Ako vytvoriť kalkulačku výnosov do splatnosti v programe Excel

Hugh West

16-10-2023 Excel pre financie
  • Zdieľajte To
Hugh West

V tomto návode vám ukážem 4 efektívne spôsoby, ako vytvoriť kalkulačku výnosu do splatnosti v programe Excel. Tieto metódy môžete rýchlo použiť aj pri veľkých súboroch údajov na výpočet Výnos do splatnosti V tomto učebnom texte sa tiež naučíte niektoré dôležité nástroje a funkcie programu Excel, ktoré budú veľmi užitočné pri akejkoľvek úlohe súvisiacej s programom Excel.

Stiahnite si bezplatnú kalkulačku

Bezplatnú kalkulačku si môžete stiahnuť odtiaľto.

Výnos do splatnosti.xlsx

Čo je výnos do splatnosti?

Výnos do splatnosti je miera celkového výnosu, ak je dlhopis držaný počas obdobia splatnosti. Môžeme ju vyjadriť ako ročnú mieru výnosu. Je známa aj ako Výnos knihy alebo Výnos z odkúpenia To sa líši od Aktuálny výnos v tom zmysle, že zohľadňuje súčasnú hodnotu budúceho dlhopisu. Výnos do splatnosti je zložitejšia ako Aktuálny výnos . Výnos do splatnosti nám môže pomôcť pri rozhodovaní, či máme investovať do dlhopisu alebo nie.

Vzorec výnosu do splatnosti

Na výpočet hodnoty výnosu do splatnosti môžeme použiť nasledujúci vzorec:

YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)

Kde:

C = ročná suma kupónu

FV = nominálna hodnota

PV = súčasná hodnota

n= Roky do splatnosti

4 efektívne spôsoby, ako vytvoriť kalkulačku výnosov do splatnosti v programe Excel

Na jasné vysvetlenie krokov sme použili stručný súbor údajov. Súbor údajov má približne 6 riadky a 2 spočiatku sme všetky bunky obsahujúce doláre formátovali v Účtovníctvo formát a ostatné bunky v Percento formát, ak je to potrebné.

1. Používanie funkcie RATE

Funkcia RATE je jednou z finančných funkcií v Excel ktorá dokáže vypočítať výšku úroku z úveru. Táto funkcia môže byť užitočná pri výpočte výnosu do splatnosti. Pozrime sa, ako túto funkciu použiť.

Kroky:

  • Najprv prejdite do bunky C9 a vložte nasledujúci vzorec:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5

  • Teraz stlačte Vstúpte na stránku a vypočíta sa Výnosy do splatnosti hodnota v percentách.

Prečítajte si viac: Ako vypočítať súčasnú hodnotu dlhopisu v programe Excel (3 jednoduché spôsoby)

2. Uplatňovanie funkcie IRR

Funkcia IRR je tiež finančná funkcia programu Excel podobná funkcii funkcia RATE . Označuje Vnútorná miera návratnosti pre konkrétne peňažné toky. Môžeme to ľahko použiť pri finančnom modelovaní, napríklad pri výpočte výnosu do splatnosti. Postupujte podľa nižšie uvedených krokov, aby ste to dosiahli.

Kroky:

  • Na začiatok dvakrát kliknite na bunku C10 a zadajte nasledujúci vzorec:
=IRR(C5:C9)

  • Potom stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku a mali by ste získať IRR hodnotu za určité obdobie.

  • Potom prejdite do bunky C12 a zadajte nasledujúci vzorec:
=C10*C11

  • Nakoniec stlačte Vstúpte na stránku a teraz by ste mali vidieť Výnos do splatnosti hodnota v bunke C12 .

Čítajte viac: Ako vypočítať cenu dlhopisu so záporným výnosom v programe Excel (2 jednoduché spôsoby)

Podobné čítania

  • Príprava plánu amortizácie dlhopisov v programe Excel (s jednoduchými krokmi)
  • Ako vypočítať emisnú cenu dlhopisu v programe Excel

3. Využitie funkcie YIELD

Ako Finančná stránka funkcie v programe Excel, funkcia YIELD je veľmi užitočná na určenie výnosu dlhopisu. Môžeme ju teda použiť aj na výpočet hodnoty výnosu do splatnosti. Pozrime sa na presný postup, ako to urobiť.

Kroky:

  • Ak chcete začať túto metódu, dvakrát kliknite na bunku C11 a vložte nasledujúci vzorec:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8)

  • Potom stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku a následne nájde kľúč Výnos na Zrelosť hodnota vo vnútri bunky C11 .

Čítajte viac: Ako vypočítať čistú cenu dlhopisu v programe Excel (3 jednoduché spôsoby)

4. Výpočet výnosu do splatnosti podľa priameho vzorca

Ak nechceme na výpočet výnosu do splatnosti v Exceli použiť žiadnu excelovskú funkciu, môžeme namiesto toho použiť priamy vzorec a získať rovnaký výsledok. Nižšie uvádzame postup, ako to urobiť.

Kroky:

  • Ak chcete spustiť túto metódu, prejdite do bunky C8 a zadajte nasledujúci vzorec:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2)

  • Potom stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku alebo kliknite na ľubovoľnú prázdnu bunku.
  • Okamžite sa vám zobrazí percentuálna hodnota Výnos do splatnosti .

Čítajte viac: Ako vypočítať cenu dlhopisu s polročným kupónom v programe Excel (2 spôsoby)

Čo si treba zapamätať

  • Nezabudnite pridať '-' znamienko pred bunkou C6 vnútri funkcia RATE inak nebude fungovať správne.
  • Možno uvidíte #NUM! chyba, ak zabudnete na záporné znamienko.
  • Ak vložíte akékoľvek nečíselné údaje do ľubovoľného vstupu, zobrazí sa #VALUE! chyba v tomto prípade.
  • Argumenty vo vnútri funkcia IRR by mal mať aspoň jednu kladnú a jednu zápornú hodnotu.
  • Funkcia IRR ignoruje všetky prázdne bunky a textové hodnoty.

Záver

Dúfam, že sa vám podarilo použiť vyššie uvedené metódy na vytvorenie kalkulačky výnosu do splatnosti v programe Excel. Nezabudnite si stiahnuť priložený zošit na precvičenie a vyskúšajte tieto metódy aj s vlastnými súbormi údajov. Ak sa v niektorom z krokov zaseknete, odporúčam ich prejsť niekoľkokrát, aby ste si vyjasnili všetky nejasnosti. Na záver sa dozviete viac Excel postupujte podľa našich ExcelWIKI Ak máte nejaké otázky, dajte mi prosím vedieť v komentároch.

Predchádzajúci príspevok Chyba REF v programe Excel (9 vhodných príkladov)
Ďalší príspevok Ako vložiť celkový riadok v programe Excel (4 jednoduché metódy)

Hugh West je veľmi skúsený tréner a analytik Excelu s viac ako 10-ročnými skúsenosťami v tomto odvetví. Má bakalársky titul v odbore účtovníctvo a financie a magisterský titul v odbore Business Administration. Hugh má vášeň pre vyučovanie a vyvinul jedinečný vyučovací prístup, ktorý sa dá ľahko sledovať a pochopiť. Jeho odborné znalosti Excelu pomohli tisíckam študentov a profesionálov na celom svete zlepšiť svoje zručnosti a vyniknúť vo svojej kariére. Hugh sa prostredníctvom svojho blogu delí o svoje znalosti so svetom a ponúka bezplatné výukové programy Excelu a online školenia, ktoré jednotlivcom a firmám pomôžu naplno využiť ich potenciál.