Ez a cikk megvitatja a befektetési ingatlan cash flow-t, és a cash flow összetevőit. És egyszerű és könnyű útmutatást ad arra vonatkozóan, hogyan hozzon befektetési döntéseket egy Befektetési ingatlan cash flow kalkulátor Excelben. Itt található egy cash flow kalkulátor xlsx formátumban, amelyet letölthet és használhat üzleti célokra.

Letöltés Befektetési ingatlan cash flow kalkulátor

Ebben a munkafüzetben két munkalap van. Az egyikben egy számítási mintát mutattunk be, a másik munkalap számológépként van ott. Töltse le az alábbi gombról.

Befektetési ingatlan cash flow kalkulátor.xlsx

Mi a cash flow?

Először is kapjunk egy rövid képet a Cash Flow Amikor Ön egy vállalkozást vezet, kétféle tranzakciót végezhet készpénzzel vagy készpénz-egyenértékesekkel. Az Ön által elköltött pénzt nevezzük Pénzkiáramlás , míg a megkeresett pénzt nevezik Pénzbeáramlás Ezeket a tranzakciókat együttesen Pénzforgalom . Az ingatlanbefektetők úgy is hívják, hogy Postaláda pénz . A Cash Flow a passzív jövedelem egy bérbeadott ingatlan generál a vevője számára. Passzív, mert nem kell érte 9-5-ig tartó szolgálatot teljesítenie, vagy sem kell sok munkát végeznie.

Nos, mi a cash flow a befektetési vagy bérbeadási ingatlanok szempontjából? Tegyük fel, hogy Ön befektetési ingatlanba fekteti a pénzét. Két dolgot kell figyelembe vennie. Mennyi bevételt fog kapni az ingatlanból, és mennyi költséggel jár majd?

Ezt elmondhatjuk,

Cash Flow= Összes bevétel - Összes kiadás

Ha pozitív cash flow-t lát, akkor valószínűleg befektetni fogsz. De távol kell tartanod magad a negatív cash flow-val rendelkező befektetéstől.

Mi a befektetési célú ingatlan?

Befektetési ingatlan olyan ingatlanok, amelyeket egyetlen befektető vagy befektetőpáros vagy befektetőcsoport vásárolt meg, hogy bérleti díjból származó jövedelem vagy értéknövekedés révén bevételt termeljen. Az ilyen ingatlanokba hosszú távon (vagy rövid távon, ha rövid időn belül tovább akarja értékesíteni az ingatlant, hogy gyors nyereséget érjen el) fektethet be.

A befektetési célú ingatlanok a következő jellemzőkkel rendelkeznek:

• Ezeket bérleti díjból származó jövedelem vagy tőkenövekedés, vagy mindkettő céljából vásárolják meg, illetve gyors nyereség érdekében történő viszonteladásra.
• A befektetési célú ingatlanokat nem a tulajdonos lakja, és nem a termelés, az ellátás vagy az adminisztráció területén használják.

Lépések egy befektetési ingatlan cash flow-kalkulátor létrehozásához Excelben

Mielőtt előrejelzés készítése a pénzforgalomról a jövőbeli beruházásodról, össze kell gyűjtened néhány adatot, és néhány megalapozott becslést kell tenned. Már tárgyaltuk, hogy a cash flow-számításnak két alapvető összetevője van. Jövedelem és Költségek Amit most tennie kell, hogy részletesen elemzi a bevételi forrásokat (a megvásárolni kívánt ingatlanból) és a kiadásokat (beruházás, bankhitel, karbantartás stb.). Ne hagyjon ki egyetlen nagyobb kiadási elemet sem, hogy a pénzforgalmi előrejelzés a lehető legpontosabb legyen.

Most a következő részekben lépésről lépésre megnézzük, hogyan tudunk létrehozni egy befektetési ingatlan cash flow kalkulátort. Majd megnézzük, hogyan használjuk, és később megpróbáljuk eldönteni, hogy a befektetésünk nyereséges lesz-e vagy sem.

