Artikel ini akan membahas tentang Arus Kas Properti Investasi, dan komponen arus kas. Dan juga akan memberi Anda panduan sederhana dan mudah tentang bagaimana membuat keputusan investasi menggunakan metode Kalkulator Arus Kas Properti Investasi Ada Kalkulator Arus Kas dalam format xlsx terlampir di sini. Anda dapat mengunduh dan menggunakannya untuk tujuan bisnis Anda.

Unduh Kalkulator Arus Kas Properti Investasi

Ada dua lembar kerja dalam buku kerja ini. Di satu, kami telah menunjukkan contoh perhitungan, lembar kerja lainnya ada di sana sebagai kalkulator. Unduh dari tombol berikut.

Kalkulator Arus Kas Properti Investasi.xlsx

Apa itu Arus Kas?

Pertama-tama, mari kita dapatkan gagasan singkat tentang Arus Kas Ketika Anda menjalankan bisnis, ada dua jenis transaksi dengan uang tunai atau setara kas. Uang yang Anda belanjakan disebut Arus Kas Keluar sedangkan uang yang Anda peroleh dikenal sebagai Arus Kas Masuk Transaksi-transaksi ini bersama-sama dikenal sebagai Arus Kas Investor real estat juga menyebutnya Uang Kotak Surat Arus Kas adalah pendapatan pasif Ini pasif karena Anda tidak harus bekerja 9-5 untuk itu, atau tidak harus melakukan banyak pekerjaan.

Sekarang, apa yang dimaksud dengan arus kas dari perspektif investasi atau properti sewa? Mari kita asumsikan bahwa Anda akan menginvestasikan uang Anda dalam properti investasi. Anda harus mempertimbangkan dua hal. Berapa banyak pendapatan yang akan Anda dapatkan dari properti dan berapa banyak biaya yang akan dikeluarkan?

Kita bisa mengatakan bahwa,

Arus Kas= Total Pendapatan - Total Biaya

Jika Anda melihat Arus Kas positif, Anda mungkin akan berinvestasi di dalamnya. Tetapi Anda harus menjauhkan diri dari investasi dengan arus kas negatif.

Apa itu Properti Investasi?

Properti Investasi Anda dapat berinvestasi di properti semacam itu untuk jangka panjang (atau pendek jika Anda ingin menjual kembali properti dalam waktu dekat untuk mendapatkan keuntungan cepat.

Properti investasi memiliki ciri-ciri berikut ini:

• Mereka dibeli untuk pendapatan sewa atau apresiasi modal atau keduanya. Juga untuk dijual kembali untuk mendapatkan keuntungan cepat.
• Properti investasi tidak ditempati oleh pemiliknya, dan tidak digunakan dalam produksi, pasokan, atau administrasi.

Langkah-langkah untuk Membuat Kalkulator Arus Kas Properti Investasi di Excel

Sebelum membuat perkiraan arus kas Kita telah membahas bahwa perhitungan arus kas memiliki dua komponen dasar. Pendapatan dan Biaya Yang perlu Anda lakukan sekarang adalah menganalisis sumber pendapatan Anda (dari properti yang akan Anda beli) dan pengeluaran (biaya sendiri untuk investasi, pinjaman bank, pemeliharaan, dll.) Secara rinci. Jangan lewatkan komponen pengeluaran utama apa pun untuk membuat perkiraan arus kas seakurat mungkin.

Sekarang, di bagian berikut ini, kita akan melihat bagaimana kita dapat membuat kalkulator untuk arus kas investasi properti selangkah demi selangkah. Kemudian kita akan melihat bagaimana cara menggunakannya, dan kemudian kita akan mencoba memutuskan apakah investasi kita akan menghasilkan keuntungan atau tidak.

Langkah 1: Tetapkan Data untuk Menghitung Kebutuhan Finansial dari Bank

• Pada langkah pertama perhitungan, Anda harus membuat perhitungan untuk memperkirakan berapa banyak uang yang Anda perlukan untuk membeli properti, dan berapa biaya keseluruhannya. pajak dan biaya , komisi real estat dll.
• Anda mungkin perlu menambahkan biaya untuk merehabilitasi properti Jadi, pertimbangkan semua item biaya yang mungkin untuk investasi pada tahap perencanaan.
• Sekarang, atur nama-nama dalam sel B7:B11 .
• Masukkan rumus berikut dalam sel C8 dan seret rumus ke dalam sel C9:C10 .

