Putem câștiga dividende atunci când investim pe piața bursieră sau în anumite afaceri. Acum, putem încasa dividendele sau reinvesti din nou dividendele pe piața bursieră sau în afaceri. Pentru a compara cel mai bun randament, aveți nevoie de un calculator de reinvestire a dividendelor. În acest articol vă voi arăta cum să creați un calculator de reinvestire a dividendelor cu contribuții lunare în Excel.

Descărcați exemplul de caiet de lucru

Puteți descărca gratuit exemplul nostru de caiet de lucru de aici!

Ce este Calculatorul de reinvestire a dividendelor cu contribuții lunare?

Un calculator de reinvestire a dividendelor este un calculator care calculează încheierea reinvestirii echilibru dacă nu încasezi dividendele, ci le investești din nou pe aceeași piață. În acest caz, trebuie să cunoști prețurile acțiunilor de pe bursă sau de la întreprindere atât la începutul lunii, cât și la sfârșitul lunii. În continuare, dacă poți obține datele privind dividendele companiei sau ale bursei, poți calcula soldul final al reinvestirii prin reinvestirea dividendelor.

Un calculator de reinvestire a dividendelor cu contribuții lunare este doar un alt calculator de reinvestire a dividendelor în care datele privind dividendele sunt colectate sau calculate lunar Deci, cu acest calculator, veți obține soldul final de reinvestire în fiecare lună prin intermediul dividendelor.

Formulele de reinvestire a dividendelor

Pentru a calcula corect reinvestirea dividendelor, veți avea nevoie de următoarele date de intrare și veți obține rezultatele prin intermediul următoarelor formule.

Intrări:

• Soldul inițial: Acesta este soldul pe care îl aveți la începutul calculului de reinvestire a dividendelor.
• Date privind dividendele: Acesta este dividendul pe care îl obțineți de la bursă sau de la o afacere în fiecare lună, trimestru sau an.
• Prețul acțiunilor: Prețul acțiunilor sau prețul acțiunilor unei întreprinderi la începutul și la sfârșitul unei luni, al unui trimestru sau al unui an.

Ieșiri:

• Acțiuni Începând cu: Acesta este numărul de acțiuni pe care le aveți la începutul calculului.

Pentru prima lună,

Acțiuni la început = (sold inițial/prețul acțiunilor la începutul lunii)

Pentru toate lunile următoare,

Acțiuni de început = (Acțiuni de început în luna precedentă + Reinvestirea din luna precedentă)

• Reinvestire: Acesta este numărul de acțiuni pe care le-ați reinvestit prin dividende.

Reinvestire = [(Dividend×Acțiuni de început)/Prețul acțiunii la sfârșitul lunii].

• Soldul de reinvestire final: Coapsele reprezintă soldul final al principalului dvs. după reinvestirea dividendelor.

Soldul de reinvestire final = [(Acțiuni la început+Reinvestire)×Prețul acțiunii la sfârșitul lunii].

• Sold final: Acesta este ultimul sold final de reinvestire din calculul dumneavoastră.
• Randament cumulat: Acesta este randamentul cumulat pentru reinvestirea dividendelor.

Randament cumulat = [(Investiție inițială/Solda finală) -1]×100%.

Pași pentru a crea un calculator de reinvestire a dividendelor cu contribuții lunare în Excel

📌 Pasul 1: Înregistrarea datelor privind dividendele

În primul rând, trebuie să înregistrați datele lunare privind dividendele.

• Pentru a face acest lucru, mai întâi, creați o foaie de lucru numită Baza de date a dividendelor . În continuare, înregistrați datele privind dividendele conform datelor.

• Acum, deoarece datele sunt la date neregulate, va trebui să extrageți luna și anul următor pentru fiecare dată. Pentru a face acest lucru, introduceți o coloană între Data și Dividende coloane numite Luna & Anul .

• Ulterior, faceți clic pe butonul C5 și introduceți formula de mai jos care conține formula Funcția TEXT . În continuare, apăsați butonul Introduceți buton.

• Apoi, plasați cursorul în câmpul dreapta jos Atunci când apare mânerul de umplere, trageți-l în jos. în jos pentru a copia formula pentru toate celelalte date.

Astfel, veți obține un set de date organizat pentru dividende. De exemplu, ar trebui să arate astfel.

Citește mai mult: Cum să calculați randamentul dividendelor în Excel (cu pași simpli)

📌 Pasul 2: Organizarea prețurilor acțiunilor șiamp; Dividendele

Al doilea lucru pe care trebuie să îl faceți este să organizați prețurile acțiunilor și dividendele.

• Pentru a face acest lucru, înregistrați inițial data de începere a fiecărei luni împreună cu prețul acțiunilor la începutul și la sfârșitul lunii.

• Acum, trebuie să găsiți dividendul pentru fiecare lună următoare. Pentru a face acest lucru, faceți clic pe butonul E9 și inserați următoarea formulă care implică Funcția VLOOKUP și TEXT Ulterior, apăsați butonul Introduceți buton.

