Makala haya yatajadili Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji, na vipengele vya mtiririko wa pesa. Na pia itakupa miongozo rahisi na rahisi ya jinsi ya kufanya maamuzi ya uwekezaji kwa kutumia Kikokotoo cha Mtiririko wa Fedha wa Mali ya Uwekezaji katika Excel. Kuna Kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa katika umbizo la xlsx kilichoambatishwa hapa. Unaweza kuipakua na kuitumia kwa madhumuni ya biashara yako.

Pakua Kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji

Kuna laha mbili za kazi katika kitabu hiki cha kazi. Katika moja, tumeonyesha hesabu ya sampuli, karatasi nyingine iko kama kikokotoo. Ipakue kutoka kwa kitufe kifuatacho.

Kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji.xlsx

Mtiririko wa Pesa ni Nini?

Hebu kwanza tupate wazo fupi la Mtiririko wa Fedha . Unapofanya biashara, kuna aina mbili za miamala na pesa taslimu au sawa na pesa taslimu. Pesa unayotumia inaitwa Cash Outflows , huku pesa unayopata inajulikana kama Cash Inflows . Shughuli hizi kwa pamoja zinajulikana kama Mtiririko wa Pesa . Wawekezaji wa mali isiyohamishika pia huiita Pesa ya Mailbox . Mtiririko wa Pesa ni mapato tuliyofanya mali ya kukodisha inazalisha kwa mnunuzi wake. Ni tulivu kwa sababu si lazima uifanyie kazi 9-5, au wala usifanye kazi nyingi.

Sasa, mtiririko wa pesa ni nini kutoka kwa mtazamo wa uwekezaji au mali ya kukodisha? Wacha tufikirie kuwa utawekeza pesa zako kwenye uwekezajiformula, =CUMPRINC(C19/12,C20*12,D14,1,C20*12,1)/(C20*12)

Kwa hili, utapata Malipo ya Jumla ya Mkuu ndani ya mwezi mmoja.

• Kwa kuwa tunazingatia Malipo ya Msingi ya Kila Mwezi kama Uingiaji wa Pesa sasa, iweke kwenye kisanduku cha G18 ukitumia alama hasi kabla yake.
• Weka Mtiririko wa Pesa wa Kila Mwezi Imekokotwa mapema katika kisanduku cha G17 .
• Kwa hivyo Mtiririko wa Fedha wa Kila Mwezi bila malipo ya Mkuu unaweza kuhesabiwa kwa kutumia fomula ifuatayo katika kisanduku cha G19 .

• Zidisha matokeo kwa 12 ili kupata Mtiririko wa Pesa wa Kila Mwaka bila Malipo ya Mkuu katika kisanduku cha G20 .

• Sasa, ukikokotoa ROI , itakuwa 18.97% . Ambayo ni kiasi kizuri cha faida.

Jambo pekee ni kwamba, hupati faida yote kama pesa taslimu kwa sasa. Unapaswa kusubiri kupata pesa kimwili hadi ulipe mkopo wote wa benki. Kwa hivyo, labda itakuwa mpango mzuri! Tena, maamuzi ya uwekezaji sio rahisi sana. Kuna mambo mengi ya kuzingatia ambayo hatujajumuisha katika makala yetu kwa sababu lengo letu ni kukupa kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji pekee.

Soma Zaidi: Jinsi ya Kukokotoa Mtiririko wa Pesa katika Excel (kwa Hatua za Haraka)

Hitimisho

Kwa hivyo, tumejadili jinsi ya kutengeneza Kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji katikaExcel na alionyesha jinsi ya kuitumia. Ikiwa unapenda nakala hii, tafadhali tujulishe kwenye sanduku la maoni. Utuulize ikiwa unakabiliwa na matatizo yoyote katika kutumia kikokotoo.

Ili kusoma makala zaidi zinazohusiana na Excel, tembelea blogu yetu ExcelWIKI . Asante.

Tunaweza kusema kwamba,

Mtiririko wa Fedha= Jumla ya Mapato – Jumla ya Gharama

Ukiona Mtiririko mzuri wa Pesa, huenda utawekeza humo. Lakini ni lazima ujiepushe na uwekezaji wenye mtiririko hasi wa pesa.

Mali ya Uwekezaji ni Nini?

Mali ya Uwekezaji ni mali isiyohamishika iliyonunuliwa na a. mwekezaji mmoja au jozi au kikundi cha wawekezaji kupata mapato kupitia mapato ya kukodisha au shukrani. Unaweza kuwekeza katika mali kama hiyo kwa muda mrefu (au mfupi ikiwa unataka kuuza tena mali hiyo hivi karibuni ili kupata faida ya haraka.

