Při investování na akciovém trhu nebo v nějakém podniku můžeme získat dividendy. Nyní můžeme dividendy inkasovat nebo je opět reinvestovat na akciovém trhu nebo do podniku. Pro porovnání nejlepšího výnosu potřebujete kalkulačku pro reinvestici dividend. V tomto článku vám ukážu, jak vytvořit kalkulačku pro reinvestici dividend s měsíčními příspěvky v aplikaci Excel.

Stáhnout ukázkový pracovní sešit

Náš ukázkový pracovní sešit si můžete zdarma stáhnout zde!

Co je to kalkulačka reinvestice dividend s měsíčními příspěvky?

Kalkulačka pro reinvestici dividend je kalkulačka, která vypočítá. ukončení reinvestic bilance pokud dividendu neinkasujete, ale znovu ji investujete na stejném trhu. Zde musíte znát ceny akcií na akciovém trhu nebo v podniku jak na začátku měsíce, tak na konci měsíce. V návaznosti na to, pokud můžete získat údaje o dividendách podniku nebo akciového trhu, můžete vypočítat konečný zůstatek reinvestice prostřednictvím reinvestice dividend.

Dividendová reinvestiční kalkulačka s měsíčními příspěvky je jen další dividendová reinvestiční kalkulačka, kde se údaje o dividendách shromažďují nebo vypočítávají. měsíční . Pomocí této kalkulačky tedy každý měsíc získáte konečný reinvestiční zůstatek prostřednictvím svých dividend.

Vzorce pro reinvestici dividend

Pro správný výpočet reinvestice dividend budete potřebovat následující vstupy a výstupy získáte pomocí následujících vzorců.

Vstupy:

• Počáteční zůstatek: Jedná se o zůstatek, který máte na začátku výpočtu reinvestice dividend.
• Údaje o dividendách: Jedná se o dividendu, kterou každý měsíc, čtvrtletí nebo rok získáte z akciového trhu nebo podniku.
• Cena akcií/akcií: Cena akcií nebo cena akcií podniku na začátku a na konci měsíce, čtvrtletí nebo roku.

Výstupy:

• Akcie začínají: Jedná se o počet akcií, které máte na začátku výpočtu.

Hned první měsíc,

Počáteční stav akcií = (počáteční zůstatek/cena akcií na začátku měsíce)

Po všechny následující měsíce,

Počáteční stav akcií = (počáteční stav akcií v předchozím měsíci + reinvestice z předchozího měsíce)

• Reinvestice: Jedná se o počet akcií, které jste reinvestovali prostřednictvím dividend.

Reinvestice = [(Dividenda × Počáteční cena akcií)/Cena akcií na konci měsíce]

• Konečný zůstatek reinvestic: Stehna jsou konečným zůstatkem vaší jistiny po reinvestici dividend.

Konečný reinvestiční zůstatek = [(počáteční stav akcií+reinvestice)×cena akcií na konci měsíce].

• Konečný zůstatek: Jedná se o poslední konečný reinvestiční zůstatek vašeho výpočtu.
• Kumulativní výnos: Jedná se o kumulativní výnos z reinvestování dividend.

Kumulativní výnos = [(počáteční investice/konečný zůstatek) -1]×100%

Kroky k vytvoření kalkulačky reinvestice dividend s měsíčními příspěvky v aplikaci Excel

📌 Krok 1: Zaznamenání údajů o dividendách

V první řadě je třeba zaznamenávat údaje o měsíčních dividendách.

• Za tímto účelem nejprve vytvořte pracovní list s názvem Databáze dividend . Následuje záznam údajů o dividendách podle dat.

• Protože se nyní data nacházejí v nepravidelných datech, je třeba pro každý údaj extrahovat následující měsíc a rok. Za tímto účelem, vložit sloupec mezi Datum a Dividenda sloupce s názvem Měsíc & Rok .

• Následně klikněte na C5 a vložte níže uvedený vzorec, který obsahuje Funkce TEXT . Následuje stisknutí tlačítka Vstupte na tlačítko.

• Poté umístěte kurzor do pole vpravo dole Jakmile se objeví rukojeť výplně, přetáhněte ji. dolů zkopírovat vzorec pro všechna ostatní data.

Získáte tak uspořádaný soubor dat o dividendách. Měl by vypadat například takto.

Přečtěte si více: Jak vypočítat dividendový výnos v aplikaci Excel (ve snadných krocích)

📌 Krok 2: Uspořádání cen akcií & amp; Dividendy

Druhou věcí, kterou musíte udělat, je uspořádat ceny akcií a dividend.

• Za tímto účelem nejprve zaznamenejte počáteční datum každého měsíce spolu s cenou akcie na začátku a na konci měsíce.

• Nyní je třeba zjistit dividendu za každý následující měsíc. To provedete kliknutím na tlačítko E9 a vložte následující vzorec, který zahrnuje Funkce VLOOKUP a TEXT Následně stiskněte tlačítko Vstupte na tlačítko.

