Podem guanyar dividends quan invertim a la borsa o en algun negoci. Ara, podem cobrar el dividend o reinvertir els dividends a la borsa o al negoci de nou. Per comparar el millor rendiment, necessiteu una calculadora de reinversió de dividends. En aquest article us mostraré com crear una calculadora de reinversió de dividends amb contribucions mensuals a Excel.

Baixeu el quadern d'exemple

Podeu descarregar el nostre quadern d'exemple de forma gratuïta des d'aquí!

Què és la calculadora de reinversió de dividends amb aportacions mensuals?

Una calculadora de reinversió de dividends és una calculadora que calcula el reinversió final saldo si no cobra el dividend però el torna a invertir al mateix mercat. Aquí, cal conèixer els preus de les accions de la borsa o negoci tant a principis de mes com a finals de mes. A continuació, si podeu obtenir les dades de dividends de l'empresa o del mercat de valors, podeu calcular el saldo final de reinversió mitjançant la reinversió de dividends.

Una calculadora de reinversió de dividends amb contribucions mensuals és només una altra calculadora de reinversió de dividends on les dades de dividends es recull o es calcula mensualment . Per tant, amb aquesta calculadora, obtindreu el saldo final de la reinversió cada mes a través dels vostres dividends.

DividendFórmules de reinversió

Per calcular correctament la reinversió de dividends, necessitareu les entrades següents i obtindreu els resultats mitjançant les fórmules següents.

Entrades:

• Saldo inicial: Aquest és el saldo que teniu al començament del vostre càlcul de la reinversió de dividends.
• Dades de dividends: Aquest és el dividend que obtenir de la borsa o del negoci cada mes, trimestre o any.
• Preu de les accions/accions: Preu de les accions o del negoci al començament i al final d'un mes, trimestre o any.

Resultats:

• Accions a l'inici: Aquest és el nombre d'accions que teniu al començament de el càlcul.

Durant el primer mes,

Accions a l'inici = (Saldo inicial/Preu de l'acció al començament del mes)

Per a tots els mesos següents,

Accions que s'inicien = (Accions que comencen el mes anterior + Reinversió del mes anterior)

• Reinversió: Aquest és el nombre d'accions que heu reinvertit mitjançant els vostres dividends.

Reinversió = [(Dividend×Accions a l'inici)/Preu de l'acció al final de el mes]

• Saldo final de reinversió: Cuixes és el saldo final del vostre principal després de reinvertir els vostres dividends.

Saldo final de reinversió = [(Accions que s'inicien+Reinversió)×Preu de l'acció alfinal de mes]

• Saldo final: Aquest és l'últim saldo final de reinversió del vostre càlcul.
• Rendiment acumulat: Aquest és el rendiment acumulat per reinvertir els dividends.

Rendiment acumulat = [(Inversió inicial/Saldo final) -1]×100%

Passos per crear una calculadora de reinversió de dividends amb aportacions mensuals a Excel

📌 Pas 1: registrar les dades de dividends

En primer lloc, cal que enregistreu les dades de dividends mensuals.

• Per fer-ho, primer, creeu un full de treball anomenat Base de dades de dividends . A continuació, registreu les dades del dividend segons les dates.

• Ara, com que les dades es troben en dates irregulars, haureu d'extreure el mes següent i any de cada dada. Per fer-ho, insereix una columna entre les columnes Data i Dividend anomenada Mes & Any .

• A continuació, feu clic a la cel·la C5 i introduïu la fórmula a sota que conté el Funció TEXT . A continuació, premeu el botó Enter .

• A continuació, col·loqueu el cursor a la posició inferior dreta de la cel·la. Quan aparegui la nansa d'emplenament, arrossegueu-la avall per copiar la fórmula per a totes les altres dates.

Així, obtindreu un dividend organitzat. conjunt de dades. Per exemple, hauria de ser així.

LlegirMés: Com calcular el rendiment del dividend a Excel (amb passos senzills)

📌 Pas 2: organitzar els preus de les accions i amp; Dividends

La segona cosa que heu de fer és organitzar els preus de les accions i els dividends.

• Per fer-ho, inicialment, registreu la data d'inici de cada mes juntament amb el preu de les accions. al principi i al final del mes.

• Ara, heu de trobar el dividend de cada mes següent. Per fer-ho, feu clic a la cel·la E9 i inseriu la fórmula següent que inclou la funció VLOOKUP i la funció TEXT . A continuació, premeu el botó Enter .