🔎 Explicația formulei:

• TEXT(B9, "mmyy")

Aceasta returnează valoarea din B9 data celulei în format text cu luna și anul datei.

Rezultat: 0521

• =VLOOKUP(TEXT(B9, "mmyy"),'Dividend Database'!$C$5:$D$16,2,FALSE)

Acest lucru caută rezultatul anterior în foaia de calcul a bazei de date a dividendelor C5:D16 și returnează valoarea 2. valoarea coloanei în care se găsește valoarea de căutare.

Rezultat: 0.617

Note:

• Aici, intervalul de date trebuie să fie făcut absolut pentru a evita erorile. Puteți face acest lucru punând semnul dolarului ($) sau puteți să apăsați pur și simplu butonul F4 cheie.
• Coloana care conține valoarea de căutare trebuie să fie coloana prima din tabloul array, deoarece ați folosit coloana VLOOKUP În caz contrar, vor apărea erori.

• Ca urmare, ați găsit dividendul pentru luna următoare. Acum, plasați cursorul pe dreapta jos poziția celulei și, ca urmare, se va modifica poziția mâner de umplere Va apărea. Trageți-l în jos pentru a copia formula pentru toate celelalte celule de mai jos.

Astfel, puteți găsi și înregistra datele, dividendele, precum și prețul de început și de sfârșit al acțiunilor din luna următoare. În cele din urmă, rezultatul ar trebui să arate astfel.

Citește mai mult: Cum să calculați volatilitatea prețului acțiunilor în Excel (2 metode simple)

📌 Pasul 3: Calculați reinvestirea lunară a dividendelor

După ce ați înregistrat datele de intrare, trebuie să calculați acum reinvestirea lunară a dividendelor.

• Pentru a face acest lucru, la început, puneți investiția inițială la F4 celulă a foii.

• În continuare, faceți clic pe butonul F9 și scrieți următoarea formulă pentru a calcula numărul de acțiuni la începutul investiției. Ulterior, apăsați butonul Introduceți buton.

• În acest moment, faceți clic pe butonul G9 și scrieți următoarea formulă pentru a găsi reinvestirea pentru luna următoare. În cele din urmă, apăsați butonul Introduceți buton.

• Nu în ultimul rând, trebuie să găsiți soldul final de reinvestire acum. Pentru a face acest lucru, faceți clic pe butonul H9 și inserați următoarea formulă care implică Funcția SUM Ulterior, apăsați butonul Introduceți buton.

• Ca urmare, ați calculat toate lucrurile necesare pentru prima lună de reinvestire. Acum, pentru calcularea începutului de acțiuni din a doua lună, introduceți următoarea formulă la F10 și apăsați butonul Introduceți buton.

• Apoi, plasați cursorul în câmpul dreapta jos poziția celulei, ceea ce duce la apariția unui mâner de umplere negru . În urma, trageți-l sub pentru a copia formula pentru toate celelalte celule de mai jos.

• Ulterior, pentru toate celelalte luni de reinvestire, plasați cursorul în câmpul dreapta jos poziția G9 și glisați butonul mâner de umplere în jos atunci când apare.

• În mod similar, pentru soldul de reinvestire final al tuturor celorlalte luni, plasați cursorul în câmpul dreapta jos poziția H9 celulă. În continuare, trageți-o în jos pentru a copia formula pentru toate celulele de mai jos.

În cele din urmă, veți calcula soldul dividendelor reinvestite pe toate lunile. De exemplu, rezultatul ar arăta astfel.

Citește mai mult: Cum se calculează dividendul pe acțiune în Excel (cu 3 exemple simple)

📌 Pasul 4: Calculați randamentul reinvestiției

În cele din urmă, va trebui să calculați rentabilitatea reinvestirii.

• Pentru a face acest lucru, faceți clic pe butonul F5 și se referă la celula H20 Deoarece celula H20 este ultima celulă din calculul soldului final de reinvestire, acesta este soldul final.

• În acest moment, faceți clic pe butonul F6 și inserați formula de mai jos. Ulterior, apăsați butonul Introduceți Faceți ca formatul numărului acestei celule să fie Procentul .

În cele din urmă, puteți vedea că calculatorul de reinvestire a dividendelor cu contribuții lunare este finalizat. Și, de exemplu, rezultatul ar trebui să arate astfel.

Citește mai mult: Cum să calculați valoarea intrinsecă a unei acțiuni în Excel

Concluzie

Pentru a încheia, în acest articol, v-am arătat toți pașii detaliați pentru a face un calculator de reinvestire a dividendelor cu contribuții lunare în Excel. Vă sugerez să parcurgeți cu atenție întregul articol și să practicați cu exemplul nostru de lucru. Sper că ați găsit acest articol util și informativ. Dacă aveți întrebări sau recomandări suplimentare, nu ezitați să comentați aici.

Și, vizitați ExcelWIKI pentru multe alte articole ca acesta. Mulțumesc!