Можем да спечелим дивиденти, когато инвестираме на фондовата борса или в някакъв бизнес. Сега можем да инкасираме дивидента или да реинвестираме дивидентите отново на фондовата борса или в бизнеса. За да сравните най-добрата възвръщаемост, ви е необходим калкулатор за реинвестиране на дивиденти. В тази статия ще ви покажа как да създадете калкулатор за реинвестиране на дивиденти с месечни вноски в Excel.

Изтегляне на примерна работна книга

Можете да изтеглите безплатно нашата примерна работна тетрадка от тук!

Какво е калкулатор за реинвестиране на дивиденти с месечни вноски?

Калкулатор за реинвестиране на дивиденти е калкулатор, който изчислява прекратяване на реинвестирането баланс ако не инкасирате дивидента си, а го инвестирате отново на същия пазар. Тук трябва да знаете цените на акциите на фондовия пазар или на предприятието както в началото на месеца, така и в края на месеца. След това, ако можете да получите данните за дивидента на предприятието или на фондовия пазар, можете да изчислите крайния баланс на реинвестиране чрез реинвестиране на дивидент.

Калкулатор за реинвестиране на дивиденти с месечни вноски е просто друг калкулатор за реинвестиране на дивиденти, при който данните за дивидентите се събират или изчисляват месечно . Така че с този калкулатор всеки месец ще получавате крайното реинвестиционно салдо чрез дивидентите си.

Формули за реинвестиране на дивиденти

За да изчислите правилно реинвестирането на дивиденти, ще ви трябват следните входни данни, а резултатите ще получите чрез следните формули.

Входове:

• Първоначален баланс: Това е салдото, което имате в началото на изчисляването на реинвестирането на дивиденти.
• Данни за дивидентите: Това е дивидентът, който получавате от фондовата борса или бизнеса всеки месец, тримесечие или година.
• Цена на акциите/дяловете: Цената на акциите или цената на акциите на предприятието в началото и в края на месеца, тримесечието или годината.

Изходи:

• Започващи акции: Това е броят на акциите, с които разполагате в началото на изчислението.

Още през първия месец,

Начални акции = (Начален баланс/цена на акциите в началото на месеца)

През всички следващи месеци,

Дялове в началото = (Дялове в началото на предходния месец + реинвестиране от предходния месец)

• Реинвестиране: Това е броят на акциите, които сте реинвестирали чрез дивидентите си.

Реинвестиране = [(Дивидент×Започващи акции)/Цена на акциите в края на месеца]

• Крайно салдо за реинвестиране: Сумата е крайното салдо на главницата ви след реинвестиране на дивидентите.

Краен реинвестиционен баланс = [(акции в началото+реинвестиране)×цена на акциите в края на месеца]

• Крайно салдо: Това е последното крайно салдо за реинвестиране на вашето изчисление.
• Кумулативна възвръщаемост: Това е кумулативната възвръщаемост при реинвестиране на дивидентите.

Кумулативна възвръщаемост = [(първоначална инвестиция/краен баланс) -1]×100%

Стъпки за създаване на калкулатор за реинвестиране на дивиденти с месечни вноски в Excel

📌 Стъпка 1: Записване на данни за дивидентите

На първо място, трябва да запишете данните за месечните дивиденти.

• За да направите това, първо създайте работен лист с име База данни за дивиденти . След това запишете данните за дивидентите по дати.

• Сега, тъй като данните са на нередовни дати, ще трябва да извлечете следващия месец и година за всеки от тях. За да направите това, вмъкнете колона между Дата и Дивидент колони с имена Месец & Година .

• След това щракнете върху C5 и въведете формулата по-долу, която съдържа Функция TEXT . След това натиснете бутона Въведете бутон.

• След това поставете курсора на мишката в долу вдясно Когато се появи дръжката за запълване, плъзнете я надолу за да копирате формулата за всички останали дати.

Така ще получите организиран набор от данни за дивиденти. Например той трябва да изглежда по следния начин.

Прочетете още: Как да изчислим доходността от дивиденти в Excel (с лесни стъпки)

📌 Стъпка 2: Организирайте цените на акциите и дивидентите

Второто нещо, което трябва да направите, е да организирате цените на акциите и дивидентите.

• За да направите това, първоначално запишете началната дата на всеки месец заедно с цената на акциите в началото и в края на месеца.

• Сега трябва да намерите дивидента за всеки следващ месец. За целта щракнете върху E9 и въведете следната формула, която включва Функция VLOOKUP и ТЕКСТ Впоследствие натиснете Въведете бутон.

