Hvordan lage en avkastning til forfallskalkulator i Excel

Hugh West

16-10-2023 Excel for finans
  • Dele Denne
Hugh West

I denne opplæringen skal jeg vise deg 4 effektive måter å lage en kalkulator for avkastning til forfall i excel. Du kan raskt bruke disse metodene selv i store datasett for å beregne avkastning til forfall verdi. Gjennom denne veiledningen vil du også lære noen viktige excel-verktøy og -funksjoner som vil være svært nyttige i enhver excel-relatert oppgave.

Last ned gratis kalkulator

Du kan laste ned den gratis kalkulatoren herfra.

Yield to Maturity.xlsx

Hva er Yield to Maturity?

Yield to Maturity er et mål på totalavkastningen der obligasjonen holdes i en forfallsperiode. Vi kan uttrykke det som en årlig avkastning. Det er også kjent som Book Yield eller Redemption Yield . Dette er forskjellig fra Current Yield ved at det tar hensyn til nåverdien av en fremtidig obligasjon. Så Yield to Maturity er mer komplisert enn Gjeldende Yield . Yield to Maturity kan hjelpe oss med å bestemme om vi skal investere i en obligasjon eller ikke.

Yield to Maturity Formel

Vi kan bruke formelen nedenfor for å beregne avkastning til forfallsverdi:

YTM=( C+(FV-PV)/n)/(FV+PV/2)

Hvor:

C=  Årlig kupongbeløp

FV= Pålydende verdi

PV= Nåverdi

n= år til forfall

4 effektive måter å lage en avkastning til forfallskalkulator i Excel

Vi har tatt en kortfattetdatasett for å forklare trinnene tydelig. Datasettet har omtrent 6 rader og 2 kolonner. Til å begynne med formaterte vi alle cellene som inneholdt dollar i Regnskapsformat og andre celler i format Prosent der det var nødvendig.

1. Bruke RATE-funksjonen

RATE-funksjonen er en av finansfunksjonene i excel som kan beregne rentebeløpet på et lån. Denne funksjonen kan være nyttig for å beregne avkastning til forfall. La oss se hvordan du bruker denne funksjonen.

Trinn:

  • Gå først til celle C9 og sett inn følgende formel:
=RATE(C8,C7,-C6,C4)*C5

  • Trykk nå Enter og dette vil beregn Yield to Maturity verdien i prosent.

Les mer: Hvordan beregne nåverdi av en obligasjon i Excel (3 enkle måter)

2. Bruke IRR-funksjonen

IRR-funksjonen er også en finansiell Excel-funksjon som ligner RATE-funksjonen . Den angir internrenten for spesifikke kontantstrømmer. Vi kan enkelt bruke dette i finansiell modellering som å beregne avkastning til forfall. Følg trinnene nedenfor for å oppnå dette.

Trinn:

  • Til å begynne med, dobbeltklikk på celle C10 og skriv inn formelen nedenfor:
=IRR(C5:C9)

  • Deretter trykker du på Enter -tasten og du bør få IRR -verdien for enperiode.

  • Gå deretter til celle C12 og skriv inn formelen nedenfor:
=C10*C11

  • Trykk til slutt Enter og du skal nå se avkastning til forfall verdi i celle C12 .

Les mer: Hvordan beregne obligasjonskurs med negativ avkastning i Excel (2 enkle måter )

Lignende avlesninger

  • Utarbeidelse av obligasjonsavskrivningsplan i Excel (med enkle trinn)
  • Hvordan beregne emisjonskursen på en obligasjon i Excel

3. Bruke YIELD-funksjonen

Som en finansiell -funksjon i excel, YIELD-funksjonen er veldig nyttig for å bestemme obligasjonsavkastningen. Så vi kan også bruke den til å beregne avkastning til forfallsverdi. La oss se de nøyaktige trinnene for å gjøre dette.

Trinn:

  • For å starte denne metoden, dobbeltklikk på celle C11 og sett inn formelen nedenfor:
=YIELD(C6,C7,C5,C10,C4,C8)

  • Trykk deretter på Enter tasten og følgelig vil denne finne verdien Yield til Forfall inne i celle C11 .

Les mer: Hvordan beregne ren pris på en obligasjon i Excel (3 enkle måter)

4. Beregne avkastning til forfall ved direkte formel

Hvis vi ikke ønsker å bruke noen excel-funksjon for å beregne avkastning til forfall i excel, så kan vi bruke den direkte formelen i stedet for å få samme resultat. Nedenfor er trinnene for hvordan du gjør detdette.

Trinn:

  • For å starte denne metoden, naviger til celle C8 og skriv inn følgende formel:
=(C6+((C4-C5)/C7))/(C4+C5/2)

  • Deretter trykker du på Enter eller klikker på en tom celle .
  • Umiddelbart vil dette gi deg prosentverdien av Yield to Maturity .

Les mer : Hvordan beregne prisen på en halvårlig kupongobligasjon i Excel (2 måter)

Ting å huske

  • Husk å legge til en '-' tegn før celle C6 inne i RATE-funksjonen ellers vil den ikke fungere ordentlig.
  • Du kan se en #NUM! feil hvis du glemmer det negative tegnet.
  • Hvis du setter inn ikke-numeriske data i en hvilken som helst inngang, vil du få en #VERDI! feil i så fall.
  • Argumentene inne i IRR-funksjonen bør ha minst én positiv og én negativ verdi.
  • IRR-funksjonen ignorerer alle tomme celler og tekstverdier.

Konklusjon

Jeg håper at du var i stand til å a Bruk metodene ovenfor for å lage en kalkulator for avkastning til forfall i excel. Sørg for å laste ned arbeidsboken som følger med for å øve, og prøv også disse metodene med dine egne datasett. Hvis du blir sittende fast i noen av trinnene, anbefaler jeg å gå gjennom dem et par ganger for å fjerne forvirring. Til slutt, for å lære mer excel -teknikker, følg vår ExcelWIKI -nettside. Hvis du har spørsmål, vennligstgi meg beskjed i kommentarfeltet.

Forrige innlegg REF-feil i Excel (9 passende eksempler)
Neste innlegg Hvordan sette inn en total rad i Excel (4 enkle metoder)

Hugh West er en svært erfaren Excel-trener og analytiker med over 10 års erfaring i bransjen. Han har en bachelorgrad i regnskap og finans og en mastergrad i bedriftsøkonomi. Hugh har en lidenskap for undervisning og har utviklet en unik undervisningstilnærming som er enkel å følge og forstå. Hans ekspertkunnskap om Excel har hjulpet tusenvis av studenter og fagfolk over hele verden med å forbedre sine ferdigheter og utmerke seg i karrieren. Gjennom bloggen sin deler Hugh sin kunnskap med verden, og tilbyr gratis Excel-opplæringer og nettbasert opplæring for å hjelpe enkeltpersoner og bedrifter å nå sitt fulle potensial.