Chúng ta có thể kiếm được cổ tức khi đầu tư vào thị trường chứng khoán hoặc một số hoạt động kinh doanh. Giờ đây, chúng ta có thể chuyển cổ tức thành tiền mặt hoặc tái đầu tư cổ tức vào thị trường chứng khoán hoặc hoạt động kinh doanh trở lại. Để so sánh lợi nhuận tốt nhất, bạn cần một máy tính tái đầu tư cổ tức. Tôi sẽ chỉ cho bạn cách tạo công cụ tính tái đầu tư cổ tức với các khoản đóng góp hàng tháng trong Excel trong bài viết này.

Tải xuống Sổ làm việc mẫu

Bạn có thể tải xuống sổ làm việc mẫu của chúng tôi miễn phí từ đây!

Máy tính tái đầu tư cổ tức với khoản đóng góp hàng tháng là gì?

Máy tính tái đầu tư cổ tức là công cụ tính toán số dư tái đầu tư cuối kỳ nếu bạn không chuyển cổ tức thành tiền mặt mà đầu tư lại vào cùng một thị trường. Tại đây, bạn cần biết giá cổ phiếu của thị trường chứng khoán hoặc doanh nghiệp vào đầu tháng và cuối tháng. Sau đây, nếu bạn có thể lấy dữ liệu cổ tức của công ty hoặc thị trường chứng khoán, bạn có thể tính số dư tái đầu tư cuối kỳ thông qua tái đầu tư cổ tức.

Máy tính tái đầu tư cổ tức với các khoản đóng góp hàng tháng chỉ là một máy tính tái đầu tư cổ tức khác trong đó dữ liệu cổ tức được thu thập hoặc tính toán hàng tháng . Vì vậy, với máy tính này, bạn sẽ nhận được số dư tái đầu tư cuối mỗi tháng thông qua cổ tức của mình.

Cổ tứcCông thức tái đầu tư

Để tính toán tái đầu tư cổ tức một cách chính xác, bạn sẽ cần các yếu tố đầu vào sau và sẽ nhận được kết quả đầu ra thông qua các công thức sau.

Đầu vào:

• Số dư ban đầu: Đây là số dư bạn có khi bắt đầu tính toán tái đầu tư cổ tức.
• Dữ liệu cổ tức: Đây là cổ tức mà bạn nhận được từ thị trường chứng khoán hoặc doanh nghiệp mỗi tháng, quý hoặc năm.
• Giá cổ phiếu/cổ phiếu: Giá cổ phiếu hoặc giá cổ phiếu của doanh nghiệp vào đầu và cuối tháng, quý hoặc năm.

Đầu ra:

• Số cổ phiếu bắt đầu: Đây là số cổ phiếu mà bạn có vào đầu năm. phép tính.

Trong tháng đầu tiên,

Số cổ phiếu bắt đầu = (Số dư ban đầu/Giá cổ phiếu vào đầu tháng)

Đối với tất cả các tháng tiếp theo,

Số cổ phần bắt đầu = (Số cổ phần bắt đầu từ tháng trước + Khoản tái đầu tư của tháng trước)

• Tái đầu tư: Đây là số cổ phiếu mà bạn đã tái đầu tư thông qua cổ tức của mình.

Tái đầu tư = [(Cổ tức × Cổ phiếu bắt đầu)/Giá cổ phiếu khi kết thúc tháng]

• Số dư tái đầu tư cuối kỳ: Thighs là số dư cuối kỳ của tiền gốc sau khi tái đầu tư cổ tức của bạn.

Số dư tái đầu tư cuối kỳ = [(Cổ phiếu bắt đầu + Tái đầu tư)×Giá cổ phiếu tạicuối tháng]

• Số dư cuối kỳ: Đây là số dư tái đầu tư cuối kỳ cuối cùng trong phép tính của bạn.
• Lợi nhuận tích lũy: Đây là lợi tức tích lũy để tái đầu tư cổ tức.

