Kalkulator Pelaburan Semula Dividen dengan Caruman Bulanan dalam Excel

Hugh West

03-06-2023 Formula Excel
  • Berkongsi Ini
Hugh West

Kita boleh memperoleh dividen apabila melabur dalam pasaran saham atau beberapa perniagaan. Sekarang, kita boleh tunaikan dividen atau melabur semula dividen dalam pasaran saham atau perniagaan lagi. Untuk membandingkan pulangan terbaik, anda memerlukan kalkulator pelaburan semula dividen. Saya akan menunjukkan kepada anda cara membuat kalkulator pelaburan semula dividen dengan sumbangan bulanan dalam Excel dalam artikel ini.

Muat turun Contoh Buku Kerja

Anda boleh memuat turun contoh buku kerja kami dari sini secara percuma!

Kalkulator Pelaburan Semula Dividen dengan Caruman Bulanan.xlsx

Apakah Kalkulator Pelaburan Semula Dividen dengan Caruman Bulanan?

Kalkulator pelaburan semula dividen ialah kalkulator yang mengira baki pelaburan semula berakhir jika anda tidak menunaikan dividen anda tetapi melaburkannya semula dalam pasaran yang sama. Di sini, anda perlu mengetahui harga saham pasaran saham atau perniagaan sama ada pada awal bulan dan akhir bulan. Berikutan, jika anda boleh mendapatkan data dividen syarikat atau pasaran saham, anda boleh mengira baki pelaburan semula yang berakhir melalui pelaburan semula dividen.

Kalkulator pelaburan semula dividen dengan caruman bulanan hanyalah satu lagi kalkulator pelaburan semula dividen di mana data dividen dikumpul atau dikira bulanan . Jadi, dengan kalkulator ini, anda akan mendapat baki pelaburan semula akhir setiap bulan melalui dividen anda.

DividenFormula Pelaburan Semula

Untuk mengira pelaburan semula dividen dengan betul, anda memerlukan input berikut dan akan mendapatkan output melalui formula berikut.

Input:

  • Baki Permulaan: Ini ialah baki yang anda ada pada permulaan pengiraan pelaburan semula dividen anda.
  • Data Dividen: Ini ialah dividen yang anda dapatkan daripada pasaran saham atau perniagaan setiap bulan, suku atau tahun.
  • Harga Saham/Saham: Harga saham atau harga saham perniagaan pada awal dan akhir bulan, suku atau tahun.

Keluaran:

  • Saham Permulaan: Ini ialah bilangan saham yang anda miliki pada awal pengiraan.

Untuk bulan pertama,

Saham Permulaan = (Baki Permulaan/Harga saham pada awal bulan)

Untuk semua  bulan berikutnya,

Permulaan Saham = (Saham Bermula pada bulan sebelumnya + Pelaburan semula bulan sebelumnya)

  • Pelaburan Semula: Ini ialah bilangan saham yang anda laburkan semula melalui dividen anda.

Pelaburan Semula = [(Dividen×Saham Permulaan)/Harga saham pada akhir bulan]

  • Baki Pelaburan Semula Penamat: Peha ialah baki akhir prinsipal anda selepas melabur semula dividen anda.

Baki Pelaburan Semula Menamatkan = [(Permulaan Saham+Pelaburan Semula)×Harga saham padaakhir bulan]

  • Baki Berakhir: Ini ialah baki pelaburan semula pengiraan terakhir pengiraan anda.
  • Pulangan Terkumpul: Ini ialah pulangan terkumpul untuk melabur semula dividen.

Pulangan Terkumpul = [(Pelaburan Awal/Baki Akhir) -1]×100%

Langkah-langkah untuk Membuat Kalkulator Pelaburan Semula Dividen dengan Caruman Bulanan dalam Excel

📌 Langkah 1: Merekod Data Dividen

Pertama sekali, anda perlu merekodkan data dividen bulanan.

  • Untuk melakukan ini, mula-mula buat lembaran kerja bernama Pangkalan Data Dividen . Selepas itu, rekodkan data dividen mengikut tarikh.