1. lépés: Adatok beállítása a banki pénzügyi követelmények kiszámításához

• A számítás első lépésében egy számítási készletet kell készítenie, hogy megbecsülje, mennyi pénzre lesz szüksége az ingatlan megvásárlásához, és mennyibe kerülne összességében, incl. adók és illetékek , ingatlan jutalék stb.
• Lehet, hogy hozzá kell adnia az ingatlan felújításának költsége Ezért a beruházás tervezési szakaszában vegye figyelembe az összes lehetséges költségtételt.
• Most állítsa be a neveket a cellákban B7:B11 .
• Írja be a következő képletet a C8-as cella és húzza a képletet a cellákba C9:C10 .

=C8*$D$7

• Adjuk össze őket a következő képlet segítségével D12-es cella .

=SUM(D7:D11)

• Ezután gondolja ki, hogy mennyi pénzt fektet be saját maga, és mennyit vesz fel hitelként egy banktól. Adja hozzá a tételt is az Excel-táblázathoz a D13-as cella .
• Ezután a következő képletet alkalmazza a szükséges bankhitel összegének kiszámításához D14-es cella .

• Állítsa be az összeg oszlopot ( D oszlop , itt) formátumban a könyvelés Ennek eredményeképpen az összes összeg USD-ben lesz feltüntetve, a negatív összegek pedig zárójelben lesznek feltüntetve.

Bővebben: Hogyan készítsünk cash flow kimutatás formátumot Excelben

2. lépés: PMT funkció beillesztése a havi adósságszolgálat kiszámításához

• Most a számológépben egy másik részt kell készítenie a következők számára havi adósságfizetés Számítás. Állítson be két sort a Éves kamatláb és A kölcsön feltételei (ezeket az adott bankkal folytatott tárgyalások útján rögzíti).
• A havi hiteltörlesztés kiszámításához van PMT funkció A függvényt a következő sorba illessze be a megfelelő argumentumokkal.
• Most illessze be a következő képletet a D21-es cella .

Megjegyzés:

• Ossza el a kamatlábat 12-vel , mivel a számológépe havi hiteltörlesztést fog számolni, míg a kamatlábat egy évre állapítják meg.
• Ugyanígy a nper a hitel futamidejének 12-szerese lesz években kifejezve.
• PV ( Jelenérték ) megegyezik a felvett hitel teljes összegével).
• Tekintsük FV-t ( Jövőbeli érték ) 0-nak. A feltételek lejárta után Ön már nem fizet vissza semmit a banknak, így az FV a bank szempontjából nulla.
• Mivel a hónap elején fog kölcsöntörlesztést teljesíteni, állítsa be a [típus] érv 1. Ha a hónap végén tervez kifizetést, állítsa 0-ra.

Bővebben: Hogyan számítsuk ki a jövőbeli cash flow-k jelenértékét Excelben?

3. lépés: Havi jövedelem kiszámításához szükséges szakasz hozzáadása

• Most hozzon létre egy szakaszt a Havi jövedelem Tekintsünk két sort a Bérleti bevétel és Egyéb bevételek (például alkalmazás, mosás stb.).
• Alkalmazza a következő képletet D28-as cella .

Bővebben: Cash Flow kimutatás formátum létrehozása közvetett módszerrel Excelben

4. lépés: Havi kiadások hozzáadása

• A oldalon. 2. lépés , kiszámítottuk Havi adósságszolgálat vagy Jelzáloghitel külön-külön, ezért a többi kiadást is bevonjuk ebbe a lépésbe.

Itt a következőket vettük figyelembe.

• Ingatlankezelés
• Javítás és karbantartás
• Ingatlanadók
• Biztosítás
• Állásajánlat (a cikk következő fő szakaszában magyarázza el)
• Közművek
• Egyéb

• Elemezze jól az esetét, és végezze el a számításokat ennek megfelelően.
• Tegye a neveket a cellákba B33:B39 .
• Írja be a következő képletet a D33-as cella .

• Húzza a kitöltési fogantyút a képlet másolásához a D35 cella .
• A mínusz jel itt azt jelzi, hogy ezek kiadások.
• Írja be a következő képletet a D36-os cella a ingatlanadók .

