Tässä artikkelissa käsitellään sijoituskiinteistöjen kassavirtaa ja kassavirran osatekijöitä. Ja se antaa myös yksinkertaisia ja helppoja ohjeita siitä, miten tehdä investointipäätöksiä käyttämällä Sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskuri Excelissä. Liitteenä on kassavirtalaskuri xlsx-muodossa. Voit ladata sen ja käyttää sitä liiketoimintasi tarpeisiin.

Lataa Sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskuri

Tässä työkirjassa on kaksi laskentataulukkoa. Toisessa olemme näyttäneet esimerkkilaskelman, toinen laskentataulukko on siellä laskimena. Lataa se seuraavasta painikkeesta.

Sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskuri.xlsx

Mikä on kassavirta?

Hankitaan ensin lyhyt käsitys Kassavirta . Yritystä pyörittäessä on kahdenlaisia liiketoimia, joissa käytetään käteisvaroja tai käteisvaroja vastaavia varoja. Käyttämääsi rahaa kutsutaan nimellä Rahan ulosvirtaus , kun taas ansaitsemasi raha tunnetaan nimellä Rahavirrat Nämä liiketoimet tunnetaan yhdessä nimellä Rahavirrat . Kiinteistösijoittajat kutsuvat sitä myös Postilaatikkoraha . Kassavirta on passiivinen tulo Se on passiivista, koska sinun ei tarvitse tehdä töitä 9-5-vuorokautta tai tehdä paljon työtä.

Mitä kassavirta on sijoitus- tai vuokra-asuntojen näkökulmasta? Oletetaan, että aiot sijoittaa rahasi sijoitusasuntoon. Sinun on otettava huomioon kaksi asiaa: kuinka paljon tuloja saat kiinteistöstä ja kuinka paljon se maksaa?

Voimme sanoa, että,

Kassavirta= Kokonaistulot - kokonaismenot

Jos näet positiivisen kassavirran, sijoitat todennäköisesti siihen. Mutta sinun on pidettävä poissa sijoituksista, joiden kassavirta on negatiivinen.

Mikä on sijoitusasunto?

Sijoituskiinteistöt on kiinteistö, jonka yksittäinen sijoittaja tai sijoittajapari tai -ryhmä ostaa saadakseen tuloja vuokratulojen tai arvonnousun kautta. Voit sijoittaa tällaiseen kiinteistöön pitkällä aikavälillä (tai lyhyellä aikavälillä, jos haluat myydä kiinteistön pian uudelleen saadaksesi nopeaa voittoa).

Sijoituskiinteistöillä on seuraavat ominaisuudet:

• Niitä ostetaan vuokratuloja tai arvonnousua tai molempia varten. Myös jälleenmyyntiä varten nopean voiton saamiseksi.
• Sijoituskiinteistö ei ole omistajan käytössä eikä sitä käytetä tuotantoon, toimitukseen tai hallintoon.

Vaiheet sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskurin luomiseen Excelissä

Ennen kassavirtaa koskevan ennusteen laatiminen tulevasta investoinnistasi, sinun on kerättävä tietoja ja tehtävä joitakin valistuneita arvauksia. Olemme jo keskustelleet siitä, että kassavirtalaskennassa on kaksi peruskomponenttia. Tulot ja Kulut Sinun on nyt analysoitava yksityiskohtaisesti tulolähteesi (ostamastasi kiinteistöstä) ja menosi (investointien omat kustannukset, pankkilaina, ylläpito jne.). Älä jätä pois mitään merkittävää menokomponenttia, jotta kassavirtaennuste olisi mahdollisimman tarkka.

Seuraavissa jaksoissa näemme, miten voimme luoda vaiheittain laskurin sijoituskiinteistöjen kassavirtaa varten. Sitten näemme, miten sitä käytetään, ja myöhemmin yritämme päättää, tuottaako sijoituksemme voittoa vai ei.

Vaihe 1: Aseta tiedot pankin rahoitustarpeen laskemista varten.