  • Sekarang, kerana data berada pada tarikh yang tidak teratur, anda perlu mengeluarkan bulan berikutnya dan tahun setiap data. Untuk melakukan ini, masukkan lajur antara lajur Tarikh dan Dividen bernama Bulan & Tahun .

  • Seterusnya, klik pada sel C5 dan masukkan formula di bawah yang mengandungi Fungsi TEKS . Mengikuti, tekan butang Enter .
=TEXT(B5,"mmyy")

  • Seterusnya, letakkan kursor anda di kedudukan kanan bawah sel. Apabila pemegang isian muncul, seretnya ke bawah untuk menyalin formula bagi semua tarikh lain.

Oleh itu, anda akan mendapat dividen yang teratur set data. Contohnya, ia sepatutnya kelihatan seperti ini.

BacaLagi: Cara Mengira Hasil Dividen dalam Excel (dengan Langkah Mudah)

📌 Langkah 2: Susun Harga Saham & Dividen

Perkara kedua yang anda perlu lakukan ialah mengatur harga saham dan dividen.

  • Untuk melakukan ini, pada mulanya, rekod tarikh permulaan setiap bulan bersama-sama dengan harga saham pada awal dan akhir bulan.

  • Kini, anda perlu mencari dividen untuk setiap bulan berikutnya. Untuk melakukan ini, klik pada sel E9 dan masukkan formula berikut yang melibatkan Fungsi VLOOKUP dan fungsi TEKS . Selepas itu, tekan butang Enter .
=VLOOKUP(TEXT(B9,"mmyy"),'Dividend Database'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

🔎 Penjelasan Formula:

  • TEKS(B9,”mmyy”)

Ini kembali nilai tarikh sel B9 sebagai format teks dengan bulan dan tahun tarikh.

Keputusan: 0521

  • =VLOOKUP(TEXT(B9,”mmyy”),'Pangkalan Data Dividen'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Ini mencari keputusan sebelumnya dalam Julat C5:D16 lembaran kerja Pangkalan Data Dividen dan mengembalikan nilai lajur ke-2 di mana nilai carian ditemui.

Keputusan: 0.617

Nota:

  • Di sini, julat data hendaklah dibuat mutlak untuk mengelakkan ralat. Anda boleh melakukan ini dengan meletakkan tanda dolar ($) atau anda boleh menekan kekunci F4 sahaja.
  • Lajur yang mengandungi nilai carian hendaklahlajur pertama tatasusunan jadual kerana anda telah menggunakan fungsi VLOOKUP . Jika tidak, ralat akan berlaku.
  • Akibatnya, anda telah menemui dividen untuk bulan berikutnya. Sekarang, letakkan kursor anda pada kedudukan kanan bawah sel anda dan sebagai hasilnya, pemegang isian akan muncul. Seret ke bawah untuk menyalin formula untuk semua sel lain di bawah.

Oleh itu, anda boleh mencari dan merekod tarikh, dividen, dan harga saham permulaan dan akhir bulan berikutnya. Akhirnya, hasilnya sepatutnya kelihatan seperti ini.

Baca Lagi: Cara Mengira Kemeruapan Harga Saham dalam Excel (2 Kaedah Mudah)

📌 Langkah 3: Kira Pelaburan Semula Dividen Bulanan

Selepas merekodkan input, anda perlu mengira pelaburan semula dividen setiap bulan sekarang.

  • Untuk melakukan ini, pada mulanya, letakkan pelaburan awal anda di sel F4 helaian.

