Мазмұны
Осы оқулықта мен сізге 4 Excel бағдарламасында кірістілік калькуляторын жасаудың тиімді жолдарын көрсетемін. Сіз бұл әдістерді үлкен деректер жиынында да Өтуге дейінгі кірістілік мәнін есептеу үшін жылдам пайдалана аласыз. Осы оқулық барысында сіз Excel бағдарламасына қатысты кез келген тапсырмада өте пайдалы болатын кейбір маңызды Excel құралдары мен функцияларын үйренесіз.
Тегін калькуляторды жүктеп алу
Тегін калькуляторды осы жерден жүктеп алуға болады.
Өтеуге дейін кірістілік.xlsx
Өтеуге кірістілік дегеніміз не?
Өтеуге дейінгі кірістілік - бұл облигация өтелу мерзімінде ұсталатын жалпы табыстылықтың өлшемі. Біз оны жылдық табыстылық нормасы ретінде көрсете аламыз. Ол сондай-ақ Кітап кірісі немесе Өту кірісі ретінде белгілі. Бұл Ағымдағы кірістіліктен айырмашылығы, ол болашақ облигацияның ағымдағы құнын ескереді. Сондықтан Өтеуге дейінгі кірістілік Ағымдағы кірістілік -ге қарағанда күрделірек. Өтеуге дейінгі кірістілік бізге облигацияға инвестиция салу керек пе, жоқ па, соны шешуге көмектеседі.
Өтеуге дейінгі кірістілік формуласы
Киістілікті есептеу үшін төмендегі формуланы пайдалана аламыз. Өтеу мәніне:
YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)
Мұнда:
C= Жылдық купон сомасы
FV= Номиналды құн
PV= Ағымдағы құн
n= Өтеуге дейінгі жылдар
Excel бағдарламасында өтеуге кірістіру калькуляторын жасаудың 4 тиімді жолы
Біз қысқаша мәлімет алдыққадамдарды нақты түсіндіру үшін деректер жиынтығы. Деректер жиынында шамамен 6 жол және 2 баған бар. Бастапқыда доллары бар барлық ұяшықтарды Бухгалтерлік есеп пішімінде және басқа ұяшықтарды Проценттік пішімінде қажет болған жағдайда пішімдедік.
1. RATE функциясын пайдалану
RATE функциясы excel бағдарламасындағы қаржылық функциялардың бірі болып табылады, ол несие бойынша сыйақы сомасын есептей алады. Бұл функция өтеуге кірістілігін есептеуде пайдалы болуы мүмкін. Бұл функцияны қалай пайдалану керектігін көрейік.
Қадамдар:
- Біріншіден, C9 ұяшыққа өтіп, келесі формуланы енгізіңіз:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5 
- Енді Enter пернесін басыңыз және бұл Өтеуге дейінгі кірістілік мәнді пайызбен есептеңіз.
Толығырақ: Қазіргі құнды қалай есептеу керек Excel бағдарламасындағы облигацияның (3 оңай жолы)
2. IRR функциясын қолдану
IRR функциясы да -ге ұқсас Excel қаржылық функциясы болып табылады. RATE функциясы . Ол нақты ақша ағындары үшін Ішкі табыстылық нормасын білдіреді. Біз мұны өтеуге кірістілікті есептеу сияқты қаржылық модельдеуде оңай пайдалана аламыз. Бұған қол жеткізу үшін төмендегі қадамдарды орындаңыз.
Қадамдар:
- Бастау үшін C10 ұяшығын екі рет басып, келесіні енгізіңіз төмендегі формула:
=IRR(C5:C9) 
- Содан кейін Enter пернесін басыңыз және a үшін IRR мәнін алуыңыз керекнүкте.
- Одан кейін C12 ұяшыққа өтіп, төмендегі формуланы теріңіз:
=C10*C11 
- Соңында Enter пернесін басыңыз, енді Өтеуге кірісу ұяшықтағы мән C12 .
Толығырақ оқу: Excel бағдарламасында теріс кірісі бар облигация бағасын қалай есептеу керек (2 оңай әдіс) )
Ұқсас көрсеткіштер
- Excel бағдарламасында облигация амортизациясының кестесін дайындау (оңай қадамдармен)
- Excel бағдарламасында облигацияның шығарылым бағасын қалай есептеу керек
3. YIELD функциясын
Excel бағдарламасында Қаржылық функциясы ретінде пайдалану, YIELD функциясы облигациялардың кірістілігін анықтау үшін өте пайдалы. Сонымен, біз оны өтеу құнына кірістілікті есептеу үшін де пайдалана аламыз. Мұны істеудің нақты қадамдарын көрейік.
Қадамдар:
- Бұл әдісті бастау үшін C11 ұяшығын екі рет басыңыз. және төмендегі формуланы енгізіңіз:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8) 
- Содан кейін Enter <2 пернесін басыңыз>пернесі және тиісінше, бұл C11 ұяшығының ішіндегі Кіріс және Темелдік мәнін табады.
Толығырақ: Excel бағдарламасында облигацияның таза бағасын қалай есептеу керек (3 оңай әдіс)
4. Тікелей формула бойынша өтеуге кірістілікті есептеу
Егер біз Excel бағдарламасында өтеуге кірістілікті есептеу үшін ешқандай excel функциясын пайдаланғыңыз келмесе, сол нәтижені алу үшін оның орнына тікелей формуланы пайдалана аламыз. Төменде қалай істеу керектігі туралы қадамдар берілгенбұл.
Қадамдар:
- Бұл әдісті бастау үшін C8 ұяшығына өтіп, келесі формуланы теріңіз:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2) 
- Одан кейін Enter пернесін басыңыз немесе кез келген бос ұяшықты басыңыз .
- Бірден бұл сізге Өтеуге дейінгі кірістілік пайыздық мәнін береді.
Толығырақ оқу : Excel бағдарламасында жартыжылдық купондық облигацияның бағасын қалай есептеу керек (2 әдіс)
Есте сақтау керек нәрселер
- '-'<2 қосуды ұмытпаңыз> C6 ішіндегі RATE функциясы ұяшығының алдына белгі қойыңыз, әйтпесе ол дұрыс жұмыс істемейді.
- Егер #САНЫ! қатесін көруіңіз мүмкін. теріс таңбаны ұмытып кетесіз.
- Егер кез келген кірістің ішіне сандық емес деректерді енгізсеңіз, бұл жағдайда #VALUE! қатесін аласыз.
- Аргументтер ішіндегі IRR функциясының кем дегенде бір оң және бір теріс мәні болуы керек.
- IRR функциясы бос ұяшықтарды және мәтін мәндерін елемейді.
Қорытынды
Сіз а Excel бағдарламасында кірістілік калькуляторын жасау үшін жоғарыдағы әдістерді қолданыңыз. Тәжірибе үшін берілген жұмыс кітабын жүктеп алғаныңызға көз жеткізіңіз, сонымен қатар осы әдістерді өзіңіздің деректер жиыныңызбен қолданып көріңіз. Кез келген қадамда тұрып қалсаңыз, кез келген шатасуды жою үшін оларды бірнеше рет өтуді ұсынамын. Соңында, қосымша excel әдістерін білу үшін ExcelWIKI веб-сайтына өтіңіз. Егер сізде сұрақтар болса, өтінемінмаған түсініктемелерде хабарлаңыз.
