В этой статье мы обсудим денежный поток инвестиционной недвижимости и компоненты денежного потока, а также дадим вам простые и понятные рекомендации по принятию инвестиционных решений с использованием Калькулятор денежного потока инвестиционной недвижимости Здесь прилагается калькулятор денежных потоков в формате xlsx, который вы можете скачать и использовать для своих бизнес-целей.

Скачать Калькулятор денежного потока инвестиционной недвижимости

В этой рабочей тетради есть два рабочих листа. В одном мы показали пример расчета, другой рабочий лист находится в качестве калькулятора. Скачайте его по следующей кнопке.

Калькулятор денежного потока инвестиционной недвижимости.xlsx

Что такое денежный поток?

Давайте сначала получим краткое представление о Денежный поток При ведении бизнеса существует два типа операций с денежными средствами или их эквивалентами. Деньги, которые вы тратите, называются Оттоки денежных средств в то время как деньги, которые вы зарабатываете, известны как Притоки денежных средств Эти операции вместе известны как Денежные потоки Инвесторы в недвижимость также называют это Почтовые деньги Денежный поток - это пассивный доход арендная недвижимость приносит доход своему покупателю. Она пассивна, потому что для этого не нужно работать с 9 до 5, равно как и не нужно делать много работы.

Итак, что такое денежный поток с точки зрения инвестиций или аренды недвижимости? Предположим, что вы собираетесь вложить свои деньги в инвестиционную недвижимость. Вы должны учитывать две вещи. Сколько дохода вы собираетесь получить от недвижимости и сколько расходов она будет стоить?

Мы можем сказать, что,

Денежный поток = Общий доход - Общий расход

Если вы видите положительный денежный поток, вы, вероятно, будете инвестировать в него. Но вы должны держаться подальше от инвестиций с отрицательным денежным потоком.

Что такое инвестиционная недвижимость?

Инвестиционная недвижимость это недвижимость, приобретенная одним инвестором или парой или группой инвесторов с целью получения дохода от аренды или повышения стоимости. Вы можете инвестировать в такую недвижимость на длительный срок (или на короткий, если вы хотите перепродать недвижимость в ближайшее время с целью получения быстрой прибыли).

Инвестиционная недвижимость обладает следующими признаками:

• Они приобретаются для получения дохода от аренды или прироста капитала, а также для перепродажи с целью получения быстрой прибыли.
• Инвестиционная недвижимость не занята владельцем и не используется в производстве, снабжении или управлении.

Шаги по созданию калькулятора денежного потока инвестиционной недвижимости в Excel

До составление прогноза движения денежных средств Мы уже обсуждали, что расчет денежных потоков состоит из двух основных компонентов. Доход и Расходы Теперь вам необходимо детально проанализировать источники дохода (от недвижимости, которую вы собираетесь купить) и расходы (собственные затраты на инвестиции, банковский кредит, обслуживание и т.д.). Не упустите ни одного крупного компонента расходов, чтобы прогноз движения денежных средств был как можно более точным.

Теперь, в следующих разделах, мы увидим, как мы можем шаг за шагом создать калькулятор денежного потока инвестиционной недвижимости, затем мы увидим, как его использовать, и позже мы попытаемся решить, будут ли наши инвестиции приносить прибыль или нет.

Шаг 1: Задайте данные для расчета финансовых требований банка

• На первом этапе вы должны произвести расчеты, чтобы оценить, сколько денег вам понадобится для покупки недвижимости, и сколько она будет стоить в целом вкл. налоги и сборы , комиссия по недвижимости , и т.д.
• Вам может понадобиться добавить стоимость восстановления объекта недвижимости после покупки. Поэтому на этапе планирования учитывайте все возможные статьи расходов для инвестиций.
• Теперь задайте имена в ячейках B7:B11 .
• Вставьте следующую формулу в ячейка C8 и перетащите формулу в ячейки C9:C10 .

=C8*$D$7

• Суммируйте их по следующей формуле в ячейка D12 .