Mali ya uwekezaji ina sifa zifuatazo:

• Wao hununuliwa kwa mapato ya kukodisha au kuthamini mtaji au zote mbili. Pia kwa ajili ya kuuzwa tena kwa faida ya haraka.
• Mali ya uwekezaji haikaliwi na mmiliki, na haitumiki katika uzalishaji, usambazaji, au usimamizi.

Hatua za Kuunda Kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji katika Excel

Kabla ya kufanya utabiri wa mtiririko wa pesa wa uwekezaji wako wa siku zijazo, lazima ukusanye kiasi fulani. data, na kufanya makadirio ya kielimu. Tayari tumejadili kwamba ukokotoaji wa mtiririko wa pesa una vipengele viwili vya msingi. Mapato na Gharama . Unachohitaji kufanya sasa ni kuchambua vyanzo vya mapato yako (kutoka mali utakayonunua)na matumizi (gharama binafsi ya uwekezaji, mkopo wa benki, matengenezo, n.k.)  kwa kina. Usikose kipengele chochote kikuu cha matumizi ili kufanya utabiri wa mtiririko wa pesa kuwa sahihi iwezekanavyo.

Sasa, katika sehemu zifuatazo, tutaona jinsi tunavyoweza kuunda kikokotoo cha mtiririko wa pesa za mali ya uwekezaji hatua kwa- hatua. Kisha tutaona jinsi ya kuitumia, na baadaye tutajaribu kuamua kama uwekezaji wetu utafanya faida au la.

Hatua Ya 1: Weka Data Ili Kukokotoa Mahitaji ya Kifedha kutoka Benki 2>

• Katika hatua ya kwanza ya hesabu, itabidi ufanye hesabu ili kukadiria ni kiasi gani cha pesa utahitaji kununua mali hiyo, na ingegharimu kiasi gani kwa jumla. kodi na ada , tume ya mali isiyohamishika , n.k.
• Huenda ukahitaji kuongeza gharama ya kurekebisha tena mali baada ya kununua. Kwa hivyo zingatia gharama zote zinazowezekana za uwekezaji katika hatua ya kupanga.
• Sasa, weka majina katika seli B7:B11 .
• Ingiza fomula ifuatayo katika > seli C8 na uburute fomula kwenye visanduku C9:C10 .

=C8*$D$7

• Zijumuishe kwa fomula ifuatayo katika kisanduku cha D12 .

=SUM(D7:D11)

• Kisha fikiria takwimu ya kiasi gani cha fedha utawekeza wewe mwenyewe, na kiasi gani cha kuchukua kama mkopo kutoka benki. Ongeza kipengee pia kwenye laha ya Excel katika kisanduku cha D13 .
• Kisha wekakufuata fomula ili kupata kiasi kinachohitajika cha mkopo wa benki katika kisanduku D14 .

• Weka safu wima ya kiasi ( safu wima D , hapa) iwe uhasibu . Kwa hivyo, kiasi chote kitaonyeshwa katika USD, na viwango hasi vitaonyeshwa kwenye mabano.

Soma Zaidi: Jinsi ya Kuunda Taarifa ya Mtiririko wa Pesa Umbizo katika Excel

Hatua ya 2: Ingiza Kitendaji cha PMT kwa Hesabu ya Huduma ya Deni la Kila Mwezi

• Sasa, inabidi utengeneze sehemu nyingine kwenye kikokotoo cha malipo ya deni la kila mwezi hesabu. Weka safu mlalo mbili za Kiwango cha Riba cha Mwaka na Masharti ya Mkopo (utarekebisha haya kwa mazungumzo na benki husika).
• Ili kukokotoa malipo ya mkopo ya kila mwezi, kuna Kitendaji cha PMT katika Excel. Ingiza fomula ya kukokotoa katika safu mlalo inayofuata kwa hoja zinazofaa.
• Sasa, weka fomula ifuatayo katika kisanduku cha D21 .

Kumbuka:

• Gawanya kiwango cha riba kwa 12 , kwa kuwa kikokotoo chako kitakokotoa ulipaji wa mkopo wa kila mwezi, huku kiwango cha riba kikiwekwa kwa mwaka mmoja.
• Vivyo hivyo, nper itakuwa mara 12 ya masharti ya mkopo katika miaka.
• PV ( Thamani Iliyopo ) itakuwa sawa na jumla ya mkopo uliochukuliwa).
• Zingatia FV ( Thamani ya Baadaye ) kama 0 . Baada ya masharti ya mwisho wa mwaka, hutalipa tena chochote kwa benki, kwa hivyo FV nisufuri kwa mtazamo wa benki.
• Kwa kuwa utafanya malipo ya mkopo mwanzoni mwa mwezi, weka hoja ya [aina] kama 1. Ikiwa unapanga kufanya malipo mwisho wa mwezi, iweke kuwa 0.