  • Seterusnya, klik pada F9 sel dan tulis formula berikut untuk mengira bilangan saham pada permulaan pelaburan anda. Selepas itu, tekan butang Enter .
=F4/C9

  • Pada masa ini , klik pada sel G9 dan tulis formula berikut untuk mencari pelaburan semula untuk bulan berikutnya. Akhir sekali, tekan butang Enter .
=E9*F9/D9

  • Terakhir tetapi tidak kurangnya,anda perlu mencari baki pelaburan semula yang berakhir sekarang. Untuk melakukan ini, klik pada sel H9 dan masukkan formula berikut yang melibatkan fungsi SUM . Selepas itu, tekan butang Enter .
=SUM(F9,G9)*D9

  • Akibatnya , anda telah mengira semua perkara yang diperlukan untuk bulan pertama pelaburan semula anda. Sekarang, untuk mengira bahagian permulaan bulan kedua, masukkan formula berikut pada sel F10 dan tekan butang Enter .
=SUM(F9,G9)

  • Seterusnya, letakkan kursor anda di kanan bawah kedudukan sel yang menghasilkan kemunculan hitam pemegang isian . Mengikuti, seretnya di bawah untuk menyalin formula untuk semua sel lain di bawah.

  • Selepas itu, untuk semua bulan lain ' pelaburan semula, letakkan kursor anda di kedudukan kanan bawah sel G9 dan seret pemegang isian ke bawah apabila ia muncul.

  • Begitu juga, untuk semua baki pelaburan semula berakhir bulan yang lain, letakkan kursor anda di kedudukan kanan bawah H9 sel. Mengikuti, seretnya ke bawah untuk menyalin formula untuk semua sel di bawah.

Akhir sekali, anda akan mengira pelaburan semula dividen semua bulan seimbang. Sebagai contoh, hasilnya akan kelihatan seperti ini.

Baca Lagi: Cara Mengira Dividen Sesaham dalamExcel (dengan 3 Contoh Mudah)

📌 Langkah 4: Kira Pulangan Pelaburan Semula

Akhir sekali, anda perlu mengira pulangan pelaburan semula.

  • Untuk melakukan ini, klik pada sel F5 dan rujuk pada nilai sel H20 . Memandangkan sel H20 ialah sel terakhir pengiraan baki pelaburan semula penamat kami, ini ialah baki penamat.

  • Pada masa ini, klik pada F6 sel dan masukkan formula di bawah. Selepas itu, tekan butang Enter . Jadikan format nombor sel ini sebagai Peratusan .
=F5/F4-1

Akhir sekali, anda boleh melihat bahawa kalkulator pelaburan semula dividen anda dengan caruman bulanan selesai. Dan sebagai contoh, hasilnya sepatutnya kelihatan seperti ini.

Baca Lagi: Cara Mengira Nilai Intrinsik Bahagian dalam Excel

Kesimpulan

Untuk membuat kesimpulan, dalam artikel ini, saya telah menunjukkan kepada anda semua langkah terperinci untuk membuat kalkulator pelaburan semula dividen dengan caruman bulanan dalam Excel. Saya akan mencadangkan anda membaca artikel penuh dengan teliti dan berlatih dengan buku kerja sampel kami. Saya harap anda mendapati artikel ini berguna dan bermaklumat. Jika anda mempunyai sebarang pertanyaan atau cadangan lanjut, sila berasa bebas untuk mengulas di sini.

Dan, lawati ExcelWIKI untuk banyak lagi artikel seperti ini. Terima kasih!

Catatan sebelum ini Cara Mengalih Keluar Pengumpulan dalam Excel (2 Contoh yang Sesuai)
Post seterusnya Cara Menggabungkan Nama dalam Excel dengan Ruang (6 Pendekatan)

Hugh West ialah jurulatih dan penganalisis Excel yang sangat berpengalaman dengan lebih 10 tahun pengalaman dalam industri. Beliau memiliki Ijazah Sarjana Muda Perakaunan dan Kewangan serta Ijazah Sarjana dalam Pentadbiran Perniagaan. Hugh mempunyai minat untuk mengajar dan telah membangunkan pendekatan pengajaran yang unik yang mudah diikuti dan difahami. Pengetahuan pakar Excel beliau telah membantu beribu-ribu pelajar dan profesional di seluruh dunia meningkatkan kemahiran mereka dan cemerlang dalam kerjaya mereka. Melalui blognya, Hugh berkongsi pengetahuannya dengan dunia, menawarkan tutorial Excel percuma dan latihan dalam talian untuk membantu individu dan perniagaan mencapai potensi penuh mereka.