W tym artykule omówione zostaną przepływy pieniężne z nieruchomości inwestycyjnych oraz składniki przepływów pieniężnych, a także podane zostaną proste i łatwe wskazówki, jak podejmować decyzje inwestycyjne przy użyciu Kalkulator przepływów pieniężnych dla nieruchomości inwestycyjnych w Excelu. W załączniku znajduje się kalkulator przepływów pieniężnych w formacie xlsx, który można pobrać i wykorzystać do celów biznesowych.

Pobierz Kalkulator przepływów pieniężnych dla nieruchomości inwestycyjnych

W tym zeszycie są dwa arkusze. W jednym pokazaliśmy przykładowe obliczenia, drugi arkusz jest jako kalkulator. Pobierz go z poniższego przycisku.

Kalkulator przepływów pieniężnych dla nieruchomości inwestycyjnych.xlsx

Co to jest Cash Flow?

Najpierw zapoznajmy się krótko z Przepływy pieniężne Kiedy prowadzisz firmę, istnieją dwa rodzaje transakcji z użyciem gotówki lub jej ekwiwalentów. Pieniądze, które wydajesz, nazywane są Wypływy pieniężne podczas gdy pieniądze, które zarabiasz są znane jako Wpływy pieniężne Transakcje te razem znane są jako Przepływy pieniężne Inwestorzy w nieruchomości nazywają to również Pieniądze ze skrzynki pocztowej . Cash Flow jest dochód pasywny nieruchomość na wynajem generuje dla swojego nabywcy. Jest pasywna, bo nie trzeba dla niej pracować w systemie 9-5 obowiązków, ani też nie trzeba wykonywać dużej ilości pracy.

Teraz, co to jest cash flow z perspektywy nieruchomości inwestycyjnej lub wynajmu? Załóżmy, że zamierzasz zainwestować swoje pieniądze w nieruchomość inwestycyjną. Musisz wziąć pod uwagę dwie rzeczy: ile dochodu uzyskasz z nieruchomości i ile wydatków będzie kosztować?

Możemy powiedzieć, że,

Przepływy pieniężne= Przychody ogółem - Koszty ogółem

Jeśli widzisz pozytywny Cash Flow, prawdopodobnie zainwestujesz w niego. Ale musisz trzymać się z dala od inwestycji z negatywnym przepływem pieniężnym.

Co to jest nieruchomość inwestycyjna?

Nieruchomość inwestycyjna to nieruchomość zakupiona przez pojedynczego inwestora, parę lub grupę inwestorów w celu generowania przychodów z wynajmu lub aprecjacji. Możesz zainwestować w taką nieruchomość na długi okres (lub krótki, jeśli chcesz odsprzedać nieruchomość na krótko, aby osiągnąć szybki zysk.

Nieruchomości inwestycyjne mają następujące cechy:

• Są one kupowane w celu uzyskania dochodu z wynajmu lub wzrostu wartości kapitału, lub obu. Również w celu odsprzedaży dla szybkiego zysku.
• Nieruchomość inwestycyjna nie jest zajęta przez właściciela i nie jest wykorzystywana w produkcji, zaopatrzeniu lub administracji.

Kroki do stworzenia kalkulatora przepływów pieniężnych dla nieruchomości inwestycyjnych w Excelu

Przed sporządzenie prognozy przepływu środków pieniężnych przyszłej inwestycji, musisz zebrać pewne dane i dokonać kilku wykształconych przypuszczeń. Omówiliśmy już, że kalkulacja przepływów pieniężnych składa się z dwóch podstawowych elementów. Dochód oraz Wydatki . To, co musisz teraz zrobić, to szczegółowo przeanalizować źródła dochodów (z nieruchomości, którą zamierzasz kupić) i wydatki (koszty własne inwestycji, kredytu bankowego, utrzymania itp.) Nie pomijaj żadnego ważnego składnika wydatków, aby prognoza przepływów pieniężnych była jak najdokładniejsza.

Teraz w kolejnych częściach zobaczymy jak krok po kroku możemy stworzyć kalkulator przepływów pieniężnych dla nieruchomości inwestycyjnych, następnie zobaczymy jak z niego korzystać, a później spróbujemy zdecydować czy nasza inwestycja będzie przynosiła zyski czy nie.