=C8*$D$7

• Jumlahkan mereka dengan rumus berikut dalam sel D12 .

=SUM(D7:D11)

• Kemudian pikirkan berapa banyak uang yang akan Anda investasikan sendiri, dan berapa banyak yang akan diambil sebagai pinjaman dari bank. Tambahkan item tersebut juga ke lembar Excel di sel D13 .
• Kemudian terapkan rumus berikut untuk mendapatkan jumlah pinjaman bank yang dibutuhkan dalam sel D14 .

• Atur kolom jumlah ( kolom D , di sini) format ke akuntansi Akibatnya, semua jumlah akan ditampilkan dalam USD, dan jumlah negatif akan ditampilkan dalam tanda kurung.

Baca selengkapnya: Cara Membuat Format Laporan Arus Kas di Excel

Langkah 2: Masukkan Fungsi PMT untuk Perhitungan Layanan Utang Bulanan

• Sekarang, Anda harus membuat bagian lain dalam kalkulator untuk pembayaran utang bulanan perhitungan. Atur dua baris untuk Suku Bunga Tahunan dan Ketentuan Pinjaman (Anda akan memperbaikinya melalui negosiasi dengan bank yang bersangkutan).
• Untuk menghitung pembayaran pinjaman bulanan, ada Fungsi PMT di Excel. Masukkan fungsi di baris berikutnya dengan argumen yang tepat.
• Sekarang, masukkan rumus berikut dalam sel D21 .

Catatan:

• Bagilah tingkat bunga dengan 12 karena kalkulator Anda akan menghitung pembayaran pinjaman bulanan, sementara tingkat bunga ditetapkan untuk satu tahun.
• Dengan cara yang sama, yang nper akan menjadi 12 kali jangka waktu pinjaman dalam beberapa tahun.
• PV ( Nilai Sekarang ) akan sama dengan total pinjaman yang diambil).
• Pertimbangkan FV ( Nilai Masa Depan ) sebagai 0. Setelah jangka waktu setahun berakhir, Anda tidak akan lagi membayar apa pun kepada bank, sehingga FV adalah nol dari perspektif bank.
• Karena Anda akan melakukan pembayaran pinjaman pada awal bulan, tetapkan [Type] argumen sebagai 1. Jika Anda berencana untuk melakukan pembayaran pada akhir bulan, setel ke 0.

Baca selengkapnya: Cara Menghitung Nilai Sekarang dari Arus Kas Masa Depan di Excel

Langkah 3: Tambahkan Bagian untuk Menghitung Pendapatan Bulanan

• Sekarang buat bagian untuk Pendapatan Bulanan . Pertimbangkan dua baris untuk Pendapatan Sewa dan Pendapatan Lain-lain (seperti aplikasi, binatu, dll.).
• Terapkan rumus berikut dalam sel D28 .

Baca selengkapnya: Buat Format Laporan Arus Kas dengan Metode Tidak Langsung di Excel

Langkah 4: Tambahkan Pengeluaran Bulanan

• Dalam langkah 2 , kami telah menghitung Layanan Hutang Bulanan atau Hipotek secara terpisah, jadi kami akan menyertakan pengeluaran lainnya dalam langkah ini.

Kami telah mempertimbangkan hal-hal berikut di sini.

• Manajemen Properti
• Perbaikan dan Pemeliharaan
• Pajak Properti
• Asuransi
• Lowongan (akan menjelaskan bagian utama berikutnya dari artikel ini)
• Utilitas
• Lainnya

• Analisis kasus Anda dengan baik dan lakukan perhitungan sesuai dengan itu.
• Masukkan nama-nama dalam sel B33:B39 .
• Masukkan rumus berikut dalam sel D33 .

• Seret gagang isian untuk menyalin rumus ke sel D35 .
• The tanda minus di sini adalah untuk menunjukkan bahwa ini adalah pengeluaran.
• Masukkan rumus berikut dalam sel D36 untuk menghitung pajak properti .