• Laskennan ensimmäisessä vaiheessa sinun on tehtävä laskelma, jossa arvioidaan, kuinka paljon rahaa tarvitset kiinteistön ostamiseen ja kuinka paljon se maksaisi kaiken kaikkiaan, ml. verot ja maksut , kiinteistöprovisio jne.
• Voit joutua lisäämään kiinteistön kunnostuskustannukset Pohdi siis kaikkia mahdollisia investointikustannuseriä suunnitteluvaiheessa.
• Aseta nyt nimet soluihin B7:B11 .
• Aseta seuraava kaava kohtaan solu C8 ja vedä kaava soluihin C9:C10 .

=C8*$D$7

• Laske ne yhteen seuraavan kaavan avulla solu D12 .

=SUM(D7:D11)

• Mieti sitten luku, kuinka paljon rahaa aiot sijoittaa itse ja kuinka paljon otat lainaksi pankista. Lisää kohde myös Excel-taulukkoon osoitteessa solu D13 .
• Sovella sitten seuraavaa kaavaa saadaksesi tarvittavan pankkilainan määrän vuonna solu D14 .

• Aseta summa-sarake ( sarake D , tässä) muotoon kirjanpito Tämän seurauksena kaikki summat ilmoitetaan Yhdysvaltain dollareina ja negatiiviset summat ilmoitetaan suluissa.

Lue lisää: Kuinka luoda kassavirtalaskelman muoto Excelissä

Vaihe 2: Lisää PMT-funktio kuukausittaisen velanhoitopalvelun laskentaa varten.

• Nyt sinun on tehtävä laskuriin toinen osio, jossa on kuukausittainen velan maksu Laskenta. Aseta kaksi riviä Vuosittainen korko ja Lainaehdot (nämä korjataan neuvottelemalla asianomaisen pankin kanssa).
• Kuukausittaisten lainamaksujen laskemiseksi on olemassa PMT-toiminto Lisää funktio seuraavalle riville oikeilla argumenteilla.
• Lisää nyt seuraava kaava kohtaan solu D21 .

Huom:

• Jaa korko 12:lla , koska laskimesi laskee kuukausittaisen lainan takaisinmaksun, kun taas korko on asetettu vuodeksi.
• Samalla tavoin nper on 12 kertaa laina-aika vuosina.
• PV ( Nykyarvo ) on sama kuin otetun lainan kokonaismäärä).
• Tarkastellaan FV ( Tuleva arvo ) arvoksi 0. Vuoden lopussa olevien ehtojen jälkeen et enää maksa pankille mitään takaisin, joten FV on pankin näkökulmasta nolla.
• Koska aiot maksaa lainanmaksun kuukauden alussa, aseta [tyyppi] argumentin arvoksi 1. Jos aiot suorittaa maksun kuukauden lopussa, aseta arvoksi 0.

Lue lisää: Tulevien kassavirtojen nykyarvon laskeminen Excelissä

Vaihe 3: Lisää jakso kuukausitulojen laskemiseksi.

• Luo nyt osio Kuukausitulot Tarkastellaan kahta riviä Vuokratulot ja Muut tulot (kuten hakeminen, pyykinpesu jne.).
• Sovelletaan seuraavaa kaavaa solu D28 .

Lue lisää: Luo kassavirtalaskelman muoto epäsuoralla menetelmällä Excelissä

Vaihe 4: Lisää kuukausittaiset menot

• Osoitteessa vaihe 2 olemme laskeneet Kuukausittainen velanhoito tai Kiinnitys erikseen, joten sisällytämme muut menot tähän vaiheeseen.

Olemme tarkastelleet tässä yhteydessä seuraavia seikkoja.

• Kiinteistöjen hallinta
• Korjaus ja huolto
• Kiinteistöverot
• Vakuutus
• Avoin työpaikka (selitetään tämän artikkelin seuraavassa pääosiossa)
• Apuohjelmat
• Muut

• Analysoi tapauksesi hyvin ja tee laskelmat sen mukaan.
• Laita nimet soluihin B33:B39 .
• Aseta seuraava kaava kohtaan solu D33 .

