ಪರಿವಿಡಿ
ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯವು ಸಾಲ-ಮುಕ್ತವಾಗುತ್ತಿದೆ. ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮತ್ತು ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಸಾಲ ಅಥವಾ ಅಡಮಾನವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲು ನೀವು ಬಯಸುವಿರಾ? ನಂತರ ನೀವು ಸರಿಯಾದ ಸ್ಥಳಕ್ಕೆ ಬಂದಿದ್ದೀರಿ. ಈ ಲೇಖನದಲ್ಲಿ, Excel ನಲ್ಲಿ ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ನಾವು 3 ಸೂಕ್ತ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸುತ್ತೇವೆ.
ಅಭ್ಯಾಸ ವರ್ಕ್‌ಬುಕ್ ಅನ್ನು ಡೌನ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ
ನೀವು ಅಭ್ಯಾಸ ವರ್ಕ್‌ಬುಕ್ ಅನ್ನು ಡೌನ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಬಹುದು ಕೆಳಗಿನ ಲಿಂಕ್.
ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ.xlsx
ಭೋಗ್ಯ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಈ ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗಿದೆ
1 . ಮೂಲ ಸಾಲದ ನಿಯಮಗಳು (ವರ್ಷಗಳು) : ಸಾಲವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ಒಟ್ಟು ಸಮಯ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮನೆ ಅಡಮಾನಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಈ ಸಮಯವು 15 ರಿಂದ 30 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಕಾರು ಸಾಲಗಳಿಗೆ, ಈ ಸಮಯವು 3-5 ವರ್ಷಗಳ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ.
2. ಮೂಲ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತ : ನೀವು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ಎರವಲು ಪಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಅಸಲು ಮೊತ್ತ.
3. ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇಕಡಾವಾರು ದರ (APR) : ಇದು ನಿಮ್ಮ ಲೋನ್ ಪೇಪರ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ನೋಡುವ (ಹೇಳಲಾದ) ಬಡ್ಡಿ ದರವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಇದನ್ನು ನಾಮಮಾತ್ರ/ಹೇಳಿಕೆ ಬಡ್ಡಿ ದರ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಬಡ್ಡಿ ದರ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ.
4. ಪಾವತಿ ಪ್ರಕಾರ : ಪಾವತಿ ಪ್ರಕಾರಗಳು ಅವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ (ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ) ಅಥವಾ ಅವಧಿಯ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಆಗಿರಬಹುದು.
5. ಪಾವತಿ ಬಾಕಿ : ಇದು ಪಾವತಿಯ ಆವರ್ತನವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನೀವು ಎಷ್ಟು ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಿಂಗಳ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ (ಮಾಸಿಕ) ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಿರುವಂತೆ ನೀವು ಇತರ ಪಾವತಿ ಆವರ್ತನಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
10>| ಬಡ್ಡಿ ಸಂಯೋಜಿತ | ಪಾವತಿ ಮಾಡಿದ ನಂತರ | ಪಾವತಿ ಆವರ್ತನ |
|---|---|---|
| ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ | 7 ದಿನಗಳು | 52 |
| ದ್ವಿ-ವಾರ | 14 ದಿನಗಳು | 26 |
| ಅರೆ-ಮಾಸಿಕ | 15 ದಿನಗಳು | 24 |
| ಮಾಸಿಕ | 1 ತಿಂಗಳು | 12 |
| ದ್ವೈಮಾಸಿಕ | 2 ತಿಂಗಳು | 6 |
| ತ್ರೈಮಾಸಿಕ | 3 ತಿಂಗಳು | 4 |
| ಅರೆ-ವಾರ್ಷಿಕ | 6 ತಿಂಗಳುಗಳು | 2 |
| ವಾರ್ಷಿಕ | 12 ತಿಂಗಳುಗಳು | 1 |
ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ನೀವು ಸೇರಿಸಲು ಯೋಜಿಸಿರುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮೊತ್ತ , <1 ನಂತಹ ಇತರ ನಿಯಮಗಳು>ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿ (ಮರುಕಳಿಸುವ) ಪಾವತಿ , ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಯು ಪಾವತಿ ಸಂಖ್ಯೆ ನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಸ್ವಯಂ ವಿವರಣಾತ್ಮಕವಾಗಿವೆ.
ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು 3 ಮಾರ್ಗಗಳು
ನಿಜವಾಗಿಯೂ, ನಿಮ್ಮ ಅಡಮಾನವನ್ನು 3 ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲು ಈ ಲೇಖನವು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ:
- ಸಾಮಾನ್ಯ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ (PMT)
- ಸಾಮಾನ್ಯ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ (ಮರುಕಳಿಸುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿಪಾವತಿ)
- ಅನಿಯಮಿತ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ (ಅನಿಯಮಿತ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಗಳು)
ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಳಂಬವಿಲ್ಲದೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಒಂದೊಂದಾಗಿ ಅನ್ವೇಷಿಸೋಣ.
ಕೇಸ್-1: ನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ (PMT)
ಈಗ, ಈ ಕೆಳಗಿನ ವಿವರಗಳೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಮನೆ ಸಾಲವನ್ನು (ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ) ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿರುವ ಕೆಳಗಿನ ಸನ್ನಿವೇಶವನ್ನು ನಾವು ಪರಿಗಣಿಸೋಣ :
- ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಸಾಲದ ಮೊತ್ತ $250,000 ಆಗಿದೆ.
- ಎರಡನೆಯದಾಗಿ, ಸಾಲದ ಅವಧಿ ವ್ಯಾಪಿಸಿದೆ 1>20 ವರ್ಷಗಳು.
- ಮೂರನೆಯದು, ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇಕಡಾವಾರು ದರ ( APR ) 6%.
- ನಾಲ್ಕನೆಯದಾಗಿ, ಪಾವತಿ ಪ್ರಕಾರ ಅವಧಿಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.
- ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಪಾವತಿ ಆವರ್ತನ ಮಾಸಿಕವಾಗಿದೆ .
ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿ ಏನೆಂದು ತಿಳಿಯಲು ನೀವು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮೇಲಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಅವುಗಳ ಸಂಬಂಧಿತ ಕೋಶಗಳಲ್ಲಿ ನಮೂದಿಸಿ ಮತ್ತು ಕೆಳಗಿನ ಚಿತ್ರದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಿರುವಂತೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ರಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಇಲ್ಲಿ, ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿ $1791.08 ಮತ್ತು ನೀವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸಾಲದ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ಕಾಣಬಹುದು.
- ಮೊದಲ ಮತ್ತು ಅಗ್ರಗಣ್ಯವಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಪಾವತಿ (ಪ್ರಧಾನ + ಬಡ್ಡಿ ) $429,858.64 .
- ಮುಂದೆ, $179,858.64 ಸಾಲದ ಮುಕ್ತಾಯದ ಮೇಲೆ ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ .
- ನಂತರ , ಸಾಲದ ಒಟ್ಟು ಅವಧಿ 20 ವರ್ಷಗಳು ಅಥವಾ 240 ತಿಂಗಳುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.
📃 ಗಮನಿಸಿ: ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಕಿತ್ತಳೆ ಸಂಖ್ಯೆಗಳು ನಿಮ್ಮ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ನೀವು ತೆರವುಗೊಳಿಸಬೇಕಾದ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಾಗೆಯೇ, ನಿಮ್ಮ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡಿದೆ, ಇದು ತುಂಬಾ ಸರಳವಾಗಿದೆ!
ಪ್ರಕರಣ-2: ನಿಯಮಿತ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ (ಮರುಕಳಿಸುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿ)
ಈಗ, ಎರಡನೇ ಪ್ರಕರಣಕ್ಕೆ, ನೀವು ಈಗಾಗಲೇ 20 ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ, ಮೇಲಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು 24 ನೇ ಅವಧಿಯಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದ್ವಿ-ಮಾಸಿಕ ಮರುಕಳಿಸುವ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಉಳಿದ ಸಾಲದ ಅವಧಿಗೆ $500 ಪಾವತಿಸಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅದನ್ನು ಕಾರ್ಯರೂಪದಲ್ಲಿ ನೋಡೋಣ.
ಈ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿಯು $1791.08 ನಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ, ಮರುಕಳಿಸುವ ಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ.