Lợi nhuận tích lũy = [(Đầu tư ban đầu/Số dư cuối kỳ) -1]×100%

Các bước để tạo Công cụ tính tái đầu tư cổ tức với các khoản đóng góp hàng tháng trong Excel

📌 Bước 1: Ghi dữ liệu cổ tức

Đầu tiên và quan trọng nhất, bạn cần ghi lại dữ liệu cổ tức hàng tháng.

• Để thực hiện việc này, trước tiên, hãy tạo một trang tính có tên là Cơ sở dữ liệu cổ tức . Tiếp theo, hãy ghi lại dữ liệu cổ tức theo ngày.

• Bây giờ, vì dữ liệu ở những ngày bất thường, bạn sẽ cần trích xuất vào tháng tiếp theo và năm của mỗi dữ liệu. Để thực hiện việc này, hãy chèn một cột giữa các cột Ngày và Cổ tức có tên Tháng & Năm .

• Sau đó, nhấp vào ô C5 và chèn công thức bên dưới có chứa chức năng VĂN BẢN . Tiếp theo, nhấn nút Enter .

• Tiếp theo, đặt con trỏ vào vị trí dưới cùng bên phải của ô. Khi núm điều khiển điền xuất hiện, hãy kéo nó xuống dưới để sao chép công thức cho tất cả các ngày khác.

Như vậy, bạn sẽ nhận được cổ tức có tổ chức tập dữ liệu. Ví dụ: nó sẽ trông như thế này.

ĐọcThêm: Cách tính tỷ suất cổ tức trong Excel (với các bước đơn giản)

📌 Bước 2: Sắp xếp giá cổ phiếu & Cổ tức

Điều thứ hai bạn cần làm là sắp xếp giá cổ phiếu và cổ tức.

• Để làm điều này, ban đầu, hãy ghi lại ngày bắt đầu hàng tháng cùng với giá cổ phiếu vào đầu và cuối tháng.

• Bây giờ, bạn cần tìm cổ tức cho mỗi tháng tiếp theo. Để thực hiện việc này, hãy nhấp vào ô E9 và chèn công thức sau bao gồm hàm VLOOKUP và hàm TEXT . Sau đó, nhấn nút Enter .

🔎 Giải thích công thức:

• TEXT(B9,”mmyy”)

Điều này trả về giá trị ngày của ô B9 ở định dạng văn bản với ngày và tháng.

Kết quả: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9,”mmyy”),'Cơ sở dữ liệu cổ tức'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Điều này tra cứu kết quả trước đó trong Phạm vi C5:D16 của trang tính Cơ sở dữ liệu cổ tức và trả về giá trị cột 2nd nơi tìm thấy giá trị tra cứu.

Kết quả: 0,617

Lưu ý:

• Ở đây, phạm vi dữ liệu phải là tuyệt đối để tránh lỗi. Bạn có thể thực hiện việc này bằng cách đặt ký hiệu đô la ($) hoặc nếu không, bạn chỉ cần nhấn phím F4 .
• Cột chứa giá trị tra cứu phải làcột đầu tiên của mảng bảng khi bạn đã sử dụng hàm VLOOKUP . Nếu không, lỗi sẽ xảy ra.

• Kết quả là bạn đã tìm thấy cổ tức cho tháng tiếp theo. Bây giờ, hãy đặt con trỏ vào vị trí dưới cùng bên phải của ô và kết quả là thanh điều khiển điền vào sẽ xuất hiện. Kéo nó xuống dưới để sao chép công thức cho tất cả các ô khác bên dưới.

Như vậy, bạn có thể tìm và ghi lại ngày tháng, cổ tức, và giá cổ phiếu đầu và cuối của tháng tiếp theo. Cuối cùng, kết quả sẽ như thế này.

Đọc thêm: Cách tính biến động giá cổ phiếu trong Excel (2 phương pháp đơn giản)

📌 Bước 3: Tính toán tái đầu tư cổ tức hàng tháng

Sau khi ghi lại các đầu vào, bạn cần tính toán tái đầu tư cổ tức hàng tháng ngay bây giờ.

