Ми можемо заробити дивіденди, інвестуючи в фондовий ринок або якийсь бізнес. Тепер ми можемо перевести в готівку дивіденди або знову реінвестувати дивіденди в фондовий ринок або бізнес. Щоб порівняти найкращу віддачу, вам потрібен калькулятор реінвестування дивідендів. У цій статті я покажу вам, як створити калькулятор реінвестування дивідендів з щомісячними внесками в Excel.

Завантажити зразок робочого зошита

Ви можете завантажити наш зразок робочого зошита тут безкоштовно!

Що таке калькулятор реінвестування дивідендів з щомісячними внесками?

Калькулятор реінвестування дивідендів - це калькулятор, який розраховує кінцеві реінвестиції баланс якщо ви не переводите дивіденди в готівку, а інвестуєте їх знову на тому ж ринку. Тут вам потрібно знати ціни акцій фондового ринку або підприємства як на початок місяця, так і на кінець місяця. Далі, якщо ви можете отримати дані про дивіденди компанії або фондового ринку, ви можете розрахувати кінцеве сальдо реінвестування за рахунок реінвестування дивідендів.

Калькулятор реінвестування дивідендів з щомісячними внесками - це просто ще один калькулятор реінвестування дивідендів, де збираються або розраховуються дані про дивіденди щомісяця Таким чином, за допомогою цього калькулятора ви будете отримувати кінцевий залишок реінвестицій щомісяця через ваші дивіденди.

Формули реінвестування дивідендів

Для правильного розрахунку реінвестування дивідендів вам знадобляться наступні вхідні дані, а вихідні дані ви отримаєте за допомогою наступних формул.

Вхідні дані:

• Початковий баланс: Це залишок, який ви маєте на початок розрахунку реінвестування дивідендів.
• Дані про дивіденди: Це дивіденди, які ви отримуєте від фондового ринку або бізнесу щомісяця, щокварталу, щороку.
• Ціна акції/паю: Курс акцій або вартість частки бізнесу на початок і кінець місяця, кварталу або року.

Вихідні дані:

• Початок акцій: Це та кількість акцій, яку ви маєте на початок розрахунку.

За перший же місяць,

Акції на початок = (Початковий залишок/Ціна акції на початок місяця)

На всі наступні місяці,

Початок акцій = (Початок акцій на кінець попереднього місяця + Реінвестиції попереднього місяця)

• Реінвестування: Це та кількість акцій, яку ви реінвестували через свої дивіденди.

Реінвестиції = [(Дивіденд×Ціна акції на початок)/Ціна акції на кінець місяця].

• Сальдо реінвестицій на кінець року: Стегна - це кінцевий залишок Вашої основної суми після реінвестування дивідендів.

Залишок реінвестицій на кінець місяця = [(Акції на початок + реінвестиції)×Ціна акції на кінець місяця].

• Кінцевий баланс: Це останнє кінцеве сальдо реінвестицій у вашому розрахунку.
• Кумулятивний прибуток: Це кумулятивний дохід для реінвестування дивідендів.

Кумулятивний дохід = [(Початкові інвестиції/Кінцевий залишок) -1]×100%.

Покрокове створення калькулятора реінвестування дивідендів з щомісячними відрахуваннями в Excel

Крок 1: Зафіксуйте дані про дивіденди

Перш за все, потрібно фіксувати щомісячні дані про дивіденди.

• Для цього спочатку створюємо робочий аркуш з ім'ям База даних дивідендів Далі запишіть дані про дивіденди за датами.

• Тепер, оскільки дані знаходяться на нерегулярні дати, вам потрібно буде витягти наступний місяць і рік кожного з даних. Для цього вам потрібно буде витягти наступний місяць і рік кожного з даних, вставка стовпчик між Дата і Дивіденд стовпці з назвою Місяць та рік .

• Після цього необхідно натиснути на кнопку C5 і вставте формулу, яка містить Функція TEXT Після цього натисніть кнопку Увійдіть кнопку.

• Далі встановіть курсор в поле внизу праворуч Коли з'явиться маркер заповнення, перетягніть його вниз скопіювати формулу для всіх інших дат.

Таким чином, ви отримаєте впорядкований набір даних про дивіденди, який, наприклад, має виглядати так.

Читати далі: Як розрахувати дивідендну дохідність в Excel (покроково)

Крок 2: Впорядковуємо ціни на акції та дивіденди

Друге, що потрібно зробити - це впорядкувати ціни на акції та дивіденди.

• Для цього спочатку слід зафіксувати дату початку кожного місяця, а також ціну акції на початок і кінець місяця.

• Тепер потрібно знайти дивіденд за кожен наступний місяць. Для цього натисніть на кнопку E9 і вставити наступну формулу, яка включає в себе Функція VLOOKUP та ТЕКСТ Після цього натисніть кнопку Увійдіть кнопку.