• Vedä täyttökahvaa kopioidaksesi kaavan solu D35 .
• The miinusmerkki tässä on osoitus siitä, että nämä ovat menoja.
• Aseta seuraava kaava kohtaan solu D36 laskea kiinteistöverot .

• Aseta seuraava kaava kohtaan solu D37 laskea kustannukset ottaen huomioon, että kiinteistöä ei ole vuokrattu tiettyyn ajanjaksoon vuodesta.

• Kokonaiskustannusten laskemiseksi sovelletaan seuraavaa kaavaa. solu D40 .

Lue lisää: Luo kassavirtalaskelman muoto käyttäen suoraa menetelmää Excelissä

Samanlaisia lukemia

• Nettokassavirran laskeminen Excelissä (3 sopivaa esimerkkiä)
• Valmistele päivittäinen kassavirtalaskelma Excelissä
• Kuinka laskea liiketoiminnan kassavirta Excelissä (2 helppoa tapaa)?
• Sovelletaan diskontatun kassavirran kaavaa Excelissä
• Kuinka laskea takaisinmaksuaika Excelissä (helpoin askelin)

Vaihe 5: Kerää tulojen ja menojen tulokset ja aseta kaava kuukausittaista kassavirtaa varten.

Luo nyt osio lopullista Kuukausittainen kassavirta . kerryttää tulokset Kuukausittainen velanhoito , Kuukausittaiset menot ja Kuukausittaiset tulot Koska kulut ovat negatiivisia, yhteenlasku antaa oikean tuloksen.

• Lisätään vastaavasti seuraava.

Solussa D45:

Solussa D46:

Solussa D47:

• Aseta seuraava kaava kohtaan solu D48 kuukausittaisen kassavirran laskemiseksi:

Tässä vaiheessa olemme valmiita luomaan Exceliin sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskurin.

Kuinka käyttää sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskuri

Nyt katsotaan, miten laskinta käytetään. Katso ja sovella seuraavia ohjeita.

📌 Vaihe 1: Pankin rahoitustarpeen laskemiseen tarvittavat syöttötiedot

• Arvioi kiinteistön markkina-arvo välittäjältä tai käyttämällä linkkiäsi tai omatoimista tutkimusta. Syötä arvo kohtaan solu D7 .
• Tutustu veroihin ja muihin maksuihin, lakimieskuluihin, arvioon ja kiinteistöprovisioihin prosentteina todellisesta ostohinnasta. Syötä ne soluihin. C8:C10 .
• Arvioi kunnostuskustannukset keskusteltuasi kiinteistön kunnostuksesta asianomaisen ammattilaisen kanssa. Kirjoita arvo kohtaan. solu D11 .

• Syötä nyt summa, jonka aiot sijoittaa taskustasi osoitteeseen solu D13 .

📌 Vaihe 2: Lisää tarvittavat tiedot kuukausittaisen velanhoitokulutuksen laskemiseksi

• Olet jo hakenut lainaa sopivasta pankista. Syötä neuvoteltu vuotuinen korkokanta osoitteessa solu C19 ja aika, jonka he ovat sopineet antavansa sinulle lainan takaisinmaksua varten. solu C20 .

📌 Vaihe 3: Lisää kuukausitulot

• Sinulla on vain yksi luotettava tulonlähde vuokra-asunnosta, joka on vuokratulosi. Kirjoita se sisään. solu D26 .
• Sinulla voi olla muita tulonlähteitä tässä kiinteistössä, mutta on parempi olla lisäämättä niitä ennusteturvallisuuden vuoksi.

📌 Viimeinen vaihe: Syötä kuukausittaiset menotiedot

• Aseta kiinteistöhallinnon, korjauksen ja huollon sekä yleishyödyllisten palvelujen kustannukset soluihin. C33: C35 prosentteina vuokratuloista.
• Syötä kiinteistövero % suhteessa todellisiin ostokustannuksiisi vuonna solu D36 .
• On vuosi, jolloin vuokra-asuntosi on tyhjillään, joten et saa siitä tuloja. Pidä sitä kuluna ja kirjoita se prosentteina kokonaistuloista kohtaan solu D37 .
• Syötä lopuksi vakuutuskustannukset ja muut kustannukset soluihin D38:D39 .

