Cách tạo công cụ tính lãi suất đến ngày đáo hạn trong Excel

Hugh West

16-10-2023 Excel tài chính
  • Chia Sẻ Cái Này
Hugh West

Trong hướng dẫn này, tôi sẽ chỉ cho bạn 4 những cách hiệu quả để tính lợi suất đáo hạn trong excel. Bạn có thể nhanh chóng sử dụng các phương pháp này ngay cả trong các bộ dữ liệu lớn để tính giá trị Lợi tức đến ngày đáo hạn . Trong suốt hướng dẫn này, bạn cũng sẽ tìm hiểu một số công cụ và chức năng excel quan trọng sẽ rất hữu ích trong bất kỳ tác vụ nào liên quan đến excel.

Tải xuống Máy tính Miễn phí

Bạn có thể tải xuống máy tính miễn phí từ đây.

Yield to Maturity.xlsx

Yield to Maturity là gì?

Lợi tức đến ngày đáo hạn là thước đo tổng lợi nhuận khi trái phiếu được giữ trong thời gian đáo hạn. Chúng ta có thể biểu thị nó dưới dạng tỷ lệ hoàn vốn hàng năm. Nó còn được gọi là Lợi tức sách hoặc Lợi nhuận quy đổi . Điều này khác với Lợi tức hiện tại ở chỗ nó tính đến giá trị hiện tại của trái phiếu tương lai. Vì vậy, Lợi tức đến ngày đáo hạn phức tạp hơn so với Lợi tức hiện tại . Lợi suất đáo hạn có thể giúp chúng ta quyết định xem chúng ta có nên đầu tư vào trái phiếu hay không.

Công thức Lợi suất đáo hạn

Chúng ta có thể sử dụng công thức dưới đây để tính Lợi tức đến Giá trị đáo hạn:

YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)

Ở đâu:

C=  Số tiền phiếu thưởng hàng năm

FV= Mệnh giá

PV= Giá trị hiện tại

n= Số năm đáo hạn

4 Cách hiệu quả để tính Lợi suất đáo hạn trong Excel

Chúng tôi đã tổng hợp ngắn gọntập dữ liệu để giải thích rõ ràng các bước. Tập dữ liệu có khoảng 6 hàng và 2 cột. Ban đầu, chúng tôi định dạng tất cả các ô chứa đô la ở định dạng Kế toán và các ô khác ở định dạng Phần trăm nếu cần.

1. Sử dụng Hàm RATE

Hàm RATE là một trong những hàm tài chính trong excel có thể tính toán số tiền lãi cho một khoản vay. Chức năng này có thể hữu ích trong việc tính toán năng suất đến ngày đáo hạn. Hãy cho chúng tôi xem cách sử dụng chức năng này.

Các bước:

  • Đầu tiên, chuyển đến ô C9 và chèn công thức sau:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5

  • Bây giờ, hãy nhấn Enter và thao tác này sẽ tính giá trị Lợi tức đến ngày đáo hạn theo tỷ lệ phần trăm.

Đọc thêm: Cách tính giá trị hiện tại trái phiếu trong Excel (3 cách dễ dàng)

2. Áp dụng hàm IRR

Hàm IRR cũng là một hàm excel tài chính tương tự như chức năng RATE . Nó biểu thị Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ cho các dòng tiền cụ thể. Chúng ta có thể dễ dàng sử dụng điều này trong mô hình tài chính như tính toán lợi suất đáo hạn. Thực hiện theo các bước bên dưới để đạt được điều này.

Các bước:

  • Để bắt đầu, nhấp đúp vào ô C10 và nhập công thức bên dưới:
=IRR(C5:C9)

  • Tiếp theo, nhấn phím Enter và bạn sẽ nhận được giá trị IRR cho mộtchấm.

  • Sau đó, chuyển đến ô C12 và nhập công thức bên dưới:
=C10*C11

  • Cuối cùng, nhấn Enter và bây giờ bạn sẽ thấy Lợi tức đến ngày đáo hạn giá trị trong ô C12 .

