningún compoñente de gasto importante para facer que a previsión de fluxo de caixa sexa o máis precisa posible.

Agora, nas seguintes seccións, veremos como podemos crear unha calculadora para o fluxo de caixa de inmobles de investimento paso a paso. paso. Despois veremos como usalo, e máis adiante trataremos de decidir se o noso investimento vai obter beneficios ou non.

Paso 1: establecer os datos para calcular os requisitos financeiros do banco

• No primeiro paso do cálculo, tes que facer unha configuración de cálculo para estimar canto diñeiro necesitarás para comprar a propiedade e canto custaría en xeral, incl. impostos e taxas , comisión de inmobles , etc.
• É posible que teñas que engadir un custo para rehabilitar a propiedade despois da compra. Polo tanto, considere todos os elementos de custo posibles para o investimento na fase de planificación.
• Agora, establece os nomes nas celas B7:B11 .
• Insire a seguinte fórmula en cela C8 e arrastra a fórmula ás celas C9:C10 .

=C8*$D$7

• Súmaos coa seguinte fórmula na cela D12 .

=SUM(D7:D11)

• Entón pensa nunha cifra de cantos cartos vas investir e canto tomarás como préstamo dun banco. Engade o elemento tamén á folla de Excel na cela D13 .
• A continuación, aplique oseguinte fórmula para obter a cantidade necesaria de préstamo bancario na celda D14 .

• Establece o formato da columna de importe ( columna D , aquí) en contabilidade . Como resultado, todos os importes mostraranse en USD e os importes negativos mostraranse entre corchetes.

Ler máis: Como crear o estado de fluxo de caixa Formato en Excel

Paso 2: Insira a función PMT para o cálculo do servizo mensual da débeda

• Agora, tes que facer outra sección na calculadora para Cálculo do pago mensual da débeda . Establece dúas filas para Taxa de interese anual e Condicións do préstamo (resolverás mediante negociación co banco respectivo).
• Para calcular os pagos mensuais do préstamo, hai que Función PMT en Excel. Insira a función na seguinte fila cos argumentos axeitados.
• Agora, insira a seguinte fórmula na cela D21 .

Nota:

• Divide o tipo de xuro entre 12 , xa que a túa calculadora calculará o reembolso mensual do préstamo, mentres que o tipo de xuro está fixado para un ano.
• Do mesmo xeito, o nper será 12 veces os termos do préstamo en anos.
• VF ( Valor actual ) será o mesmo que o préstamo total tomado).
• Considere VV ( Valor futuro ) como 0 Despois dos termos de fin de ano, xa non devolverá nada ao banco, polo que FV écero desde a perspectiva do banco.
• Xa que vas facer un pago de préstamo a principios de mes, establece o argumento [tipo] como 1. Se pensas facer un pago ao final dun mes, configúrao en 0.

Ler máis: Como calcular o valor actual dos fluxos de caixa futuros en Excel

Paso 3: engade unha sección para calcular os ingresos mensuais

• Agora crea unha sección para Ingresos mensuais . Considere dúas filas para Ingresos por alugueres e Outros ingresos (como a solicitude, a lavandería, etc.).
• Aplica a seguinte fórmula na cela D28 .

Ler máis: Crear formato de estado de fluxo de caixa con Método indirecto en Excel

Paso 4: Engade o gasto mensual

• En paso 2 , calculamos Servizo de Débeda Mensual ou Hipoteca por separado, polo que incluiremos o outro gasto neste paso.

Consideramos o seguinte aquí.

• Xestión da propiedade
• Reparación e mantemento
• Impostos sobre a propiedade
• Seguros
• Vacante (explicarase a seguinte sección principal deste artigo)
• Servicios públicos
• Outros

• Analiza ben o teu caso e fai cálculos segundo iso.
• Pon os nomes nas celas B33:B39 .
• Insira a seguinte fórmula na cela D33 .

• Arrastra oenche o controlador para copiar a fórmula na cela D35 .
• O signo menos aquí indica que se trata de gastos.
• Insira a seguinte fórmula na cela D36 para calcular os impostos sobre a propiedade .

• Insira a seguinte fórmula na cela D37 para calcular o custo tendo en conta que a propiedade non se alugou durante un período determinado do ano.

• Para calcular o gasto total, aplique a seguinte fórmula na cela D40 .