Kuten näet, laskuri luo kuukausittaisen kassavirran automaattisesti.

Lue lisää: Kuinka luoda kuukausittainen kassavirtalaskelma Excelissä

Onko tämä hyvä sijoitus? - Päätä kassavirtalaskelmasta

Nyt voimme kysyä reilusti, onko tämä hyvä kauppa? Kassavirta on positiivinen, joten se tarkoittaa, että jos investoit tänne etukäteen, saat positiivista tuloa. Joten kuukausittainen $15.07 Jos laskemme tämän investoinnin COC-tuoton, huomaamme, että se on vain 0,5 miljoonaa euroa. 0.52% .

Ei kovin houkutteleva summa! Mutta jos menemme syvemmälle, tämä sijoitus on tuottoisa. Katsotaanpa alla.

Investoinnin kannattavuusanalyysi:

Lasketaan ROI tämän mallin. Mikä on ROI ? ROI on sijoitetun pääoman tuotto. Selkeytetäänpä asiaa. Kun laskimme Kuukausittainen kassavirta , katsoimme, että Kuukausittainen velanhoito kuten Kassavirta Mitä enemmän maksat lainaa takaisin pankille, sitä enemmän omistat kiinteistöä, mikä tarkoittaa, että lainan takaisinmaksu kasvattaa "rahaasi"! Voimme siis epäilemättä pitää sitä rahantulona.

The Kuukausittainen maksu pankille on kaksi osaa , kuukausittainen korkomaksu, ja kuukausittainen pääomamaksu Korkomaksu on negatiivinen kassavirrassa, joten erotamme ensin osat kokonaiskuukausimaksusta Excelin funktioiden avulla.

📌 Askeleet:

• Osoitteessa solu G15 , lisää seuraava kaava ja paina ENTER .

Tämä palauttaa Kumulatiivinen koronmaksu kuukaudessa.

• Osoitteessa solu G16 Kirjoita seuraava kaava,

Tämän avulla saat Kumulatiivinen pääoman maksu kuukaudessa.

• Koska tarkastelemme Kuukausittainen pääoma kuten Rahavirta nyt, laita se solu G18 a:lla negatiivinen merkki ennen sitä.
• Syötä Kuukausittainen kassavirta Laskettu aiemmin kohdassa solu G17 .
• Joten Kuukausittainen kassavirta ilman pääoman lyhennystä voidaan laskea soveltamalla seuraavaa kaavaa solu G19 .

• Kerro tulos 12:lla saadaksesi arvon Vuotuinen kassavirta ilman pääoman lyhennystä osoitteessa solu G20 .

• Jos nyt lasketaan ROI , se on 18.97% . mikä on hyvä määrä voittoa.

Ainoa asia on, että et saa koko voittoa kovana käteisenä nyt. Sinun täytyy odottaa, että saat rahat fyysisesti, kunnes maksat koko pankkilainan. Joten, ehkä se tulee olemaan hyvä kauppa! Jälleen kerran, investointipäätökset eivät ole niin yksinkertaisia. On monia huomioon otettavia tekijöitä, joita emme ole sisällyttäneet artikkeliin, koska tavoitteemme on tarjota sinulle laskuri sijoituskiinteistöjä varten.Vain kassavirta.

Lue lisää: Kumulatiivisen kassavirran laskeminen Excelissä (nopeilla vaiheilla)

Päätelmä

Olemme siis keskustelleet siitä, miten Excelissä tehdään sijoituskiinteistöjen kassavirtalaskuri ja miten sitä käytetään. Jos pidät tästä artikkelista, kerro meille kommenttikentässä. Kysy meiltä, jos sinulla on vaikeuksia laskurin käytössä.

Jos haluat lukea lisää Exceliin liittyviä artikkeleita, käy blogissamme. ExcelWIKI Kiitos.