Đọc thêm: Cách tính giá trái phiếu với lợi tức âm trong Excel (2 cách dễ dàng )

Bài đọc tương tự

  • Lập lịch khấu hao trái phiếu trong Excel (với các bước đơn giản)
  • Cách tính giá phát hành trái phiếu trong Excel

3. Sử dụng hàm YIELD

Là một hàm Financial trong excel, hàm YIELD rất hữu ích để xác định lợi suất trái phiếu. Vì vậy, chúng ta cũng có thể sử dụng nó để tính lợi tức đến giá trị đáo hạn. Hãy cho chúng tôi xem các bước chính xác để thực hiện việc này.

Các bước:

  • Để bắt đầu phương pháp này, hãy nhấp đúp vào ô C11 và chèn công thức bên dưới:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8)

  • Tiếp theo, nhấn Enter và do đó, phím này sẽ tìm giá trị Yield to Maturity bên trong ô C11 .

Đọc thêm: Cách tính giá sạch của trái phiếu trong Excel (3 cách dễ dàng)

4. Tính toán lợi tức đến ngày đáo hạn theo công thức trực tiếp

Nếu chúng ta Nếu không muốn sử dụng bất kỳ hàm excel nào để tính lãi suất đến ngày đáo hạn trong excel, thì chúng ta có thể sử dụng công thức trực tiếp để có được kết quả tương tự. Dưới đây là các bước về cách thực hiệnnày.

Các bước:

  • Để bắt đầu phương pháp này, hãy điều hướng đến ô C8 và nhập công thức sau:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2)

  • Sau đó, nhấn phím Enter hoặc nhấp vào bất kỳ ô trống nào .
  • Ngay lập tức, điều này sẽ cung cấp cho bạn giá trị phần trăm của Lợi tức đến ngày đáo hạn .

Đọc thêm : Cách tính giá trái phiếu coupon bán niên trong Excel (2 cách)

Những điều cần nhớ

  • Nhớ thêm a '-' ký trước ô C6 bên trong hàm RATE nếu không, hàm này sẽ không hoạt động bình thường.
  • Bạn có thể gặp lỗi #NUM! nếu bạn quên dấu âm.
  • Nếu bạn chèn bất kỳ dữ liệu không phải số nào vào bên trong bất kỳ đầu vào nào, bạn sẽ gặp lỗi #VALUE! trong trường hợp đó.
  • Các đối số bên trong hàm IRR phải có ít nhất một giá trị dương và một giá trị âm.
  • Hàm IRR bỏ qua mọi ô trống và giá trị văn bản.

Kết luận

Tôi hy vọng rằng bạn đã có thể áp dụng các phương pháp trên để tính lãi suất đáo hạn trong excel. Đảm bảo tải xuống sổ làm việc được cung cấp để thực hành và cũng thử các phương pháp này với bộ dữ liệu của riêng bạn. Nếu bạn gặp khó khăn trong bất kỳ bước nào, tôi khuyên bạn nên xem lại chúng một vài lần để giải tỏa mọi nhầm lẫn. Cuối cùng, để tìm hiểu thêm về các kỹ thuật excel , hãy theo dõi trang web ExcelWIKI của chúng tôi. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc, xin vui lònghãy cho tôi biết trong phần bình luận.

Bài trước Lỗi REF trong Excel (9 ví dụ phù hợp)
Bài tiếp theo Cách chèn một hàng tổng trong Excel (4 phương pháp đơn giản)

Hugh West là một nhà phân tích và huấn luyện viên Excel giàu kinh nghiệm với hơn 10 năm kinh nghiệm trong ngành. Ông có bằng Cử nhân Tài chính Kế toán và bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh. Hugh có niềm đam mê giảng dạy và đã phát triển một phương pháp giảng dạy độc đáo, dễ hiểu và dễ theo dõi. Kiến thức chuyên môn về Excel của ông đã giúp hàng nghìn sinh viên và chuyên gia trên toàn thế giới cải thiện kỹ năng và xuất sắc trong sự nghiệp của họ. Thông qua blog của mình, Hugh chia sẻ kiến ​​thức của mình với mọi người, cung cấp các hướng dẫn Excel miễn phí và đào tạo trực tuyến để giúp các cá nhân và doanh nghiệp phát huy hết tiềm năng của họ.