Krok 1: Ustawienie danych w celu obliczenia wymagań finansowych od banku

• W pierwszym kroku obliczeń, trzeba zrobić zestawienie obliczeń, aby oszacować, ile pieniędzy będzie potrzebne do zakupu nieruchomości, a ile kosztowałoby to ogólne nachylenie. podatki i opłaty , prowizja od nieruchomości , itp.
• Być może trzeba będzie dodać koszt remontu nieruchomości po zakupie. Dlatego na etapie planowania rozważ wszystkie możliwe pozycje kosztów inwestycji.
• Teraz ustawiamy nazwy w komórkach B7:B11 .
• Wstawić następującą formułę w komórka C8 i przeciągnij formułę do komórek C9:C10 .

=C8*$D$7

• Zsumuj je za pomocą następującego wzoru w komórka D12 .

=SUM(D7:D11)

• Następnie pomyśl ile pieniędzy zamierzasz sam zainwestować, a ile wziąć jako kredyt w banku.Dodaj pozycję również do arkusza Excel w komórka D13 .
• Następnie zastosuj następujący wzór, aby uzyskać potrzebną kwotę kredytu bankowego w komórka D14 .

• Ustaw kolumnę kwoty ( kolumna D , tu) format do księgowość W rezultacie wszystkie kwoty zostaną wykazane w USD, a kwoty ujemne w nawiasach.

Read More: Jak stworzyć rachunek przepływów pieniężnych w Excelu

Krok 2: Wstaw funkcję PMT do obliczania miesięcznej obsługi zadłużenia

• Teraz trzeba zrobić kolejną sekcję w kalkulatorze dla miesięczna spłata zadłużenia obliczenie. Ustaw dwa rzędy dla Roczna stopa procentowa oraz Warunki pożyczki (ustalisz je w drodze negocjacji z danym bankiem).
• Aby obliczyć miesięczne płatności kredytu, należy Funkcja PMT w Excelu. Wstaw funkcję w następnym wierszu z odpowiednimi argumentami.
• Teraz wstaw następujący wzór do komórka D21 .

Uwaga:

• Podzielić stopę procentową przez 12 , ponieważ Twój kalkulator będzie obliczał miesięczną spłatę kredytu, natomiast oprocentowanie jest ustalone na rok.
• W ten sam sposób nper będzie 12-krotnością okresu kredytowania w latach.
• PV ( Wartość bieżąca ) będzie taka sama jak suma zaciągniętego kredytu).
• Rozważmy FV ( Wartość przyszła ) jako 0. Po upływie terminów nie będziesz już nic spłacał bankowi, więc FV z punktu widzenia banku wynosi zero.
• Ponieważ zamierzasz dokonać spłaty kredytu na początku miesiąca, ustaw [typ] argument jako 1. Jeśli planujesz dokonać płatności na koniec miesiąca, ustaw go na 0.

Read More: Jak obliczyć wartość bieżącą przyszłych przepływów pieniężnych w programie Excel?

Krok 3: Dodaj sekcję, aby obliczyć miesięczny dochód

• Teraz utwórz sekcję dla Miesięczny dochód . Rozważmy dwa wiersze dla Przychody z najmu oraz Inne dochody (jak aplikacja, pranie itp.).
• Zastosuj następujący wzór w komórka D28 .

Read More: Tworzenie rachunku przepływów pieniężnych metodą pośrednią w programie Excel

Krok 4: Dodaj miesięczne wydatki

• W krok 2 , obliczyliśmy Miesięczna obsługa zadłużenia lub Hipoteka osobno, więc w tym kroku uwzględnimy pozostałe wydatki.

Rozważaliśmy tu następujące kwestie.

• Zarządzanie nieruchomościami
• Naprawa i konserwacja
• Podatki od nieruchomości
• Ubezpieczenia
• Wakat (wyjaśnimy to w następnej głównej części artykułu)
• Narzędzia
• Inne

• Przeanalizuj dobrze swój przypadek i wykonaj obliczenia zgodnie z tym.
• Umieść nazwy w komórkach B33:B39 .
• Wstawić następującą formułę w komórka D33 .