• Írja be a következő képletet a D37-es cella a költségek kiszámítása, figyelembe véve, hogy az ingatlan az év egy bizonyos időszakában nem volt bérbe adva.

• A teljes költség kiszámításához a következő képletet kell alkalmazni a következőkben D40-es cella .

Bővebben: Cash Flow kimutatás formátum létrehozása közvetlen módszerrel az Excelben

Hasonló olvasmányok

• Hogyan számítsuk ki a nettó cash flow-t Excelben (3 megfelelő példa)
• Napi cash flow kimutatás formátumának elkészítése Excelben
• Hogyan számítsuk ki a működési cash flow-t Excelben (2 egyszerű módszer)
• Alkalmazza a diszkontált cash flow képletet Excelben
• Hogyan számítsuk ki a megtérülési időszakot Excelben (egyszerű lépésekkel)

5. lépés: Gyűjtse össze a bevételi és kiadási eredményeket, és illessze be a havi cash flow képletét.

Most hozzon létre egy szakaszt a végső Havi pénzforgalom Gyűjtse össze a Havi adósságszolgálat , Havi kiadások , és Havi bevétel Mivel a kiadások negatívan vannak megadva, így az összeadás itt a megfelelő eredményt adja vissza.

• Ennek megfelelően illessze be a következőket.

A D45-ös cellában:

A D46-os cellában:

A D47-es cellában:

• Írja be a következő képletet a D48-as cella a havi cash flow kiszámításához:

Itt végeztünk egy befektetési ingatlan cash flow kalkulátor létrehozásával Excelben.

Hogyan kell használni a befektetési ingatlan Cash Flow kalkulátor

Most megnézzük, hogyan kell használni a számológépet. Ehhez lásd és alkalmazd a következő lépéseket.

📌 1. lépés: Beviteli adatok a banki pénzügyi követelmények kiszámításához

• A brókertől, vagy az összeköttetés vagy saját vizsgálat segítségével becsülje meg az ingatlan piaci értékét. Írja be az értéket a következő mezőbe D7-es cella .
• Ismerje meg az adókat és egyéb díjakat, az ügyvédi költségeket, az értékbecslés és az ingatlan jutalékok mértékét a tényleges vételár százalékában kifejezve. Adja be őket a cellákba. C8:C10 .
• Becsülje meg a rehabilitációs költséget, miután megbeszélte az ingatlan rehabilitációját egy illetékes szakemberrel. Írja be az értéket a következő cellába D11-es cella .

• Most adja meg az összeget, amelyet a zsebéből fog befektetni a D13-as cella .

📌 2. lépés: A havi adósságszolgálat kiszámításához szükséges adatok beillesztése

• Ön már igényelt kölcsönt egy megfelelő banknál. Adja meg a kialkudott éves kamatlábat az alábbi táblázatban C19-es cella , és a kölcsön visszafizetésére vállalt idő, amelyet a kölcsön visszafizetésére adnak C20-as cella .

📌 3. lépés: Havi jövedelem beillesztése

• Önnek csak egyetlen megbízható jövedelemforrása lesz a bérleményből származó jövedelem, ami a bérleti díjból származó jövedelem. Ezt írja be a D26-os cella .
• Lehetnek más jövedelemforrásai is ezen az ingatlanon, de az előrejelzés biztonsága érdekében jobb, ha nem adja hozzá őket.

📌 Utolsó lépés: Havi kiadási adatok bevitele

• Állítsa be az Ingatlankezelési, Javítási és karbantartási és közüzemi költségeket a cellákban. C33: C35 a bérleti díjak százalékos arányában.
• Az ingatlanadó %-ban kifejezve a tényleges beszerzési költséget a D36-os cella .
• Lesz olyan év, amikor a bérbe adott ingatlan üresen áll. Így nem lesz belőle bevétele. Tekintse ezt kiadásnak, és a teljes bevétel %-ában adja meg a következő táblázatban. D37-es cella .
• Végül írja be a biztosítási és egyéb költségeket a cellákba. D38:D39 .