🔎 Пояснення до формули:

• TEXT(B9, "mmyy")

Повертає значення параметру B9 дата комірки у текстовому форматі із зазначенням місяця та року.

Результат: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"),'База даних дивідендів'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Він шукає попередній результат на робочому аркуші "База даних дивідендів C5:D16 діапазону і повертає значення 2-й значення стовпця, в якому знаходиться шукане значення.

Результат: 0.617

Нотатки:

• Тут діапазон даних повинен бути зроблений абсолютний для уникнення помилок. Зробити це можна, поставивши знак долара ($) або просто натисніть кнопку F4 ключ.
• Стовпець, що містить шукане значення, повинен мати вигляд перший стовпця масиву таблиці, оскільки ви використовували ПЕРЕГЛЯД Інакше виникнуть помилки.

• В результаті ви знайшли дивіденди на наступний місяць. Тепер встановіть курсор на внизу праворуч положення вашої клітини і, як наслідок, положення ручка наповнення з'явиться. Перетягніть його вниз щоб скопіювати формулу для всіх інших комірок нижче.

Таким чином, можна знайти і записати дати, дивіденди, а також початкову і кінцеву ціну акції наступного місяця. У підсумку результат повинен виглядати так.

Читайте також: Як розрахувати волатильність ціни акції в Excel (2 простих способи)

Крок 3: Розраховуємо щомісячну реінвестицію дивідендів

Після запису вхідних даних тепер потрібно щомісяця розраховувати реінвестицію дивідендів.

• Для цього на самому початку покладіть свої початкові інвестиції на F4 комірка аркуша.

• Далі необхідно натиснути на кнопку F9 і введіть наступну формулу для розрахунку кількості акцій на початку інвестування. Після цього натисніть кнопку Увійдіть кнопку.

• В цей час натисніть на кнопку G9 і введіть наступну формулу для знаходження реінвестиції на наступний місяць. Нарешті, натисніть клавішу Увійдіть кнопку.

• І останнє, але не менш важливе, вам потрібно знайти кінцевий баланс реінвестування зараз. Для цього натисніть на кнопку H9 і вставити наступну формулу, яка включає в себе Функція SUM Після цього натисніть кнопку Увійдіть кнопку.

• Таким чином, ви розрахували все необхідне для першого місяця реінвестування. Тепер, щоб розрахувати початок акцій другого місяця, підставте наступну формулу в рядок F10 і натисніть кнопку Увійдіть кнопку.

• Далі встановіть курсор в поле внизу праворуч положення комірки, що призводить до появи чорна ручка для заливки Далі, перетягніть його нижче щоб скопіювати формулу для всіх інших комірок нижче.

• В подальшому, для реінвестування всіх інших місяців, встановіть курсор в поле внизу праворуч позицію щодо G9 і перетягніть комірку ручка наповнення вниз коли він з'явиться.

• Аналогічно, для реінвестованого сальдо на кінець всіх інших місяців помістіть курсор в поле внизу праворуч позицію щодо H9 За ним, перетягніть його. вниз скопіювати формулу для всіх клітинок нижче.

Нарешті, ви порахуєте баланс реінвестування дивідендів за всі місяці. Наприклад, результат буде виглядати так.

Читати далі: Як розрахувати дивіденди на акцію в Excel (3 простих приклади)

Крок 4: Розрахувати рентабельність реінвестицій

Нарешті, потрібно буде розрахувати повернення реінвестицій.

• Для цього необхідно натиснути на кнопку F5 та зверніться до комірки H20 Оскільки комірка Н20 є останньою коміркою нашого розрахунку кінцевого сальдо реінвестицій, це і є кінцеве сальдо.

• В цей час натисніть на кнопку F6 і вставте формулу, наведену нижче. Потім натисніть клавішу Увійдіть Зробіть формат числа в цій комірці таким У відсотках .

Нарешті, ви бачите, що ваш калькулятор реінвестування дивідендів з щомісячними відрахуваннями заповнений. І, наприклад, результат повинен виглядати так.

Читати далі: Як розрахувати внутрішню вартість акції в Excel

Висновок

На закінчення, в цій статті я показав вам всі детальні кроки по створенню калькулятора реінвестування дивідендів з щомісячними внесками в Excel. Я б запропонував вам уважно прочитати всю статтю і потренуватися з нашим прикладом робочої книги. Я сподіваюся, що ця стаття буде корисною та інформативною. Якщо у вас є додаткові запитання або рекомендації, будь ласка, не соромтеся коментувати їх тут.

А також, завітайте до ExcelWIKI і ще багато таких статей. Дякуємо!