• Masukkan rumus berikut dalam sel D37 untuk menghitung biaya mengingat properti belum disewa untuk periode tahun tertentu.

• Untuk menghitung total biaya, terapkan rumus berikut ini dalam sel D40 .

Baca selengkapnya: Membuat Format Laporan Arus Kas Menggunakan Metode Langsung di Excel

Bacaan Serupa

• Cara Menghitung Arus Kas Bersih di Excel (3 Contoh yang Sesuai)
• Siapkan Format Laporan Arus Kas Harian di Excel
• Cara Menghitung Arus Kas Operasi di Excel (2 Cara Mudah)
• Terapkan Rumus Arus Kas Diskon di Excel
• Cara Menghitung Periode Pengembalian Modal di Excel (Dengan Langkah Mudah)

Langkah 5: Akumulasi Hasil Pendapatan dan Pengeluaran dan Masukkan Rumus untuk Arus Kas Bulanan

Sekarang, buat bagian untuk final Arus Kas Bulanan . mengakumulasi hasil dari Layanan Hutang Bulanan , Pengeluaran Bulanan dan Pendapatan Bulanan Karena biaya-biaya tersebut bernilai negatif, maka penambahan akan mengembalikan hasil yang tepat di sini.

• Sisipkan yang berikut ini.

Di sel D45:

Dalam sel D46:

Dalam sel D47:

• Masukkan rumus berikut dalam sel D48 untuk menghitung arus kas bulanan:

Di sini, kita selesai membuat Kalkulator Arus Kas Properti Investasi di Excel.

Cara Menggunakan Kalkulator Arus Kas Properti Investasi

Sekarang, kita akan melihat bagaimana cara menggunakan kalkulator. Lihat dan terapkan langkah-langkah berikut untuk itu.

📌 Langkah 1: Input Data untuk Menghitung Kebutuhan Finansial dari Bank

• Dari broker, atau dengan menggunakan link-up atau investigasi mandiri Anda, perkirakan nilai pasar properti. Masukkan nilai di sel D7 .
• Pelajari tentang Pajak dan Biaya lainnya, Biaya Pengacara, Penilai, dan tarif Komisi Real Estat dalam hal persentase dari harga pembelian aktual. Masukkan mereka dalam sel C8:C10 .
• Perkirakan Biaya Rehab setelah mendiskusikan rehabilitasi properti dengan profesional yang relevan. Masukkan nilai dalam sel D11 .

• Sekarang, masukkan jumlah yang akan Anda investasikan dari kantong Anda di sel D13 .

📌 Langkah 2: Masukkan Data yang Diperlukan untuk Menghitung Layanan Utang Bulanan

• Anda telah mengajukan permohonan pinjaman dari bank yang sesuai. Masukkan Tingkat Bunga per Tahun yang dinegosiasikan di sel C19 dan waktu yang telah mereka sepakati untuk diberikan kepada Anda untuk melunasi pinjaman di sel C20 .

📌 Langkah 3: Masukkan Pendapatan Bulanan

• Anda hanya akan memiliki satu sumber pendapatan yang dapat diandalkan dari properti sewaan, yaitu pendapatan sewa Anda. sel D26 .
• Anda mungkin memiliki sumber pendapatan lain pada properti ini, tetapi lebih baik tidak menambahkannya demi keamanan perkiraan Anda.

📌 Langkah Terakhir: Masukkan Data Pengeluaran Bulanan

• Tetapkan Biaya Manajemen Properti, Perbaikan dan Pemeliharaan, dan Utilitas dalam sel C33: C35 dalam hal persentase pendapatan sewa.
• Masukkan % pajak properti dalam hal biaya pembelian aktual Anda di sel D36 .
• Akan ada tahun ketika properti sewaan Anda akan tetap kosong. Jadi Anda tidak akan mendapatkan penghasilan dari itu. Anggap saja sebagai pengeluaran dan masukkan ini sebagai % dari total pendapatan di sel D37 .
• Terakhir, masukkan biaya asuransi dan biaya-biaya lain dalam sel D38:D39 .