=SUM(D7:D11)

• Затем придумайте, сколько денег вы собираетесь вложить сами, а сколько взять в кредит в банке. Добавьте этот пункт также в лист Excel в формате ячейка D13 .
• Затем примените следующую формулу, чтобы получить необходимую сумму банковского кредита в клетка D14 .

• Установите колонку суммы ( столбец D , здесь) формат до бухгалтерский учет В результате все суммы будут показаны в долларах США, а отрицательные суммы будут показаны в скобках.

Читать далее: Как создать формат отчета о движении денежных средств в Excel

Шаг 2: Вставьте функцию PMT для расчета ежемесячного обслуживания долга

• Теперь в калькуляторе нужно сделать еще одну секцию для ежемесячный платеж по долгу расчет. Установите два ряда для Годовая процентная ставка и Условия кредитования (вы сможете исправить это путем переговоров с соответствующим банком).
• Для расчета ежемесячных платежей по кредиту существует Функция PMT в Excel. Вставьте функцию в следующую строку с соответствующими аргументами.
• Теперь вставьте следующую формулу в ячейка D21 .

Примечание:

• Разделите процентную ставку на 12 , поскольку ваш калькулятор будет рассчитывать ежемесячные выплаты по кредиту, в то время как процентная ставка устанавливается на год.
• Таким же образом nper будет в 12 раз больше срока кредита в годах.
• PV ( Приведенная стоимость ) будет равна общей сумме взятого кредита).
• Рассмотрим FV ( Будущая стоимость ) как 0. После окончания срока вы больше не будете ничего возвращать банку, поэтому FV с точки зрения банка равна нулю.
• Поскольку вы собираетесь вносить платеж по кредиту в начале месяца, установите значение [тип] аргумент равен 1. Если вы планируете совершать платеж в конце месяца, установите значение 0.

Читать далее: Как рассчитать приведенную стоимость будущих денежных потоков в Excel

Шаг 3: Добавьте раздел для расчета ежемесячного дохода

• Теперь создайте раздел для Ежемесячный доход Рассмотрим два ряда для Доход от аренды и Прочие доходы (например, применение, стирка и т.д.).
• Примените следующую формулу в ячейка D28 .

Читать далее: Создание формата отчета о движении денежных средств с использованием косвенного метода в Excel

Шаг 4: Добавить ежемесячные расходы

• В шаг 2 мы вычислили Ежемесячное обслуживание долга или Ипотека отдельно, поэтому мы включим в этот шаг остальные расходы.

Здесь мы рассмотрели следующее.

• Управление недвижимостью
• Ремонт и обслуживание
• Налоги на недвижимость
• Страхование
• Вакансия (будет объяснено в следующем основном разделе этой статьи)
• Утилиты
• Другие

• Хорошо проанализируйте свой случай и сделайте расчеты в соответствии с ним.
• Вставьте имена в ячейки B33:B39 .
• Вставьте следующую формулу в ячейка D33 .

• Перетащите ручку заливки, чтобы скопировать формулу в ячейка D35 .
• Сайт знак минус здесь указывается, что это расходы.
• Вставьте следующую формулу в ячейка D36 для расчета налоги на недвижимость .

• Вставьте следующую формулу в ячейка D37 для расчета стоимости с учетом того, что недвижимость не сдавалась в аренду в течение определенного периода года.

• Чтобы рассчитать общие расходы, примените следующую формулу в ячейка D40 .

Читать далее: Создание формата отчета о движении денежных средств с использованием прямого метода в Excel

Похожие чтения

• Как рассчитать чистый денежный поток в Excel (3 подходящих примера)
• Подготовка ежедневного отчета о движении денежных средств в формате Excel
• Как рассчитать операционный денежный поток в Excel (2 простых способа)
• Применение формулы дисконтированного денежного потока в Excel
• Как рассчитать срок окупаемости в Excel (с помощью простых шагов)

Шаг 5: Накопите результаты доходов и расходов и вставьте формулу для ежемесячного денежного потока

Теперь создайте раздел для заключительного Ежемесячный денежный поток Накапливать результаты Ежемесячное обслуживание долга , Ежемесячные расходы и Ежемесячный доход . Добавьте все из них. Поскольку расходы имеют отрицательное значение, сложение даст правильный результат.

