Dividende lahko zaslužimo, ko vlagamo v delniški trg ali neko podjetje. Zdaj lahko dividende unovčimo ali jih ponovno vložimo v delniški trg ali podjetje. Za primerjavo najboljšega donosa potrebujete kalkulator za reinvestiranje dividend. V tem članku vam bom pokazal, kako ustvariti kalkulator za reinvestiranje dividend z mesečnimi prispevki v Excelu.

Prenesi vzorec delovnega zvezka

Naš vzorčni delovni zvezek lahko brezplačno prenesete tukaj!

Kaj je kalkulator za reinvestiranje dividend z mesečnimi prispevki?

Kalkulator za ponovno vlaganje dividend je kalkulator, ki izračuna zaključek ponovnega vlaganja ravnotežje če dividende ne unovčite, temveč jo ponovno vložite na istem trgu. Pri tem morate poznati cene delnic na borzi ali v podjetju tako na začetku meseca kot na koncu meseca. Če lahko pridobite podatke o dividendah podjetja ali borze, lahko izračunate končno stanje reinvestiranja z reinvestiranjem dividend.

Kalkulator za reinvestiranje dividend z mesečnimi prispevki je le še en kalkulator za reinvestiranje dividend, kjer se podatki o dividendah zbirajo ali izračunavajo mesečno . Tako boste s tem kalkulatorjem z dividendami vsak mesec dobili končno stanje reinvestiranja.

Formule za reinvestiranje dividend

Za pravilen izračun ponovne naložbe v dividende potrebujete naslednje vhodne podatke, rezultate pa boste dobili z naslednjimi formulami.

Vhodi:

• Začetno stanje: To je stanje, ki ga imate na začetku izračuna ponovnega investiranja dividend.
• Podatki o dividendah: To je dividenda, ki jo vsak mesec, četrtletje ali leto prejmete od borze ali podjetja.
• Cena delnice/delnice: Cena delnice ali cena delnice podjetja na začetku in koncu meseca, četrtletja ali leta.

Izhodi:

• Začetek delnic: To je število delnic, ki jih imate na začetku izračuna.

Že prvi mesec,

Delnice na začetku = (začetno stanje/cena delnice na začetku meseca)

Vse naslednje mesece,

Delnice na začetku = (delnice na začetku prejšnjega meseca + reinvestiranje prejšnjega meseca)

• Reinvestiranje: To je število delnic, ki ste jih ponovno vložili v dividende.

Reinvestiranje = [(Dividenda×začetne delnice)/cena delnice ob koncu meseca]

• Končno stanje reinvestiranja: Stegna so končno stanje vaše glavnice po ponovnem investiranju dividend.

Končno stanje reinvestiranja = [(delnice na začetku+reinvestiranje)×cena delnice ob koncu meseca]

• Končno stanje: To je zadnje končno stanje reinvestiranja vašega izračuna.
• Kumulativni donos: To je kumulativni donos pri ponovnem investiranju dividend.

Kumulativni donos = [(začetna naložba/končno stanje) -1]×100%

Koraki za ustvarjanje kalkulatorja za reinvestiranje dividend z mesečnimi prispevki v Excelu

📌 Korak 1: Zapišite podatke o dividendah

Najprej morate zabeležiti podatke o mesečnih dividendah.

• To storite tako, da najprej ustvarite delovni list z imenom Baza podatkov o dividendah . Po tem zabeležite podatke o dividendah po datumih.

• Ker so podatki na neenakomerne datume, boste morali za vsak podatek izpisati naslednji mesec in leto. To lahko storite tako, vstavite stolpec med Datum in . Dividende stolpci z imenom Mesec & Leto .

• Nato kliknite na C5 in vstavite spodnjo formulo, ki vsebuje Funkcija TEXT . po, pritisnite Vnesite gumb.

• Nato postavite kazalec v polje spodaj desno Ko se prikaže ročica za zapolnitev, jo povlecite navzdol da kopirate formulo za vse druge datume.

Tako boste dobili urejen nabor podatkov o dividendah. Na primer, videti mora takole.

Preberite več: Kako izračunati donosnost dividend v Excelu (z enostavnimi koraki)

📌 Korak 2: Organizirajte cene delnic & amp; Dividende

Druga stvar, ki jo morate storiti, je, da uredite cene delnic in dividende.

• Za to najprej zabeležite začetni datum vsakega meseca skupaj s ceno delnice na začetku in koncu meseca.

• Zdaj morate poiskati dividende za vsak naslednji mesec. E9 in vstavite naslednjo formulo, ki vključuje Funkcija VLOOKUP in PODNAPIS Nato pritisnite gumb Vnesite gumb.