Soma Zaidi: Jinsi ya Kukokotoa Thamani ya Sasa ya Mtiririko wa Pesa za Baadaye katika Excel

Hatua ya 3: Ongeza Sehemu ya Kukokotoa Mapato ya Kila Mwezi

• Sasa unda sehemu ya Mapato ya Kila Mwezi . Zingatia safu mbili za Mapato ya Kukodisha na Mapato Mengine (kama vile maombi, nguo, n.k.).
• Tumia fomula ifuatayo katika kisanduku D28 .

Soma Zaidi: Unda Umbizo la Taarifa ya Mtiririko wa Fedha ukitumia Mbinu Isiyo ya Moja kwa Moja katika Excel

Hatua ya 4: Ongeza Matumizi ya Kila Mwezi

• Katika hatua ya 2 , tumekokotoa Huduma ya Deni la Kila Mwezi au Rehani kando, kwa hivyo tutajumuisha matumizi mengine katika hatua hii.

Tumezingatia yafuatayo hapa.

• Usimamizi wa Mali
• Ukarabati na Utunzaji
• Ushuru wa Mali
• Bima
• Nafasi (itaeleza sehemu kuu inayofuata ya makala haya)
• Huduma
• Wengine

• Changanua kesi yako vizuri na ufanye hesabu kulingana na hilo.
• Weka majina katika visanduku B33:B39 .
• Ingiza fomula ifuatayo katika kisanduku D33 .

• Buruta yajaza kishiko ili kunakili fomula kwenye kisanduku cha D35 .
• Alama ya minus hapa ni kuonyesha kwamba haya ni matumizi.
• Ingiza fomula ifuatayo. katika kisanduku cha D36 ili kukokotoa ushuru wa mali .

9>Ingiza fomula ifuatayo katika kisanduku D37 ili kukokotoa gharama ikizingatiwa kuwa mali haijakodishwa kwa kipindi fulani cha mwaka.

• Ili kukokotoa jumla ya gharama, tumia fomula ifuatayo katika kisanduku cha D40 .

Soma Zaidi: Unda Umbizo la Taarifa ya Mtiririko wa Pesa Kwa Kutumia Mbinu ya Moja kwa Moja katika Excel

Usomaji Unaofanana

• Jinsi ya Kukokotoa Mtiririko Halisi wa Pesa katika Excel (Mifano 3 Inayofaa)
• Andaa Umbizo la Taarifa ya Mtiririko wa Pesa Kila Siku katika Excel
• Jinsi ya Kukokotoa Uendeshaji wa Mtiririko wa Pesa katika Excel (Njia 2 Rahisi)
• Tumia Mfumo wa Mtiririko wa Pesa uliopunguzwa Punguzo katika Excel
• Jinsi ya Kukokotoa Kipindi cha Malipo katika Excel (Pamoja na Hatua Rahisi)

Hatua ya 5: Kusanya Matokeo ya Mapato na Gharama na Uweke Mfumo wa Mtiririko wa Pesa wa Kila Mwezi Mtiririko . Kusanya matokeo ya Huduma ya Deni la Kila Mwezi , Gharama za Kila Mwezi , na Mapato ya Kila Mwezi . Ongeza zote. Kwa kuwa gharama zimewekwa vibaya, kwa hivyo kuongeza kutarudisha matokeo sahihi hapa.

• Ingizakufuata ipasavyo.

Katika seli D45:

=D21

Katika seli D46:

=D40

Katika seli D47:

=D28

• Ingiza fomula ifuatayo katika kisanduku D48 ili kukokotoa mtiririko wa pesa wa kila mwezi:

=SUM(D45:D47)

18>

Hapa, tumemaliza kuunda Kikokotoo cha Mtiririko wa Pesa ya Mali ya Uwekezaji katika Excel.

Jinsi ya Kutumia Kikokotoo cha Mtiririko wa Mali ya Uwekezaji

Sasa tutaona jinsi ya kutumia calculator. Tazama na utumie hatua zifuatazo kwa hilo.

📌 Hatua ya 1: Ingiza Data Ili Kukokotoa Mahitaji ya Kifedha kutoka Benki

• Kutoka wakala, au kwa kutumia kiungo chako au uchunguzi wa kibinafsi, kadiria thamani ya soko ya mali hiyo. Ingiza thamani katika kisanduku cha D7 .
• Pata maelezo kuhusu Kodi na Ada zingine, Gharama za Wakili, Tathmini na viwango vya Tume ya Mali isiyohamishika kulingana na asilimia ya bei halisi ya ununuzi. Ziweke kwenye visanduku C8:C10 .
• Kadiria Gharama ya Urekebishaji baada ya kujadili urekebishaji wa mali na mtaalamu husika. Weka thamani katika kisanduku cha D11 .

