Pri investovaní do akciového trhu alebo nejakého podniku môžeme získať dividendy. Teraz môžeme dividendy inkasovať alebo ich opäť investovať do akciového trhu alebo podniku. Na porovnanie najlepšieho výnosu potrebujete kalkulačku na reinvestovanie dividend. V tomto článku vám ukážem, ako vytvoriť kalkulačku na reinvestovanie dividend s mesačnými príspevkami v programe Excel.

Stiahnite si ukážkový pracovný zošit

Náš vzorový pracovný zošit si môžete bezplatne stiahnuť odtiaľto!

Čo je kalkulačka reinvestovania dividend s mesačnými príspevkami?

Kalkulačka reinvestície dividend je kalkulačka, ktorá vypočíta ukončenie reinvestovania bilancia ak dividendu neinkasujete, ale investujete ju opäť na tom istom trhu. V tomto prípade musíte poznať ceny akcií na akciovom trhu alebo v podniku na začiatku mesiaca aj na konci mesiaca. Následne, ak môžete získať údaje o dividendách podniku alebo akciového trhu, môžete vypočítať konečný zostatok reinvestície prostredníctvom reinvestície dividend.

Kalkulačka reinvestovania dividend s mesačnými príspevkami je len ďalšou kalkulačkou reinvestovania dividend, v ktorej sa zhromažďujú alebo počítajú údaje o dividendách mesačne Pomocou tejto kalkulačky teda každý mesiac získate konečný zostatok reinvestície prostredníctvom vašich dividend.

Vzorce pre reinvestovanie dividend

Na správny výpočet reinvestície dividend budete potrebovať nasledujúce vstupy a výstupy získate pomocou nasledujúcich vzorcov.

Vstupy:

• Počiatočný zostatok: Toto je zostatok, ktorý máte na začiatku výpočtu reinvestície dividend.
• Údaje o dividendách: Ide o dividendy, ktoré dostávate z akciového trhu alebo podniku každý mesiac, štvrťrok alebo rok.
• Cena akcií/podielov: Cena akcií alebo cena akcií podniku na začiatku a na konci mesiaca, štvrťroka alebo roka.

Výstupy:

• Akcie začínajú: Toto je počet akcií, ktoré máte na začiatku výpočtu.

Už prvý mesiac,

Akcie na začiatku = (počiatočný zostatok/cena akcií na začiatku mesiaca)

Počas všetkých nasledujúcich mesiacov,

Akcie na začiatku = (Akcie na začiatku predchádzajúceho mesiaca + Reinvestícia z predchádzajúceho mesiaca)

• Reinvestície: Ide o počet akcií, ktoré ste reinvestovali prostredníctvom dividend.

Reinvestícia = [(Dividenda × Počiatočná cena akcií)/Cena akcií na konci mesiaca]

• Konečný zostatok Reinvest: Stehná sú konečným zostatkom vašej istiny po reinvestovaní dividend.

Konečný reinvestičný zostatok = [(Akcie na začiatku+ reinvestícia)×cena akcie na konci mesiaca]

• Konečný zostatok: Toto je posledný konečný reinvestičný zostatok vášho výpočtu.
• Kumulatívny výnos: Ide o kumulatívny výnos z reinvestovania dividend.

Kumulatívny výnos = [(počiatočná investícia/koncový zostatok) -1]×100%

Kroky na vytvorenie kalkulačky reinvestovania dividend s mesačnými príspevkami v programe Excel

📌 Krok 1: Zaznamenanie údajov o dividendách

V prvom rade je potrebné zaznamenať údaje o mesačných dividendách.

• Ak to chcete urobiť, najprv vytvorte pracovný hárok s názvom Databáza dividend . Nasledujú údaje o dividendách podľa dátumov.

• Keďže sa teraz údaje nachádzajú v nepravidelných dátumoch, budete musieť vyextrahovať nasledujúci mesiac a rok každého údaju. Na tento účel vložte stĺpec medzi Dátum a Dividenda stĺpce s názvom Mesiac & Rok .

• Následne kliknite na C5 a vložte nasledujúci vzorec, ktorý obsahuje Funkcia TEXT . po, stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku tlačidlo.

• Potom umiestnite kurzor do vpravo dole Keď sa zobrazí rukoväť výplne, potiahnite ju dole skopírovať vzorec pre všetky ostatné dátumy.

Získate tak usporiadaný súbor údajov o dividendách. Mal by napríklad vyzerať takto.

Prečítajte si viac: Ako vypočítať výnos z dividend v programe Excel (s jednoduchými krokmi)

📌 Krok 2: Usporiadanie cien akcií a dividend

Druhá vec, ktorú musíte urobiť, je usporiadať ceny akcií a dividend.

• Na začiatku zaznamenajte dátum začiatku každého mesiaca spolu s cenou akcie na začiatku a na konci mesiaca.

• Teraz je potrebné zistiť dividendu za každý nasledujúci mesiac. E9 a vložte nasledujúci vzorec, ktorý zahŕňa Funkcia VLOOKUP a TEXT Následne stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku tlačidlo.