🔎 Razlaga formule:

• TEXT(B9, "mmyy")

To vrne vrednost B9 datum celice v obliki besedila z mesecem in letom datuma.

Rezultat: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"), "Baza podatkov o dividendah"!$C$5:$D$16,2,FALSE)

To se nanaša na prejšnji rezultat v delovnem listu zbirke podatkov o dividendah C5:D16 in vrne 2. vrednost stolpca, v katerem se nahaja vrednost iskanja.

Rezultat: 0.617

Opombe:

• Pri tem je treba določiti obseg podatkov. absolutno za preprečevanje napak. To lahko storite tako, da vnesete znak za dolar ($) ali pa preprosto pritisnete F4 ključ.
• Stolpec, ki vsebuje vrednost iskanja, mora biti prvi stolpcu tabelarnega polja, saj ste uporabili VLOOKUP V nasprotnem primeru pride do napak.

• Tako ste našli dividendo za naslednji mesec. Zdaj postavite kazalec na polje spodaj desno položaj vaše celice in posledično ročaj za polnjenje Pojavila se bo. Povlecite jo. navzdol da kopirate formulo za vse druge celice spodaj.

Tako lahko poiščete in zapišete datume, dividende ter začetno in končno ceno delnice v naslednjem mesecu. Na koncu mora biti rezultat videti takole.

Preberite več: Kako izračunati nestanovitnost cen delnic v Excelu (2 preprosti metodi)

📌 3. korak: Izračunajte mesečno reinvestiranje dividend

Po evidentiranju vhodnih podatkov morate zdaj izračunati mesečno reinvestiranje dividend.

• Za to na samem začetku vložite začetno naložbo v višini F4 celica lista.

• Nato kliknite na F9 in zapišite naslednjo formulo za izračun števila delnic na začetku naložbe. Nato pritisnite tipko Vnesite gumb.

• Pri tem kliknite na G9 in napišite naslednjo formulo, da ugotovite reinvestiranje za naslednji mesec. Na koncu pritisnite tipko Vnesite gumb.

• Nenazadnje morate zdaj poiskati končno stanje reinvestiranja. To storite tako, da kliknete na H9 in vstavite naslednjo formulo, ki vključuje Funkcija SUM . Nato pritisnite tipko Vnesite gumb.

• Tako ste izračunali vse zahtevane stvari za prvi mesec ponovnega vlaganja. Zdaj za izračun začetka delnic drugega meseca vstavite naslednjo formulo na F10 in pritisnite tipko Vnesite gumb.

• Nato postavite kazalec v polje spodaj desno položaj celice, ki povzroči pojav ročaj za črno polnjenje . Po, povlecite ga pod da kopirate formulo za vse druge celice spodaj.

• Nato za reinvesticije za vse druge mesece postavite kurzor v polje spodaj desno položaj G9 celico in povlecite ročaj za polnjenje navzdol ko se pojavi.

• Podobno za končna stanja reinvestiranja vseh drugih mesecev postavite kurzor v polje spodaj desno položaj H9 celica. Po, povlecite jo navzdol da kopirate formulo za vse spodnje celice.

Na koncu boste izračunali stanje vseh mesecev, v katerih ste ponovno investirali dividende. Rezultat bi bil na primer videti takole.

Preberite več: Kako izračunati dividendo na delnico v Excelu (s 3 enostavnimi primeri)

📌 4. korak: Izračunajte donosnost reinvesticije

Na koncu morate izračunati donosnost reinvesticije.

• To storite tako, da kliknete na F5 celice in se obrnite na H20 Ker je celica H20 zadnja celica našega končnega izračuna stanja reinvestiranja, je to končno stanje.

• Pri tem kliknite na F6 in vstavite spodnjo formulo. Nato pritisnite tipko Vnesite Naredite obliko številke te celice kot Odstotek .

Končno lahko vidite, da je vaš kalkulator za reinvestiranje dividend z mesečnimi prispevki končan. Rezultat bi moral biti na primer videti takole.

Preberite več: Kako izračunati notranjo vrednost delnice v Excelu

Zaključek

Za konec naj povem, da sem vam v tem članku prikazal vse podrobne korake za izdelavo kalkulatorja za reinvestiranje dividend z mesečnimi prispevki v Excelu. Predlagam, da skrbno preberete celoten članek in vadite z našim vzorčnim delovnim zvezkom. Upam, da vam je ta članek koristen in poučen. Če imate dodatna vprašanja ali priporočila, vas prosimo, da komentirate tukaj.

Obiščite tudi ExcelWIKI za več takšnih člankov. Hvala!