Jak stworzyć kalkulator Yield to Maturity w Excelu

Hugh West

16-10-2023 Excel dla finansów
  • Udostępnij To
Hugh West

W tym tutorialu pokażę Ci 4 efektywne sposoby tworzenia kalkulatora rentowności do zapadalności w Excelu. Możesz szybko wykorzystać te metody nawet w dużych zbiorach danych, aby obliczyć Rentowność do okresu zapadalności W tym tutorialu poznasz również kilka ważnych narzędzi i funkcji Excela, które będą bardzo przydatne w każdym zadaniu związanym z Excelem.

Pobierz darmowy kalkulator

Darmowy kalkulator można pobrać stąd.

Yield to Maturity.xlsx

Co to jest Yield to Maturity?

Rentowność do okresu zapadalności jest miarą całkowitego zwrotu z obligacji w okresie jej zapadalności. Możemy ją wyrazić jako roczną stopę zwrotu. Jest ona również znana jako Plon książki lub Rentowność wykupu To się różni od Bieżąca rentowność w tym, że bierze pod uwagę obecną wartość przyszłej obligacji.Więc Rentowność do okresu zapadalności jest bardziej skomplikowany niż Bieżąca rentowność . Rentowność do okresu zapadalności może pomóc nam w podjęciu decyzji, czy powinniśmy zainwestować w obligację, czy nie.

Wzór na rentowność do zapadalności

Do obliczenia wartości Yield to Maturity możemy użyć poniższego wzoru:

YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)

Gdzie:

C= Roczna kwota kuponu

FV= wartość nominalna

PV= wartość bieżąca

n= Lata do zapadalności

4 skuteczne sposoby na stworzenie kalkulatora rentowności do zapadalności w Excelu

Aby wyjaśnić te kroki, posłużyliśmy się zwięzłym zbiorem danych, który zawiera około 6 rzędy i 2 Początkowo sformatowaliśmy wszystkie komórki zawierające dolary w Księgowość format i inne komórki w Procent format w razie potrzeby.

1. użycie funkcji RATE

Funkcja RATE jest jedną z funkcji finansowych w excel która może obliczyć kwotę odsetek od kredytu. Funkcja ta może być pomocna w obliczaniu rentowności do terminu zapadalności. Zobaczmy, jak używać tej funkcji.

Kroki:

  • Najpierw przejdź do komórki C9 i wstawić następujący wzór:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5

  • Teraz naciśnij Wejdź na stronę i to obliczy Rentowność do terminu zapadalności wartość w procentach.

Read More: Jak obliczyć wartość bieżącą obligacji w Excelu (3 proste sposoby)

2) Zastosowanie funkcji IRR

Funkcja IRR jest również funkcją finansową Excela, podobną do funkcja RATE . Oznacza on Wewnętrzna stopa zwrotu Możemy to łatwo wykorzystać w modelowaniu finansowym, np. przy obliczaniu rentowności do wykupu. Wykonaj poniższe kroki, aby to osiągnąć.

Kroki:

  • Na początek kliknij dwukrotnie na komórkę C10 i wprowadź poniższy wzór:
=IRR(C5:C9)

  • Następnie należy nacisnąć przycisk Wejdź na stronę i powinieneś otrzymać IRR wartość za okres.

  • Następnie przejdź do komórki C12 i wpisz poniższy wzór:
=C10*C11

  • Na koniec naciśnij Wejdź na stronę i powinieneś teraz zobaczyć Rentowność do okresu zapadalności wartość w komórce C12 .

Read More: Jak obliczyć cenę obligacji z ujemną rentownością w Excelu (2 proste sposoby)

Podobne lektury

  • Przygotowanie harmonogramu amortyzacji obligacji w Excelu (z prostymi krokami)
  • Jak obliczyć cenę emisyjną obligacji w Excelu

3) Wykorzystanie funkcji YIELD

Jako Finansowy funkcja w excelu, funkcja YIELD jest bardzo przydatny do określenia rentowności obligacji. Możemy więc również użyć go do obliczenia wartości rentowności do wykupu. Zobaczmy, jakie są dokładne kroki, aby to zrobić.

Kroki:

  • Aby rozpocząć tę metodę, należy dwukrotnie kliknąć na komórkę C11 i wstawić poniższą formułę:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8)

  • Następnie należy nacisnąć przycisk Wejdź na stronę i w konsekwencji znajdzie to Wydajność do Dojrzałość wartość w komórce C11 .

Read More: Jak obliczyć czystą cenę obligacji w Excelu (3 proste sposoby)

4) Obliczanie rentowności do wykupu według wzoru bezpośredniego

Jeśli nie chcemy używać żadnej funkcji Excela do obliczania rentowności w Excelu, to możemy użyć formuły bezpośredniej zamiast tego, aby uzyskać ten sam wynik. Poniżej znajdują się kroki, jak to zrobić.

Kroki:

  • Aby uruchomić tę metodę, przejdź do komórki C8 i wpisać następujący wzór:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2)

  • Następnie należy nacisnąć przycisk Wejdź na stronę lub kliknij dowolną pustą komórkę.
  • Natychmiast da ci to wartość procentową Rentowność do okresu zapadalności .

Read More: Jak obliczyć cenę obligacji z kuponem półrocznym w Excelu (2 sposoby)

Rzeczy do zapamiętania

  • Pamiętaj, aby dodać '-' znak przed komórką C6 wewnątrz funkcja RATE w przeciwnym razie nie będzie działać prawidłowo.
  • Możesz zobaczyć #NUM! błąd, jeśli zapomnimy o znaku ujemnym.
  • Jeśli wstawisz jakiekolwiek dane nienumeryczne wewnątrz dowolnego wejścia, otrzymasz komunikat #VALUE! błąd w tej sprawie.
  • Argumenty wewnątrz funkcja IRR powinien mieć co najmniej jedną wartość dodatnią i jedną ujemną.
  • Funkcja IRR ignoruje wszelkie puste komórki i wartości tekstowe.

Wniosek

Mam nadzieję, że udało Ci się zastosować powyższe metody do stworzenia kalkulatora dochodowości w Excelu. Pamiętaj, aby pobrać dostarczony zeszyt ćwiczeń i wypróbować te metody z własnymi zestawami danych. Jeśli utkniesz w którymś z kroków, polecam powtórzyć je kilka razy, aby wyjaśnić wszelkie niejasności. Na koniec, aby dowiedzieć się więcej excel technikę, podążaj za naszym ExcelWIKI stronę internetową. Jeśli macie jakieś zapytania, dajcie znać w komentarzach.

Poprzedni post Błąd REF w Excelu (9 Odpowiednich przykładów)
Następny post Jak wstawić wiersz całkowity w programie Excel (4 proste metody)

Hugh West jest bardzo doświadczonym trenerem i analitykiem Excela z ponad 10-letnim doświadczeniem w branży. Posiada tytuł licencjata w dziedzinie rachunkowości i finansów oraz tytuł magistra administracji biznesowej. Hugh ma pasję do nauczania i opracował unikalne podejście do nauczania, które jest łatwe do naśladowania i zrozumienia. Jego specjalistyczna wiedza na temat programu Excel pomogła tysiącom studentów i profesjonalistów na całym świecie doskonalić swoje umiejętności i osiągać doskonałe wyniki w karierze. Za pośrednictwem swojego bloga Hugh dzieli się swoją wiedzą ze światem, oferując bezpłatne samouczki programu Excel i szkolenia online, aby pomóc osobom indywidualnym i firmom w pełni wykorzystać swój potencjał.