Investuodami į vertybinių popierių rinką ar tam tikrą verslą galime uždirbti dividendų. Dabar galime dividendus inkasuoti arba vėl reinvestuoti į vertybinių popierių rinką ar verslą. Norint palyginti geriausią grąžą, reikia dividendų reinvestavimo skaičiuoklės. Šiame straipsnyje parodysiu, kaip sukurti dividendų reinvestavimo skaičiuoklę su mėnesinėmis įmokomis "Excel" programoje.

Atsisiųsti pavyzdinį sąsiuvinį

Mūsų pavyzdinį sąsiuvinį galite nemokamai atsisiųsti iš čia!

Kas yra Dividendų reinvestavimo skaičiuoklė su mėnesinėmis įmokomis?

Dividendų reinvestavimo skaičiuoklė - tai skaičiuoklė, kuri apskaičiuoja reinvestavimo pabaiga balansas jei ne inkasuojate dividendus, o vėl juos investuojate toje pačioje rinkoje. Šiuo atveju turite žinoti akcijų rinkos arba įmonės akcijų kainas tiek mėnesio pradžioje, tiek mėnesio pabaigoje. Po to, jei galite gauti duomenis apie įmonės arba akcijų rinkos dividendus, galite apskaičiuoti galutinį reinvestavimo likutį reinvestuojant dividendus.

Dividendų reinvestavimo skaičiuoklė su mėnesinėmis įmokomis yra tik dar viena dividendų reinvestavimo skaičiuoklė, kurioje duomenys apie dividendus renkami arba apskaičiuojami kas mėnesį . Taigi, naudodamiesi šia skaičiuokle kiekvieną mėnesį gausite galutinį reinvestavimo likutį per dividendus.

Dividendų reinvestavimo formulės

Norėdami tinkamai apskaičiuoti reinvestavimą į dividendus, turėsite pateikti šiuos įvesties duomenis, o rezultatus gausite pagal šias formules.

Įėjimai:

• Pradinis balansas: Tai yra likutis, kurį turite dividendų reinvestavimo skaičiavimo pradžioje.
• Duomenys apie dividendus: Tai dividendai, kuriuos kas mėnesį, ketvirtį ar metus gaunate iš akcijų rinkos ar verslo.
• Akcijos/akcijų kaina: Akcijų kaina arba įmonės akcijų kaina mėnesio, ketvirčio ar metų pradžioje ir pabaigoje.

Išėjimai:

• Akcijų pradžia: Tai akcijų skaičius, kurį turite skaičiavimo pradžioje.

Pirmąjį mėnesį,

Akcijų pradžia = (pradinis likutis/akcijų kaina mėnesio pradžioje)

Visus kitus mėnesius,

Akcijų pradžia = (praėjusio mėnesio akcijų pradžia + praėjusio mėnesio reinvesticijos)

• Reinvesticijos: Tai akcijų, kurias reinvestavote per dividendus, skaičius.

Reinvesticijos = [(Dividendas×Akcijų pradžia)/Akcijų kaina mėnesio pabaigoje]

• Galutinis reinvestavimo likutis: Siūlai - tai galutinis pagrindinės sumos likutis reinvestavus dividendus.

Galutinis reinvestavimo likutis = [(Akcijų pradžia+reinvestavimas)×Akcijų kaina mėnesio pabaigoje]

• Galutinis likutis: Tai yra paskutinis galutinis jūsų skaičiavimo reinvestavimo likutis.
• Kaupiamoji grąža: Tai sukaupta grąža už reinvestuotus dividendus.

Kaupiamoji grąža = [(pradinė investicija / galutinis likutis) -1]×100%

Dividendų reinvestavimo skaičiuoklės su mėnesinėmis įmokomis sukūrimo žingsniai programoje "Excel

📌 1 žingsnis: įrašykite dividendų duomenis

Pirmiausia reikia užregistruoti mėnesio dividendų duomenis.

• Norėdami tai padaryti, pirmiausia sukurkite darbalapį, pavadintą Dividendų duomenų bazė . Toliau įrašykite duomenis apie dividendus pagal datas.

• Dabar, kadangi duomenys yra netaisyklingomis datomis, jums reikės išskirti kiekvieno duomenų mėnesio ir metų duomenis. Norėdami tai padaryti, įterpti stulpelis tarp Data ir Dividendai stulpelius, pavadintus Mėnuo & amp; Metai .

• Vėliau spustelėkite C5 ląstelę ir įterpkite toliau pateiktą formulę, kurioje yra TEKSTO funkcija . po, paspauskite Įveskite mygtuką.

• Tada pastatykite žymeklį į apačioje dešinėje ląstelės padėtį. Kai pasirodys užpildymo rankena, vilkite ją žemyn nukopijuoti visų kitų datų formulę.

Taip gausite sutvarkytą dividendų duomenų rinkinį. Pavyzdžiui, jis turėtų atrodyti taip.

Skaityti daugiau: Kaip apskaičiuoti dividendų pajamingumą programoje "Excel" (paprastais žingsniais)

📌 2 žingsnis: organizuokite akcijų kainas ir dividendus

Antrasis dalykas, kurį reikia padaryti, yra sutvarkyti akcijų kainas ir dividendus.

• Norėdami tai padaryti, iš pradžių įrašykite kiekvieno mėnesio pradžios datą ir akcijos kainą mėnesio pradžioje ir pabaigoje.

• Dabar reikia rasti kiekvieno kito mėnesio dividendus. Norėdami tai padaryti, spustelėkite E9 ląstelę ir įterpkite šią formulę, kuri apima VLOOKUP funkcija ir TEKSTAS funkciją. Vėliau paspauskite Įveskite mygtuką.