• Przeciągnij uchwyt wypełnienia, aby skopiować formułę do komórka D35 .
• Na stronie znak minus tutaj jest wskazanie, że są to wydatki.
• Wstawić następującą formułę w komórka D36 obliczyć podatki od nieruchomości .

• Wstawić następującą formułę w komórka D37 do wyliczenia kosztów biorąc pod uwagę, że nieruchomość nie była wynajmowana przez pewien okres roku.

• Aby obliczyć całkowity wydatek, należy zastosować następujący wzór w komórka D40 .

Read More: Tworzenie formatu rachunku przepływów pieniężnych przy użyciu metody bezpośredniej w programie Excel

Podobne lektury

• Jak obliczyć przepływy pieniężne netto w Excelu (3 odpowiednie przykłady)
• Przygotowanie dziennego rachunku przepływów pieniężnych w formacie Excel
• Jak obliczyć operacyjne przepływy pieniężne w Excelu (2 proste sposoby)
• Zastosuj formułę zdyskontowanych przepływów pieniężnych w Excelu
• Jak obliczyć okres zwrotu z inwestycji w programie Excel (proste kroki)

Krok 5: Skumuluj wyniki przychodów i wydatków oraz wprowadź formułę dla miesięcznych przepływów pieniężnych

Teraz, utwórz sekcję dla końcowego Miesięczny przepływ środków pieniężnych Skumulować wyniki Miesięczna obsługa zadłużenia , Miesięczne wydatki oraz Miesięczne przychody Ponieważ wydatki są odkładane ujemnie, więc dodawanie zwróci tu właściwy wynik.

• Wprowadzić odpowiednio następujące elementy.

W komórce D45:

W komórce D46:

W komórce D47:

• Wstawić następującą formułę w komórka D48 aby obliczyć miesięczne przepływy pieniężne:

W tym miejscu kończymy tworzenie Kalkulatora przepływów pieniężnych nieruchomości inwestycyjnych w Excelu.

Jak korzystać z kalkulatora przepływu środków pieniężnych z nieruchomości inwestycyjnych

Teraz zobaczymy, jak korzystać z kalkulatora. Zobacz i zastosuj w tym celu następujące kroki.

📌 Krok 1: Dane wejściowe do obliczenia wymagań finansowych od banku

• Od pośrednika, lub używając swojego linku lub samodzielnego dochodzenia, oszacuj wartość rynkową nieruchomości.Wprowadź wartość w komórka D7 .
• Poznaj podatki i inne opłaty, koszty prawnika, wyceny i stawki prowizji od nieruchomości w ujęciu procentowym od rzeczywistej ceny zakupu. Wprowadź je w komórkach C8:C10 .
• Oszacuj koszt remontu po omówieniu remontu nieruchomości z odpowiednim specjalistą. Wpisz wartość w komórka D11 .

• Teraz wprowadź kwotę, którą zamierzasz zainwestować ze swojej kieszeni w komórka D13 .

📌 Krok 2: Wprowadź dane niezbędne do obliczenia miesięcznej obsługi zadłużenia

• Złożyłeś już wniosek o kredyt w odpowiednim banku. Wprowadź wynegocjowaną Stopę Procentową w skali roku w komórka C19 i czas, jaki zgodzili się dać ci na spłatę pożyczki w komórka C20 .

📌 Krok 3: Wpisz miesięczny dochód

• Będziesz miał tylko jedno niezawodne źródło dochodu z wynajmu nieruchomości, którym jest Twój dochód z wynajmu.Wpisz to w komórka D26 .
• Możesz mieć inne źródła dochodów na tej nieruchomości, ale lepiej ich nie dodawać dla bezpieczeństwa prognozy.

📌 Ostatni krok: wprowadzenie danych o miesięcznych wydatkach

• Ustaw zarządzanie nieruchomością, naprawy i konserwację oraz koszty użytkowania w komórkach C33: C35 w ujęciu procentowym w stosunku do przychodów z najmu.
• Wprowadź podatek od nieruchomości w % w odniesieniu do rzeczywistego kosztu zakupu w komórka D36 .
• W ciągu roku może się zdarzyć, że nieruchomość będzie stała pusta, a więc nie będzie z niej dochodu. Potraktuj to jako wydatek i wpisz jako % całkowitego dochodu w komórka D37 .
• Na koniec wprowadź koszt ubezpieczenia i inne koszty w komórkach D38:D39 .