Seperti yang Anda lihat, arus kas bulanan secara otomatis dihasilkan oleh kalkulator.

Baca selengkapnya: Cara Membuat Format Laporan Arus Kas Bulanan di Excel

Apakah Ini Kesepakatan yang Baik untuk Investasi? - Putuskan dari Perhitungan Arus Kas

Sekarang, kita bisa mengajukan pertanyaan yang adil, apakah ini akan menjadi kesepakatan yang bagus? Anda melihat arus kasnya positif, jadi itu berarti bahwa jika Anda memajukan investasi di sini, Anda akan menghasilkan pendapatan positif. Jadi tapi bulanan $15.07 Jika kita menghitung COC Return dari investasi ini, kita melihat bahwa itu hanya 0.52% .

Bukan jumlah yang sangat menarik! Tetapi jika kita gali lebih dalam, investasi ini adalah investasi yang menggiurkan. Mari kita lihat di bawah ini.

Analisis Profitabilitas Investasi:

Mari kita hitung ROI dari model ini. Sekarang, apa itu ROI ? ROI adalah Pengembalian Investasi. Mari kita lebih jelas. Ketika kita menghitung Arus Kas Bulanan , kami mempertimbangkan Layanan Hutang Bulanan sebagai Arus Kas Keluar Semakin banyak Anda membayar pinjaman ke bank, semakin banyak Anda memiliki properti, yang berarti membayar kembali pinjaman berarti meningkatkan "uang" Anda! Jadi, tidak diragukan lagi, kita bisa menganggapnya sebagai arus kas masuk.

The Pembayaran Bulanan ke bank memiliki dua bagian , pembayaran bunga bulanan, dan pembayaran pokok bulanan Pembayaran bunga adalah negatif dalam Arus Kas. Jadi, pertama-tama kita akan memisahkan bagian-bagian dari total pembayaran Bulanan menggunakan Fungsi Excel.

📌 Langkah-langkah:

• Dalam sel G15 , masukkan rumus berikut, dan tekan MASUK .

Ini akan mengembalikan Pembayaran bunga kumulatif dalam satu bulan.

• Dalam sel G16 , masukkan rumus berikut ini,

Dengan ini, Anda akan mendapatkan Pembayaran Pokok Kumulatif dalam satu bulan.

• Karena kita sedang mempertimbangkan Pembayaran Pokok Bulanan sebagai Arus Kas Masuk sekarang, masukkan ke dalam sel G18 dengan tanda negatif sebelumnya.
• Masukkan Arus Kas Bulanan Dihitung sebelumnya di sel G17 .
• Jadi Arus Kas Bulanan tanpa pembayaran Pokok dapat dihitung dengan menerapkan rumus berikut dalam sel G19 .

• Kalikan hasilnya dengan 12 untuk mendapatkan Arus Kas Tahunan tanpa Pembayaran Pokok di sel G20 .

• Sekarang, jika Anda menghitung ROI , itu akan menjadi 18.97% Yang merupakan jumlah keuntungan yang bagus.

Satu-satunya hal adalah, Anda tidak mendapatkan seluruh keuntungan sebagai uang tunai saat ini. Anda harus menunggu untuk mendapatkan uang secara fisik sampai Anda membayar seluruh pinjaman bank. Jadi, mungkin ini akan menjadi kesepakatan yang bagus! Sekali lagi, keputusan investasi tidak sesederhana itu. Ada banyak faktor yang perlu dipertimbangkan yang belum kami sertakan dalam artikel kami karena target kami adalah memberi Anda kalkulator untuk Investasi PropertiHanya Arus Kas.

Baca selengkapnya: Cara Menghitung Arus Kas Kumulatif di Excel (dengan Langkah Cepat)

Kesimpulan

Jadi, kami telah membahas cara membuat Kalkulator Arus Kas Properti Investasi di Excel dan mendemonstrasikan cara menggunakannya. Jika Anda menyukai artikel ini, beri tahu kami di kotak komentar. Tanyakan kepada kami jika Anda menghadapi kesulitan dalam menggunakan kalkulator.

Untuk membaca lebih banyak artikel terkait Excel, kunjungi blog kami ExcelWIKI Terima kasih.