Amint látja, a havi pénzforgalmat a kalkulátor automatikusan generálja.

Bővebben: Hogyan készítsünk havi cash flow kimutatás formátumot az Excelben?

Ez egy jó üzlet a befektetéshez? - Döntse el a cash flow számítás alapján

Most már tarthatunk egy jogos kérdést, hogy ez egy jó üzlet lesz-e? Látja, hogy a cash flow pozitív, tehát ez azt jelenti, hogy ha itt előre befektet, akkor pozitív bevételt fog generálni. Tehát, de havi $15.07 Ha kiszámítjuk ennek a befektetésnek a COC megtérülését, akkor azt látjuk, hogy ez csak 0.52% .

Nem túl vonzó összeg! De ha mélyebbre ásunk, akkor ez a befektetés jövedelmező. Nézzük meg az alábbiakban.

A beruházás jövedelmezőségi elemzése:

Számítsuk ki a ROI ennek a modellnek. Nos, mi a ROI ? ROI a befektetés megtérülése. Legyünk világosabbak. Amikor kiszámítottuk a Havi pénzforgalom , úgy véltük Havi adósságszolgálat mint Készpénzkiáramlás , ami azt jelenti, hogy csökkent a bevételünk. De gondolkodjunk egy kicsit másképp. Minél többet törlesztünk a banknak, annál inkább a tulajdonunkban van az ingatlan, ami azt jelenti, hogy a hitel visszafizetése növeli a "pénzünket"! Tehát kétségtelenül pénzbevételnek tekinthetjük.

A Havi fizetés a banknak van két rész , havi kamatfizetés, és havi tőketörlesztés A kamatfizetés negatív a Cash Flow-ban. Ezért először a részeket választjuk el a teljes havi kifizetésből az Excel függvények segítségével.

📌 Lépések:

• A oldalon. G15 cella , illessze be a következő képletet, és nyomja meg a BELÉPÉS .

Ez visszaadja a Halmozott kamatfizetés egy hónap alatt.

• A oldalon. G16-os cella adja meg a következő képletet,

Ezzel egy Halmozott tőkefizetés egy hónap alatt.

• Mivel figyelembe vesszük a Havi tőketörlesztés mint Készpénzbeáramlás most, tedd be G18 cella egy negatív előjel előtte.
• Adja meg a Havi pénzforgalom Korábban kiszámított G17-es cella .
• Tehát a Havi pénzforgalom a tőke visszafizetése nélkül a következő képlet alkalmazásával számítható ki G19-es cella .

• Szorozzuk meg az eredményt 12-vel, hogy megkapjuk a Éves pénzforgalom a tőke visszafizetése nélkül a oldalon. sejt G20 .

• Ha most kiszámítjuk a ROI , ez lesz 18.97% . ami jó kis nyereség.

Az egyetlen dolog az, hogy nem kapja meg a teljes nyereséget kemény készpénzként most. Várnia kell, hogy fizikailag megkapja a pénzt, amíg nem fizeti ki a teljes bankhitelt. Tehát, talán ez egy jó üzlet lesz! Ismétlem, a befektetési döntések nem olyan egyszerűek. Sok tényezőt kell figyelembe venni, amelyeket nem vettünk figyelembe a cikkünkben, mert a célunk az, hogy egy kalkulátort nyújtsunk Önnek a befektetési ingatlanokhoz.Csak pénzforgalom.

Bővebben: Hogyan számítsuk ki a kumulatív cash flow-t Excelben (gyors lépésekkel)

Következtetés

Tehát megvitattuk, hogyan készítsünk egy befektetési ingatlan cash flow kalkulátort Excelben, és bemutattuk, hogyan kell használni. Ha tetszett ez a cikk, kérjük, ossza meg velünk a megjegyzés rovatban. Kérdezzen minket, ha bármilyen nehézséggel szembesül a kalkulátor használata során.

Ha további Excel-hez kapcsolódó cikkeket szeretne olvasni, látogasson el blogunkra ExcelWIKI Köszönöm.