- ಮೊದಲ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿ, ಒಟ್ಟು ಪಾವತಿ (ಪ್ರಧಾನ + ಬಡ್ಡಿ) ಈಗ $396,277.94<ಗೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ 2>.
- ಇದನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿ, ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಪಾವತಿಸಿದ $146,277.94 ಗೆ ಇಳಿಯುತ್ತದೆ, ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, $33,630.69 ರಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿತಾಯವಿದೆ 2>.
- ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಅವಧಿ 16 ವರ್ಷಗಳು 5 ತಿಂಗಳು ಅಥವಾ 197 ತಿಂಗಳುಗಳು.
ಕೇಸ್-3: ಅನಿಯಮಿತ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ (ಅನಿಯಮಿತ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿಗಳು)
ನಮ್ಮ ಮೂರನೇ ಪ್ರಕರಣವು ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಎಕ್ಸೆಲ್ ಭೋಗ್ಯ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ ನೀವು ಪಾವತಿಸಬಹುದುಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ, ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳು. ಇಲ್ಲಿ, ಕೆಳಗೆ ನೀಡಿರುವಂತೆ ನೀವು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ನಾವು ಭಾವಿಸುತ್ತೇವೆ.
| ಅವಧಿ | ಅನಿಯಮಿತ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಪಾವತಿ |
|---|---|
| 29 | $10,000 |
| 42 | $10,000 |
| 55 | $25,000 |
| 60 | $15,000 |
| 70 | $10,000 |
ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾವು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ವಿವರವಾಗಿ ನೋಡೋಣ.
ಅಂತೆಯೇ, ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿಯು $1791.08 ನಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿ, ಅನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲದ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.
- ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಪಾವತಿ (ಪ್ರಧಾನ + ಬಡ್ಡಿ) $342,580.08 ಗೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.
- ಪ್ರತಿಯಾಗಿ, ಒಟ್ಟಾರೆ ಪಾವತಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿ ಸಹ $92,580.08 ಗೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ, ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿತಾಯ $87,278.56 ಗೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ.
- ನಂತರ, ಒಟ್ಟು ಅವಧಿ 11 ವರ್ಷಗಳು, 5 ತಿಂಗಳು , ಅಥವಾ 137 ತಿಂಗಳುಗಳು.
ನಿಮ್ಮ ಅಡಮಾನವನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸುವ ಮೊದಲು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳು
ಇಲ್ಲಿ, ನಾವು' ಸಾಲದ ಅವಧಿಗಿಂತ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಅಡಮಾನವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸುವಾಗ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತೇವೆ.
1. ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪೂರ್ವ-ಪಾವತಿ ದಂಡವನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆಯೇ?
ಕೆಲವು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಅಡಮಾನ ಸಾಲವನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲು ಪೂರ್ವ-ಪಾವತಿ ದಂಡವನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಾಲದ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಅದನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು.
2. ನೀವು ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚಿನ-ಪಾವತಿಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ / ಕಾರ್ ಲೋನ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಿರಾ?
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಅಡಮಾನ ಸಾಲಗಳು ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚಿನ-ಪಾವತಿಸುವ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ದಯವಿಟ್ಟು ಮೊದಲು ಅವುಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಿ ಮತ್ತು ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಮನೆ ಸಾಲವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
3. ನಿಮ್ಮ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಸಾಕಷ್ಟು ಉಳಿಸಿದ್ದೀರಾ?
ಈಗ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಣದ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯು ನಿಮ್ಮ 3-6 ತಿಂಗಳ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಭರಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ತುರ್ತು ನಿಧಿಯು ಸಾಕಷ್ಟಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ತುರ್ತು ನಿಧಿಗಾಗಿ ಉಳಿಸಿ.
ಅಭ್ಯಾಸ ವಿಭಾಗ
ನಾವು ಪ್ರತಿ ಹಾಳೆಯ ಬಲಭಾಗದಲ್ಲಿ ಅಭ್ಯಾಸ ವಿಭಾಗ ವನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ್ದೇವೆ ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವೇ ಅಭ್ಯಾಸ ಮಾಡಬಹುದು. ದಯವಿಟ್ಟು ನೀವೇ ಅದನ್ನು ಮಾಡುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