🔎 Formulės paaiškinimas:

• TEXT(B9, "mmyy")

Grąžinama reikšmė B9 ląstelės datą kaip teksto formatą su datos mėnesiu ir metais.

Rezultatas: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"), "Dividendų duomenų bazė"!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Tai ieško ankstesnio rezultato Dividendų duomenų bazės darbalapio C5:D16 ir grąžina 2. stulpelio vertė, kurioje randama paieškos vertė.

Rezultatas: 0.617

Pastabos:

• Čia duomenų intervalas turėtų būti absoliutus kad išvengtumėte klaidų. Tai galite padaryti įdėdami dolerio ženklas ($) arba galite tiesiog paspausti F4 raktas.
• Stulpelis, kuriame yra paieškos vertė, turėtų būti pirmasis lentelės masyvo stulpelį, nes naudojote VLOOKUP Priešingu atveju įvyks klaidos.

• Taigi radote kito mėnesio dividendus. Dabar žymeklį padėkite ant apačioje dešinėje padėtį ląstelėje ir dėl to užpildymo rankena Pasirodys. Vilkite jį žemyn nukopijuoti formulę visoms kitoms žemiau esančioms ląstelėms.

Taigi, galite rasti ir įrašyti datas, dividendus ir kito mėnesio akcijų kainos pradžią bei pabaigą. Galiausiai rezultatas turėtų atrodyti taip.

Skaitykite daugiau: Kaip apskaičiuoti akcijų kainos nepastovumą "Excel" programa (2 paprasti metodai)

📌 3 žingsnis: apskaičiuokite mėnesinį reinvestavimą į dividendus

Įrašę įvesties duomenis, dabar turite apskaičiuoti mėnesinį dividendų reinvestavimą.

• Norėdami tai padaryti, pačioje pradžioje pradinę investiciją skirkite į F4 lapo ląstelę.

• Tada spustelėkite F9 langelį ir įrašykite šią formulę, kad apskaičiuotumėte akcijų skaičių investicijų pradžioje. Vėliau paspauskite mygtuką Įveskite mygtuką.

• Šiuo metu spustelėkite G9 ląstelę ir įrašykite šią formulę, kad rastumėte kito mėnesio reinvesticiją. Galiausiai paspauskite mygtuką Įveskite mygtuką.

• Galiausiai, bet ne mažiau svarbu, kad dabar rastumėte galutinį reinvestavimo likutį. Norėdami tai padaryti, spustelėkite H9 ląstelę ir įterpkite šią formulę, kuri apima SUM funkcija . Vėliau paspauskite Įveskite mygtuką.

• Taigi, jūs apskaičiavote visus reikiamus dalykus pirmajam reinvestavimo mėnesiui. Dabar, norėdami apskaičiuoti antrojo mėnesio akcijų pradžią, įrašykite šią formulę į F10 langelį ir paspauskite Įveskite mygtuką.

• Tada pastatykite žymeklį į apačioje dešinėje ląstelės padėtį, dėl kurios atsiranda juoda užpildymo rankena . Po, vilkite jį žemiau nukopijuoti formulę visoms kitoms žemiau esančioms ląstelėms.

• Vėliau, norėdami reinvestuoti visų kitų mėnesių lėšas, žymeklį apačioje dešinėje padėtis G9 langelį ir vilkite užpildymo rankena žemyn kai jis pasirodo.

• Panašiai visų kitų mėnesių galutinį reinvestavimo likutį žymeklį padėkite į apačioje dešinėje padėtis H9 ląstelė. Po, vilkite ją žemyn nukopijuoti formulę visoms žemiau esančioms ląstelėms.

Galiausiai apskaičiuosite visų mėnesių dividendų reinvestavimo likutį. Pavyzdžiui, rezultatas atrodytų taip.

Skaityti daugiau: Kaip "Excel" programa apskaičiuoti dividendus už akciją (su 3 paprastais pavyzdžiais)

📌 4 žingsnis: apskaičiuokite reinvesticijų grąžą

Galiausiai turėsite apskaičiuoti reinvestavimo grąžą.

• Norėdami tai padaryti, spustelėkite F5 ląstelę ir žr. H20 Kadangi H20 langelis yra paskutinis mūsų galutinio reinvestuojamo likučio skaičiavimo langelis, tai yra galutinis likutis.

• Šiuo metu spustelėkite F6 ląstelę ir įterpkite toliau pateiktą formulę. Vėliau paspauskite Įveskite mygtukas. Nustatykite tokį šios ląstelės numerio formatą Procentinė dalis .

Galiausiai matote, kad jūsų dividendų reinvestavimo skaičiuoklė su mėnesinėmis įmokomis baigta. Ir, pavyzdžiui, rezultatas turėtų atrodyti taip.

Skaityti daugiau: Kaip apskaičiuoti vidinę akcijos vertę programoje "Excel

Išvada

Baigdamas noriu pasakyti, kad šiame straipsnyje parodžiau visus išsamius žingsnius, kaip "Excel" programoje sukurti dividendų reinvestavimo skaičiuoklę su mėnesinėmis įmokomis. Siūlyčiau atidžiai perskaityti visą straipsnį ir praktiškai išbandyti mūsų pavyzdinį sąsiuvinį. Tikiuosi, kad šis straipsnis jums bus naudingas ir informatyvus. Jei turite papildomų klausimų ar rekomendacijų, nedvejodami komentuokite čia.

Ir apsilankykite ExcelWIKI daugiau tokių straipsnių kaip šis. Ačiū!