🔎 Vysvetlenie vzorca:

• TEXT(B9, "mmyy")

Vráti hodnotu B9 dátum bunky ako textový formát s mesiacom a rokom dátumu.

Výsledok: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"), "Databáza dividend"!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Toto vyhľadá predchádzajúci výsledok v hárku Databázy dividend C5:D16 a vráti rozsah 2. hodnota stĺpca, v ktorom sa nachádza hodnota vyhľadávania.

Výsledok: 0.617

Poznámky:

• Tu by sa mal vytvoriť rozsah údajov absolútne aby ste sa vyhli chybám. Môžete to urobiť tak, že vložíte znak dolára ($) alebo môžete jednoducho stlačiť F4 kľúč.
• Stĺpec obsahujúci hodnotu vyhľadávania by mal byť prvý stĺpec tabuľkového poľa, pretože ste použili VLOOKUP V opačnom prípade dôjde k chybám.

• Výsledkom je, že ste našli dividendu za nasledujúci mesiac. Teraz umiestnite kurzor na vpravo dole polohu vašej bunky a v dôsledku toho rukoväť náplne Zobrazí sa. Potiahnite ho smerom nadol skopírovať vzorec pre všetky ostatné bunky nižšie.

Takto môžete zistiť a zaznamenať dátumy, dividendy a počiatočnú a konečnú cenu akcie v nasledujúcom mesiaci. Nakoniec by mal výsledok vyzerať takto.

Čítajte viac: Ako vypočítať volatilitu cien akcií v programe Excel (2 jednoduché metódy)

📌 Krok 3: Výpočet mesačnej reinvestície dividend

Po zaznamenaní vstupov je teraz potrebné vypočítať mesačnú reinvestíciu dividend.

• Za týmto účelom na začiatku vložte svoju počiatočnú investíciu do F4 bunky listu.

• Potom kliknite na F9 a napíšte nasledujúci vzorec na výpočet počtu akcií na začiatku investície. Následne stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku tlačidlo.

• V tomto okamihu kliknite na G9 a napíšte nasledujúci vzorec na zistenie reinvestície pre nasledujúci mesiac. Nakoniec stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku tlačidlo.

• V neposlednom rade musíte teraz zistiť konečný zostatok reinvestície. Ak to chcete urobiť, kliknite na H9 a vložte nasledujúci vzorec, ktorý zahŕňa Funkcia SUM Následne stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku tlačidlo.

• Výsledkom je, že ste vypočítali všetky potrebné veci pre prvý mesiac reinvestície. Teraz pre výpočet začiatku akcií druhého mesiaca vložte nasledujúci vzorec na F10 a stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku tlačidlo.

• Potom umiestnite kurzor do vpravo dole pozíciu bunky, ktorá vedie k vzniku rukoväť čiernej výplne . Following, drag it pod skopírovať vzorec pre všetky ostatné bunky nižšie.

• Následne pre reinvestície za všetky ostatné mesiace umiestnite kurzor na vpravo dole pozícia G9 a potiahnite rukoväť náplne smerom nadol keď sa objaví.

• Podobne pre všetky ostatné mesiace konečného reinvestičného zostatku umiestnite kurzor na vpravo dole pozícia H9 bunka. Po, pretiahnite ju dole skopírovať vzorec pre všetky bunky nižšie.

Nakoniec vypočítate zostatok reinvestovaných dividend za všetky mesiace. Výsledok by vyzeral napríklad takto.

Prečítajte si viac: Ako vypočítať dividendu na akciu v programe Excel (s 3 jednoduchými príkladmi)

📌 Krok 4: Vypočítajte návratnosť reinvestície

Nakoniec musíte vypočítať výnos z reinvestície.

• Ak to chcete urobiť, kliknite na F5 bunky a odkaz na H20 Keďže bunka H20 je poslednou bunkou nášho výpočtu konečného zostatku reinvestície, ide o konečný zostatok.

• V tomto okamihu kliknite na F6 a vložte nasledujúci vzorec. Následne stlačte tlačidlo Vstúpte na stránku Urobte formát čísla tejto bunky ako Percento .

Nakoniec vidíte, že vaša kalkulačka reinvestovania dividend s mesačnými príspevkami je dokončená. A napríklad výsledok by mal vyzerať takto.

Prečítajte si viac: Ako vypočítať vnútornú hodnotu akcie v programe Excel

Záver

Na záver vám v tomto článku ukážem všetky podrobné kroky na vytvorenie kalkulačky reinvestovania dividend s mesačnými príspevkami v programe Excel. Odporúčam vám, aby ste si pozorne prešli celý článok a precvičili si ho s naším vzorovým zošitom. Dúfam, že tento článok považujete za užitočný a informatívny. Ak máte ďalšie otázky alebo odporúčania, neváhajte a komentujte ich tu.

A navštívte ExcelWIKI pre mnoho ďalších článkov, ako je tento. Ďakujem!