Ler máis: Crear formato de estado de fluxo de caixa usando o método directo en Excel

Lecturas similares

• Como calcular o fluxo de caixa neto en Excel (3 exemplos axeitados)
• Prepare o formato de estado de fluxo de efectivo diario en Excel
• Como calcular o fluxo de caixa operativo en Excel (2 xeitos sinxelos)
• Aplicar a fórmula de fluxo de caixa descontado en Excel
• Como calcular o período de amortización en Excel (con pasos sinxelos)

Paso 5: Acumule resultados de ingresos e gastos e insira a fórmula para o fluxo de caixa mensual

Agora, cree unha sección para o Efectivo mensual final Fluxo . Acumule os resultados de Servizo da débeda mensual , Gastos mensuais e Ingresos mensuais . Engádeos todos. Dado que os gastos son negativos, engadindo devolverá aquí o resultado correcto.

• Insira oseguindo en consecuencia.

Na cela D45:

Na cela D46:

Na cela D47:

• Insira a seguinte fórmula na cela D48 para calcular o fluxo de caixa mensual:

Aquí rematamos de crear unha calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento en Excel.

Como usar a calculadora de fluxo de caixa de propiedade de investimento

Agora, veremos como usar a calculadora. Consulte e aplique os seguintes pasos para iso.

📌 Paso 1: Introduza os datos para calcular as necesidades financeiras do banco

• Desde o corretor, ou utilizando a súa vinculación ou auto-investigación, estimar o valor de mercado da propiedade. Introduza o valor na cela D7 .
• Obtén información sobre impostos e outras taxas, custos de avogados, taxas de avaliación e comisións de inmobles en termos de porcentaxe do prezo de compra real. Introdúceos nas celas C8:C10 .
• Estime un custo de rehabilitación despois de discutir a rehabilitación da propiedade cun profesional relevante. Insira o valor na cela D11 .

• Agora, introduza a cantidade que vai investir do seu peto na cela D13 .

📌 Paso 2: Insira os datos necesarios para calcular o servizo mensual da débeda

• Ti xa solicitaron un préstamo a un banco adecuado. Introduza o tipo de interese anual negociado na celda C19 ,e o tempo que acordaron darche para reembolsar o préstamo na celda C20 .

📌 Paso 3: Insira os ingresos mensuais

• Só terás unha fonte de ingresos fiable dun inmoble de aluguer, que son os teus ingresos por aluguer. Introdúceo na cela D26 .
• É posible que teñas outras fontes de ingresos nesta propiedade, pero é mellor non engadilas para a seguridade da túa previsión.

📌 Paso final: introducir datos de gastos mensuais

• Establecer a xestión, reparación e mantemento da propiedade e os custos dos servizos públicos en celas C33: C35 en termos de porcentaxes de ingresos por aluguer.
• Introduza o % do imposto sobre a propiedade en termos do seu custo real de compra na cela D36 .
• Haberá un ano no que a súa propiedade de aluguer permanecerá vacante. Polo tanto, non obterá ningún ingreso por iso. Considéreo como un gasto e introdúzao como % dos ingresos totais na celda D37 .
• Por último, introduza o custo do seguro e outros custos nas celas D38:D39 .

Como ves, o fluxo de caixa mensual é xerado automaticamente pola calculadora.

Ler máis: Como crear un formato de estado de fluxo de caixa mensual en Excel

É este un bo negocio para o investimento? – Decidir a partir do cálculo do fluxo de caixa

Agora, podemos facer unha pregunta xusta, será un bo negocio? Ves que o fluxo de caixa é positivo, polo que significa que se avanzasinviste aquí, xerarás ingresos positivos. Polo tanto, os ingresos mensuais de 15,07 $ non son moito. Se calculamos o COC Retorno deste investimento, vemos que só é 0,52% .

Non é unha cantidade moi atractiva! Pero se afondamos, este investimento é lucrativo. Vexamos a continuación.

Análise de rendibilidade do investimento:

Calculemos o ROI deste modelo. Agora, que é ROI ? ROI é o retorno do investimento. Sexamos máis claros. Cando calculamos o Fluxo de efectivo mensual , consideramos o Servizo de débeda mensual como Fluxo de caixa , o que significa que diminuíu os nosos ingresos. Pero pensa un pouco diferente. Canto máis devolva o préstamo ao banco, máis posúe a propiedade, o que significa que pagar o préstamo aumenta o seu "diñeiro"! Polo tanto, sen dúbida podemos consideralo como entrada de efectivo.

O Pago mensual ao banco ten dúas partes , pago de xuros mensuales e pagamento mensual do principal . O pagamento de xuros é negativo en Cash Flow. Polo tanto, primeiro separaremos as partes do pago mensual total mediante funcións de Excel.

📌 Pasos:

• Na cela G15 , insira a seguinte fórmula e prema ENTER .

Isto devolverá o Pago de intereses acumulados nun mes.

• Na cela G16 , introduza o seguinte