🔎 Explicació de la fórmula:

• TEXT(B9,”mmyy”)

Això retorna el valor de la data de la cel·la B9 com a format de text amb el mes i l'any de la data.

Resultat: 0521

• =BUSCARV(TEXT(B9,”mmyy”),'Base de dades de dividends'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Això cerca el resultat anterior a la L'interval C5:D16 del full de treball de la base de dades de dividends i retorna el valor de la columna 2n on es troba el valor de cerca.

Resultat: 0,617

Notes:

• Aquí, l'interval de dades s'ha de fer absolut per evitar errors. Podeu fer-ho posant signe de dòlar ($) o, en cas contrari, simplement podeu prémer la tecla F4 .
• La columna que conté el valor de cerca hauria de serla primera columna de la matriu de la taula tal com heu utilitzat la funció VLOOKUP . En cas contrari, es produiran errors.

• Com a resultat, heu trobat el dividend del mes següent. Ara, col·loqueu el cursor a la posició inferior dreta de la cel·la i, com a resultat, apareixerà la ansa d'ompliment . Arrossegueu-lo cap avall per copiar la fórmula de totes les altres cel·les de sota.

Així, podeu trobar i registrar les dates, dividends, i el preu de l'acció inicial i final del mes següent. Finalment, el resultat hauria de ser així.

Llegir més: Com calcular la volatilitat del preu de les accions a Excel (2 mètodes fàcils)

📌 Pas 3: calculeu la reinversió mensual de dividends

Després d'enregistrar les entrades, heu de calcular ara la reinversió de dividends mensualment.

• Per fer-ho, al principi, poseu la vostra inversió inicial a la cel·la F4 del full.

• A continuació, feu clic a F9 cel·la i escriviu la fórmula següent per calcular el nombre d'accions al començament de la vostra inversió. A continuació, premeu el botó Enter .

• En aquest moment , feu clic a la cel·la G9 i escriviu la fórmula següent per trobar la reinversió per al mes següent. Finalment, premeu el botó Enter .

• Últim però no almenys,heu de trobar el saldo final de reinversió ara. Per fer-ho, feu clic a la cel·la H9 i inseriu la fórmula següent que implica la funció SUMA . A continuació, premeu el botó Enter .

• Com a resultat , heu calculat totes les coses necessàries per al primer mes de la vostra reinversió. Ara, per calcular les accions del segon mes que comença, inseriu la fórmula següent a la cel·la F10 i premeu el botó Enter .

• A continuació, col·loqueu el cursor a la posició inferior dreta de la cel·la que fa que aparegui un negre. mànec d'ompliment . A continuació, arrossegueu-lo a sota per copiar la fórmula de totes les altres cel·les de sota.

• A continuació, per a la resta de mesos. ' reinversió, col·loqueu el cursor a la posició inferior dreta de la cel·la G9 i arrossegueu el controlador d'emplenament cap avall quan aparegui.

• De la mateixa manera, per al saldo de reinversió final de la resta de mesos, col·loqueu el cursor a la posició inferior dreta del <6 Cèl·lula>H9 . A continuació, arrossegueu-lo avall per copiar la fórmula de totes les cel·les següents.

Finalment, calculareu la reinversió de dividends de tots els mesos. equilibri. Per exemple, el resultat seria així.

Llegir més: Com calcular el dividend per acció enExcel (amb 3 exemples fàcils)

📌 Pas 4: Calcula el retorn de la reinversió

Per últim, hauràs de calcular el retorn de la reinversió.

• Per fer-ho, feu clic a la cel·la F5 i consulteu el valor de la cel·la H20 . Com que la cel·la H20 és l'última cel·la del nostre càlcul del saldo de reinversió final, aquest és el saldo final.

• En aquest moment, feu clic a F6 cel·la i inseriu la fórmula següent. A continuació, premeu el botó Enter . Feu que el format de nombre d'aquesta cel·la sigui Percentatge .

Finalment, podeu veure que s'ha completat la calculadora de reinversió de dividends amb aportacions mensuals. I, per exemple, el resultat hauria de ser així.

Llegir més: Com calcular el valor intrínsec d'una acció a Excel

Conclusió

Per concloure, en aquest article, us he mostrat tots els passos detallats per fer una calculadora de reinversió de dividends amb aportacions mensuals en Excel. Us suggeriria que reviseu l'article complet amb cura i practiqueu amb el nostre quadern de treball de mostra. Espero que aquest article us sigui útil i informatiu. Si teniu més preguntes o recomanacions, no dubteu a comentar aquí.

I visiteu ExcelWIKI per trobar molts més articles com aquest. Gràcies!