Как да направите калкулатор за доходност до падеж в Excel

Hugh West

16-10-2023 Excel за финанси
  • Споделя Това
Hugh West

В този урок ще ви покажа 4 ефективни начини за създаване на калкулатор на доходността до падежа в Excel. Можете бързо да използвате тези методи дори при големи масиви от данни, за да изчислите Доходност до падежа стойност. В този урок ще научите и някои важни инструменти и функции на Excel, които ще ви бъдат много полезни при всяка задача, свързана с Excel.

Изтегляне на безплатен калкулатор

Можете да изтеглите безплатния калкулатор от тук.

Доходност до падежа.xlsx

Какво представлява доходността до падежа?

Доходност до падежа е мярката за общата възвръщаемост, когато облигацията се държи за период на падеж. Можем да я изразим като годишна норма на възвръщаемост. Известна е също като Доходност на книгата или Доходност от обратно изкупуване Това е различно от Текуща доходност тъй като отчита настоящата стойност на бъдеща облигация. Доходност до падежа е по-сложна от тази на Текуща доходност . Доходност до падежа може да ни помогне да решим дали да инвестираме в дадена облигация или не.

Формула за доходност до падежа

Можем да използваме следната формула, за да изчислим стойността на доходността до падежа:

YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)

Къде:

C= Годишна сума на купона

FV = номинална стойност

PV= Настояща стойност

n= години до падежа

4 ефективни начина за създаване на калкулатор на доходността до падежа в Excel

Взехме кратък набор от данни, за да обясним ясно стъпките. Наборът от данни съдържа приблизително 6 редове и 2 Първоначално форматирахме всички клетки, съдържащи долари в Счетоводство формат и други клетки в Процент формат, когато е необходимо.

1. Използване на функцията RATE

Функцията RATE е една от финансовите функции в Excel с която може да се изчисли размерът на лихвата по даден заем. Тази функция може да бъде полезна при изчисляване на доходността до падежа. Нека видим как да използваме тази функция.

Стъпки:

  • Първо, отидете в клетка C9 и въведете следната формула:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5

  • Сега натиснете Въведете и това ще изчисли Доходност до падежа стойност в проценти.

Прочетете още: Как да изчислим настоящата стойност на облигация в Excel (3 лесни начина)

2. Прилагане на функцията IRR

Функцията IRR също е финансова функция на Excel, подобна на функцията RATE . Той обозначава Вътрешна норма на възвръщаемост за конкретни парични потоци. Лесно можем да използваме това във финансовото моделиране, като например изчисляване на доходността до падежа. Следвайте стъпките по-долу, за да постигнете това.

Стъпки:

  • Като начало щракнете два пъти върху клетката C10 и въведете следната формула:
=IRR(C5:C9)

  • След това натиснете бутона Въведете и ще получите IRR стойност за определен период.

  • След това отидете в клетка C12 и въведете формулата по-долу:
=C10*C11

  • Накрая натиснете Въведете и сега трябва да видите Доходност до падежа стойност в клетка C12 .

Прочетете още: Как да изчислите цената на облигации с отрицателна доходност в Excel (2 лесни начина)

Подобни четива

  • Изготвяне на амортизационен план на облигации в Excel (с лесни стъпки)
  • Как да изчислим емисионната цена на облигация в Excel

3. Използване на функцията YIELD

Като Финансов функция в Excel, функцията YIELD е много полезен за определяне на доходността на облигациите. Затова можем да го използваме и за изчисляване на стойността на доходността до падежа. Нека видим точните стъпки за това.

Стъпки:

  • За да започнете този метод, щракнете два пъти върху клетката C11 и въведете формулата по-долу:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8)

  • След това натиснете бутона Въведете и следователно ще намерите Добив към Зрялост стойност в клетката C11 .

Прочетете още: Как да изчислите чистата цена на облигация в Excel (3 лесни начина)

4. Изчисляване на доходността до падежа по пряка формула

Ако не искаме да използваме функция на Excel, за да изчислим доходността до падежа в Excel, можем да използваме директната формула, за да получим същия резултат. По-долу са описани стъпките как да направим това.

Стъпки:

  • За да стартирате този метод, отидете в клетката C8 и въведете следната формула:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2)

  • След това натиснете бутона Въведете или щракнете върху всяка празна клетка.
  • Това веднага ще ви даде процентната стойност на Доходност до падежа .

Прочетете още: Как да изчислите цената на облигация с полугодишен купон в Excel (2 начина)

Нещата, които трябва да запомните

  • Не забравяйте да добавите '-' знак преди клетка C6 вътре в функцията RATE в противен случай тя няма да работи правилно.
  • Може да видите #NUM! грешка, ако забравите отрицателния знак.
  • Ако вмъкнете нецифрови данни в който и да е вход, ще получите #VALUE! грешка в този случай.
  • Вътрешните аргументи функцията IRR трябва да има поне една положителна и една отрицателна стойност.
  • Функцията IRR пренебрегва всички празни клетки и текстови стойности.

Заключение

Надявам се, че сте успели да приложите горните методи, за да направите калкулатор на доходността до падежа в Excel. Не забравяйте да изтеглите предоставената работна книга, за да се упражнявате, а също и да опитате тези методи със собствени набори от данни. Ако зациклите в някоя от стъпките, препоръчвам да ги преминете няколко пъти, за да изчистите всяко объркване. Накрая, за да научите повече Excel техники, следвайте нашите ExcelWIKI уебсайт. Ако имате някакви въпроси, моля, уведомете ме в коментарите.

Предишна публикация Грешка при REF в Excel (9 подходящи примера)
Следваща публикация Как да вмъкнете общ ред в Excel (4 лесни метода)

Хю Уест е опитен обучител и анализатор на Excel с над 10 години опит в индустрията. Има бакалавърска степен по счетоводство и финанси и магистърска степен по бизнес администрация. Хю има страст към преподаването и е разработил уникален подход на преподаване, който е лесен за следване и разбиране. Неговите експертни познания по Excel са помогнали на хиляди студенти и професионалисти по целия свят да подобрят уменията си и да постигнат отлични резултати в кариерата си. Чрез своя блог Хю споделя знанията си със света, като предлага безплатни уроци за Excel и онлайн обучение, за да помогне на хората и фирмите да достигнат пълния си потенциал.