🔎 Vysvětlení vzorce:

• TEXT(B9, "mmyy")

Vrací hodnotu B9 datum buňky jako textový formát s měsícem a rokem data.

Výsledek: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"), "Databáze dividend"!$C$5:$D$16,2,FALSE)

To vyhledá předchozí výsledek v listu Databáze dividend. C5:D16 a vrací rozsah 2. hodnota sloupce, ve kterém se nachází hodnota vyhledávání.

Výsledek: 0.617

Poznámky:

• Zde by měl být rozsah dat absolutní abyste se vyhnuli chybám. Můžete to udělat tak, že vložíte znak dolaru ($) nebo můžete jednoduše stisknout tlačítko F4 klíč.
• Sloupec obsahující hodnotu vyhledávání by měl být první sloupce pole tabulky, protože jste použili příkaz VLOOKUP Jinak dojde k chybám.

• Výsledkem je, že jste zjistili dividendu za následující měsíc. Nyní umístěte kurzor na položku vpravo dole pozice vaší buňky a v důsledku toho i její plnicí rukojeť Zobrazí se. Přetáhněte ji směrem dolů zkopírovat vzorec pro všechny ostatní buňky níže.

Takto můžete zjistit a zapsat data, dividendy a počáteční a konečnou cenu akcie následujícího měsíce. Nakonec by měl výsledek vypadat takto.

Čtěte více: Jak vypočítat volatilitu ceny akcií v aplikaci Excel (2 jednoduché metody)

📌 Krok 3: Výpočet měsíční reinvestice dividend

Po zapsání vstupů je třeba nyní vypočítat měsíční reinvestici dividend.

• Za tímto účelem na samém začátku vložte počáteční investici do výše F4 buňka listu.

• Dále klikněte na F9 buňku a napište následující vzorec pro výpočet počtu akcií na začátku investice. Následně stiskněte tlačítko Vstupte na tlačítko.

• V této chvíli klikněte na G9 a napište následující vzorec pro zjištění reinvestice pro následující měsíc. Nakonec stiskněte tlačítko Vstupte na tlačítko.

• V neposlední řadě je nyní třeba zjistit konečný zůstatek reinvestice. To provedete kliknutím na tlačítko H9 a vložte následující vzorec, který zahrnuje Funkce SUM . Následně stiskněte tlačítko Vstupte na tlačítko.

• Výsledkem je, že jste vypočítali všechny potřebné věci pro první měsíc reinvestice. Nyní pro výpočet počátečních akcií druhého měsíce vložte na místo následující vzorec F10 a stiskněte tlačítko Vstupte na tlačítko.

• Poté umístěte kurzor do pole vpravo dole pozice buňky, která vede ke vzniku černá výplňová rukojeť . Následující, přetáhněte ji pod zkopírovat vzorec pro všechny ostatní buňky níže.

• Následně pro reinvestice ve všech ostatních měsících umístěte kurzor do pole. vpravo dole pozice G9 a přetáhněte plnicí rukojeť směrem dolů když se objeví.

• Podobně pro všechny ostatní konečné reinvestiční zůstatky za měsíce umístěte kurzor do pole. vpravo dole pozice H9 buňka. Následující, přetáhněte ji dolů zkopírovat vzorec pro všechny níže uvedené buňky.

Nakonec vypočtete zůstatek reinvestovaných dividend za všechny měsíce. Výsledek by vypadal například takto.

Přečtěte si více: Jak vypočítat dividendu na akcii v aplikaci Excel (se 3 jednoduchými příklady)

📌 Krok 4: Výpočet návratnosti reinvestice

Nakonec je třeba vypočítat výnos z reinvestice.

• Chcete-li to provést, klikněte na F5 buňku a odkaz na H20 Protože buňka H20 je poslední buňkou našeho výpočtu konečného reinvestičního zůstatku, jedná se o konečný zůstatek.

• V této chvíli klikněte na F6 a vložte níže uvedený vzorec. Následně stiskněte tlačítko Vstupte na Tlačítko. Nastavte formát čísla této buňky jako Procento .

Nakonec vidíte, že vaše kalkulačka reinvestice dividend s měsíčními příspěvky je hotová. A výsledek by měl vypadat například takto.

Přečtěte si více: Jak vypočítat vnitřní hodnotu akcie v aplikaci Excel

Závěr

Závěrem bych chtěl říci, že jsem vám v tomto článku ukázal všechny podrobné kroky k vytvoření kalkulačky pro reinvestici dividend s měsíčními příspěvky v aplikaci Excel. Doporučuji vám, abyste si celý článek pečlivě prošli a procvičili si ho s naším vzorovým sešitem. Doufám, že pro vás bude tento článek užitečný a poučný. Pokud máte nějaké další dotazy nebo doporučení, neváhejte se zde vyjádřit.

A navštivte ExcelWIKI pro mnoho dalších článků, jako je tento. Děkuji!