• Để làm điều này, ngay từ đầu, hãy đặt đầu tư ban đầu của bạn tại ô F4 của trang tính.

• Tiếp theo, nhấp vào F9 ô và viết công thức sau để tính số lượng cổ phiếu khi bắt đầu khoản đầu tư của bạn. Sau đó, nhấn nút Enter .

• Lúc này , nhấp vào ô G9 và viết công thức sau để tìm khoản tái đầu tư cho tháng tiếp theo. Cuối cùng, nhấn nút Enter .

• Cuối cùng nhưng không ít nhất,bạn cần tìm số dư tái đầu tư cuối kỳ ngay bây giờ. Để thực hiện việc này, nhấp vào ô H9 và chèn công thức sau liên quan đến hàm SUM . Sau đó, nhấn nút Enter .

• Kết quả là , bạn đã tính toán tất cả những thứ cần thiết cho tháng đầu tiên tái đầu tư của mình. Bây giờ, để bắt đầu tính cổ phiếu của tháng thứ hai, hãy chèn công thức sau vào ô F10 và nhấn nút Enter .

• Tiếp theo, đặt con trỏ của bạn ở vị trí dưới cùng bên phải của ô sẽ xuất hiện màu đen xử lý điền vào . Tiếp theo, kéo nó bên dưới để sao chép công thức cho tất cả các ô khác bên dưới.

• Sau đó, cho tất cả các tháng khác ' tái đầu tư, hãy đặt con trỏ vào vị trí dưới cùng bên phải của ô G9 và kéo núm điều khiển điền vào xuống dưới khi nó xuất hiện.

• Tương tự, đối với số dư tái đầu tư cuối tháng còn lại, hãy đặt con trỏ vào vị trí dưới cùng bên phải của <6 ô>H9 . Tiếp theo, kéo nó xuống dưới để sao chép công thức cho tất cả các ô bên dưới.

Cuối cùng, bạn sẽ tính toán tái đầu tư cổ tức của tất cả các tháng THĂNG BẰNG. Chẳng hạn, kết quả sẽ như thế này.

Đọc thêm: Cách tính cổ tức trên mỗi cổ phiếu trongExcel (với 3 ví dụ đơn giản)

📌 Bước 4: Tính toán tiền lãi của khoản tái đầu tư

Cuối cùng, bạn sẽ phải tính tiền lãi của khoản tái đầu tư.

• Để thực hiện việc này, nhấp vào ô F5 và tham khảo giá trị của ô H20 . Vì ô H20 là ô cuối cùng trong phép tính số dư tái đầu tư cuối kỳ nên đây là số dư cuối kỳ.

• Tại thời điểm này, hãy nhấp vào F6 và chèn công thức bên dưới. Sau đó, nhấn nút Enter . Đặt định dạng số của ô này thành Phần trăm .

Cuối cùng, bạn có thể thấy rằng máy tính tái đầu tư cổ tức của bạn với các khoản đóng góp hàng tháng đã hoàn thành. Và ví dụ: kết quả sẽ như thế này.

Đọc thêm: Cách tính giá trị nội tại của cổ phiếu trong Excel

Kết luận

Để kết luận, trong bài viết này, tôi đã chỉ cho bạn tất cả các bước chi tiết để thực hiện một máy tính tái đầu tư cổ tức với các khoản đóng góp hàng tháng trong Excel. Tôi khuyên bạn nên xem kỹ toàn bộ bài viết và thực hành với sổ làm việc mẫu của chúng tôi. Tôi hy vọng bạn tìm thấy bài viết này hữu ích và nhiều thông tin. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc đề xuất nào khác, vui lòng bình luận tại đây.

Và, hãy truy cập ExcelWIKI để xem thêm nhiều bài viết như thế này. Cảm ơn bạn!