• Sasa, weka kiasi ambacho utawekeza kutoka mfukoni mwako kwenye kisanduku cha D13 .

📌 Hatua ya 2: Weka Data Muhimu Ili Kukokotoa Huduma ya Deni la Kila Mwezi

• Wewe tayari wametuma maombi ya mkopo kutoka kwa benki inayofaa. Ingiza Kiwango cha Riba kilichojadiliwa kwa Mwaka katika kisanduku C19 ,na muda ambao wamekubali kukupa kwa ajili ya kulipa mkopo katika seli C20 .

📌 Hatua ya 3: Weka Mapato ya Kila Mwezi

• Utakuwa na chanzo kimoja tu cha mapato kinachotegemewa kutoka kwa nyumba ya kukodisha, ambayo ni mapato yako ya kukodisha. Ingiza hiyo katika kisanduku cha D26 .
• Unaweza kuwa na vyanzo vingine vya mapato kwenye mali hii, lakini ni bora kutoviongeza kwa usalama wako wa utabiri.

📌 Hatua ya Mwisho: Ingiza Data ya Gharama za Kila Mwezi

• Weka Usimamizi wa Mali, Ukarabati na Matengenezo, na Gharama za Huduma katika seli C33: C35 kulingana na asilimia ya mapato ya kukodisha.
• Kodi ya bidhaa ya kuingiza % kulingana na gharama yako halisi ya ununuzi katika kisanduku D36 .
• Kutakuwa na mwaka ambapo mali yako ya kukodisha itabaki wazi. Kwa hivyo hautapata mapato yoyote kutoka kwake. Ichukulie kama gharama na uingize hii kama asilimia ya jumla ya mapato katika kisanduku cha D37 .
• Mwishowe, weka gharama ya bima na gharama zingine kwenye seli D38:D39 .

Kama unavyoona, mtiririko wa pesa wa kila mwezi hutokezwa kiotomatiki na kikokotoo.

1>Soma Zaidi: Jinsi ya Kuunda Umbizo la Taarifa ya Mtiririko wa Pesa za Kila Mwezi katika Excel

Je, Hili Ni Dili Nzuri kwa Uwekezaji? - Amua kutoka kwa Hesabu ya Mtiririko wa Pesa

Sasa, tunaweza kuuliza swali la haki, je, hili litakuwa jambo zuri? Unaona mtiririko wa pesa ni mzuri, kwa hivyo inamaanisha kwamba ikiwa utatanguliawekeza hapa, utapata mapato chanya. Kwa hivyo lakini mapato ya kila mwezi $15.07 si mengi. Ikiwa tutahesabu Marejesho ya COC ya uwekezaji huu, tunaona kuwa ni 0.52% pekee.

Si kiasi cha kuvutia sana! Lakini tukichimba zaidi, uwekezaji huu ni wa faida kubwa. Hebu tuone hapa chini.

Uchambuzi wa Faida ya Uwekezaji:

Hebu tuhesabu ROI ya modeli hii. Sasa, ROI ni nini? ROI ni Return on Investment. Hebu tuwe wazi zaidi. Tulipokokotoa Mtiririko wa Pesa wa Kila Mwezi , tulizingatia Huduma ya Deni la Kila Mwezi kama Mtiririko wa Pesa , kumaanisha ilipunguza mapato yetu. Lakini fikiria tofauti kidogo. Kadiri unavyolipa mkopo benki, ndivyo unavyomiliki mali zaidi, ambayo inamaanisha kuwa kurejesha mkopo ni kuongeza "fedha" yako! Kwa hivyo, bila shaka tunaweza kuichukulia kama uingiaji wa pesa taslimu.

Malipo ya Kila Mwezi kwa benki yana sehemu mbili , malipo ya riba ya kila mwezi, na malipo kuu ya kila mwezi . Malipo ya riba ni hasi katika Mtiririko wa Pesa. Kwa hivyo, kwanza tutatenganisha sehemu na jumla ya malipo ya Kila Mwezi kwa kutumia Huduma za Excel.

📌 Hatua:

• Katika kisanduku cha G15 , weka fomula ifuatayo, na ubofye ENTER .

Hii itarejesha Malipo ya Riba ya Jumla katika mwezi mmoja.

• Katika kisanduku cha G16 , weka zifuatazo