Jak widzisz, miesięczne przepływy pieniężne są automatycznie generowane przez kalkulator.

Read More: Jak stworzyć miesięczny rachunek przepływów pieniężnych w Excelu

Czy to dobra inwestycja - zdecyduj na podstawie kalkulacji przepływów pieniężnych

Teraz możemy trzymać uczciwe pytanie, czy to będzie dobry interes? Widzisz, przepływ gotówki jest dodatni, więc oznacza to, że jeśli zaliczka zainwestować tutaj, będzie generować dodatni dochód.Więc ale miesięcznie $15.07 przychód jest niewielki. Jeśli obliczymy COC Return tej inwestycji, to zobaczymy, że to tylko 0.52% .

Nie jest to zbyt atrakcyjna kwota! Ale jeśli kopiemy głębiej, ta inwestycja jest lukratywna. Zobaczmy poniżej.

Analiza opłacalności inwestycji:

Obliczmy. ROI tego modelu. Teraz, co jest ROI ? ROI to zwrot z inwestycji. Wyjaśnijmy to sobie. Kiedy obliczaliśmy Miesięczny przepływ środków pieniężnych , rozpatrywaliśmy Miesięczna obsługa zadłużenia jako Wypływ środków pieniężnych Im więcej spłacasz kredytu bankowi, tym więcej posiadasz nieruchomości, czyli spłata kredytu zwiększa Twoje "pieniądze"! Bez wątpienia możemy więc uznać to za wpływ gotówki.

Na stronie Miesięczna wpłata do banku ma dwie części , miesięczna spłata odsetek, oraz miesięczna spłata kapitału W Cash Flow płatność odsetkowa jest ujemna, dlatego najpierw oddzielimy jej części od całkowitej Miesięcznej płatności za pomocą Funkcji Excela.

📌 Kroki:

• W komórka G15 , wprowadź następującą formułę i naciśnij ENTER .

To zwróci Skumulowana płatność odsetek w ciągu jednego miesiąca.

• W komórka G16 , wprowadź następujący wzór,

Dzięki temu otrzymacie m.in. Skumulowana płatność główna w ciągu jednego miesiąca.

• Ponieważ rozpatrujemy Miesięczna spłata kapitału jako Wpływy pieniężne teraz, włóż to do komórka G18 z znak ujemny przed nim.
• Wprowadź Miesięczny przepływ środków pieniężnych Obliczone wcześniej w komórka G17 .
• Więc Miesięczne przepływy pieniężne bez spłaty kapitału można obliczyć stosując następujący wzór w komórka G19 .

• Pomnóż wynik przez 12, aby otrzymać Roczne przepływy pieniężne bez spłaty kapitału w komórka G20 .

• Teraz, jeśli obliczysz ROI to będzie 18.97% . Co jest dobrą sumą zysku.

Jedyną rzeczą jest to, że nie dostaniesz całego zysku w postaci twardej gotówki do teraz. Musisz poczekać, aby uzyskać pieniądze fizycznie, aż spłacisz cały kredyt bankowy. Więc może to będzie dobry interes! Ponownie, decyzje inwestycyjne nie są tak proste. Istnieje wiele czynników do rozważenia, których nie uwzględniliśmy w naszym artykule, ponieważ naszym celem jest dostarczenie Ci kalkulatora dla nieruchomości inwestycyjnych.Tylko przepływy pieniężne.

Read More: Jak obliczyć skumulowane przepływy pieniężne w programie Excel (z szybkimi krokami)

Wniosek

Tak więc, omówiliśmy, jak zrobić Investment Property Cash Flow Calculator w Excelu i zademonstrowaliśmy, jak go używać. Jeśli podoba Ci się ten artykuł, daj nam znać w polu komentarza. Zapytaj nas, jeśli napotkasz jakiekolwiek trudności w korzystaniu z kalkulatora.

Aby przeczytać więcej artykułów związanych z Excelem, odwiedź nasz blog ExcelWIKI . Dziękuję.