🔎 Обяснение на формулата:

• TEXT(B9, "mmyy")

Връща се стойността на B9 датата на клетката като текстов формат с месеца и годината на датата.

Резултат: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"), "Dividend Database"!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Така се търси предишният резултат в работния лист на базата данни за дивиденти C5:D16 и връща диапазона 2. стойност на колоната, в която е намерена стойността за търсене.

Резултат: 0.617

Бележки:

• Тук обхватът на данните трябва да се направи абсолютен за избягване на грешки. Можете да направите това, като поставите знак за долар ($) или можете просто да натиснете бутона F4 ключ.
• Колоната, съдържаща стойността за търсене, трябва да бъде първи на масива на таблицата, тъй като сте използвали VLOOKUP В противен случай ще възникнат грешки.

• В резултат на това сте намерили дивидента за следващия месец. Сега поставете курсора върху долу вдясно позицията на вашата клетка и в резултат на това дръжка за пълнене ще се появи. Влачете го в посока надолу за да копирате формулата за всички останали клетки по-долу.

По този начин можете да намерите и запишете датите, дивидентите, както и началната и крайната цена на акциите за следващия месец. Накрая резултатът трябва да изглежда така.

Прочетете още: Как да изчислим волатилността на цената на акциите в Excel (2 лесни метода)

📌 Стъпка 3: Изчисляване на месечното реинвестиране на дивиденти

След като запишете входящите данни, сега трябва да изчислите месечното реинвестиране на дивидента.

• За тази цел в самото начало вложете първоначалната си инвестиция в размер на F4 клетката на листа.

• След това щракнете върху F9 и напишете следната формула, за да изчислите броя на акциите в началото на инвестицията си. След това натиснете бутона Въведете бутон.

• В този момент щракнете върху G9 и напишете следната формула, за да намерите реинвестицията за следващия месец. Накрая натиснете бутона Въведете бутон.

• Накрая, но не на последно място, трябва да намерите крайния баланс за реинвестиране сега. За да направите това, щракнете върху H9 и въведете следната формула, която включва Функция SUM . След това натиснете бутона Въведете бутон.

• В резултат на това сте изчислили всички необходими неща за първия месец на реинвестиране. Сега, за да изчислите началото на акциите за втория месец, въведете следната формула в F10 и натиснете бутона Въведете бутон.

• След това поставете курсора на мишката в долу вдясно позиция на клетката, което води до появата на черна дръжка за пълнене . Следва, плъзнете го под за да копирате формулата за всички останали клетки по-долу.

• Впоследствие, за реинвестирането на всички останали месеци, поставете курсора в полето долу вдясно позиция на G9 и плъзнете дръжка за пълнене в посока надолу когато се появи.

• По подобен начин за крайния баланс на всички останали месеци поставете курсора в полето долу вдясно позиция на H9 клетка. Следва, плъзнете я надолу за да копирате формулата за всички клетки по-долу.

Накрая ще изчислите салдото за реинвестиране на дивиденти за всички месеци. Например резултатът ще изглежда така.

Прочетете още: Как да изчислим дивидент на акция в Excel (с 3 лесни примера)

📌 Стъпка 4: Изчислете възвръщаемостта на реинвестирането

Накрая трябва да изчислите възвръщаемостта от реинвестирането.

• За да направите това, щракнете върху F5 клетка и се обърнете към H20 Тъй като клетката H20 е последната клетка от нашето изчисление на крайния реинвестиционен баланс, това е крайният баланс.

• В този момент щракнете върху F6 и въведете формулата по-долу. След това натиснете бутона Въведете Направете формата на числата в тази клетка като Процент .

Накрая можете да видите, че вашият калкулатор за реинвестиране на дивиденти с месечни вноски е завършен. И например резултатът трябва да изглежда така.

Прочетете още: Как да изчислим вътрешната стойност на акция в Excel

Заключение

В заключение, в тази статия ви показах всички подробни стъпки за създаване на калкулатор за реинвестиране на дивиденти с месечни вноски в Excel. Бих ви посъветвал да прегледате внимателно цялата статия и да практикувате с нашата примерна работна книга. Надявам се, че намирате тази статия за полезна и информативна. Ако имате допълнителни въпроси или препоръки, моля, не се колебайте да коментирате тук.

И посетете ExcelWIKI за още много статии като тази. Благодаря ви!