• Вставьте, соответственно, следующее.

В ячейке D45:

В камере D46:

В камере D47:

• Вставьте следующую формулу в ячейка D48 для расчета ежемесячного денежного потока:

На этом мы закончили создание калькулятора денежного потока инвестиционной недвижимости в Excel.

Как использовать калькулятор денежного потока инвестиционной недвижимости

Теперь мы посмотрим, как использовать калькулятор. Для этого выполните следующие действия.

📌 Шаг 1: Ввод данных для расчета финансовых требований от банка

• Получив информацию от брокера или воспользовавшись связью или самостоятельным расследованием, оцените рыночную стоимость недвижимости. Введите стоимость в поле ячейка D7 .
• Узнайте о налогах и других сборах, расходах на адвоката, оценке и комиссионных за недвижимость в процентах от фактической цены покупки. Введите их в ячейки C8:C10 .
• Оцените стоимость восстановления после обсуждения восстановления недвижимости с соответствующим специалистом. Вставьте стоимость в ячейка D11 .

• Теперь введите сумму, которую вы собираетесь инвестировать из своего кармана в ячейка D13 .

📌 Шаг 2: Вставьте необходимые данные для расчета ежемесячного обслуживания долга

• Вы уже подали заявку на получение кредита в подходящем банке. Введите договорную процентную ставку в год в формате ячейка C19 , и время, которое они согласились предоставить вам для погашения кредита в ячейка C20 .

📌 Шаг 3: Вставьте ежемесячный доход

• У вас будет только один надежный источник дохода от сдачи недвижимости в аренду - это ваш доход от аренды. Введите это в ячейка D26 .
• У вас могут быть другие источники дохода на этой недвижимости, но лучше не добавлять их для безопасности вашего прогноза.

📌 Заключительный шаг: Ввод данных о ежемесячных расходах

• Установите расходы на управление недвижимостью, ремонт и обслуживание, а также коммунальные услуги в ячейках C33: C35 в процентах от дохода от аренды.
• Введите % налога на недвижимость в пересчете на вашу фактическую стоимость покупки в ячейка D36 .
• Будет год, когда ваша арендная недвижимость будет пустовать, и вы не будете получать от нее доход. Считайте это расходами и вводите их в % от общего дохода в программе ячейка D37 .
• Наконец, введите стоимость страхования и другие расходы в ячейки D38:D39 .

Как видите, ежемесячный денежный поток автоматически генерируется калькулятором.

Читать далее: Как создать ежемесячный отчет о движении денежных средств в формате Excel

Является ли это хорошей сделкой для инвестиций? - Решите на основе расчета денежного потока

Теперь мы можем задать справедливый вопрос, будет ли это хорошей сделкой? Вы видите, что денежный поток положительный, это означает, что если вы инвестируете сюда, вы будете получать положительный доход. Таким образом, но ежемесячно $15.07 доход невелик. Если мы рассчитаем COC Return этой инвестиции, то увидим, что это всего лишь 0.52% .

Не очень привлекательная сумма! Но если копнуть глубже, эта инвестиция окажется выгодной. Давайте посмотрим ниже.

Анализ рентабельности инвестиций:

Давайте рассчитаем ROI этой модели. Итак, что такое ROI ? ROI это рентабельность инвестиций. Давайте проясним ситуацию. Когда мы рассчитали Ежемесячный денежный поток мы рассмотрели Ежемесячное обслуживание долга в качестве Отток денежных средств Но подумайте немного по-другому. Чем больше вы выплачиваете кредит банку, тем больше вы владеете недвижимостью, а значит, выплата кредита увеличивает ваши "деньги"! Таким образом, мы, без сомнения, можем считать это притоком денежных средств.

Сайт Ежемесячный платеж банку есть две части , ежемесячный процентный платеж, и ежемесячный основной платеж Процентный платеж является отрицательным в Cash Flow. Поэтому мы сначала отделим части от общего ежемесячного платежа с помощью функций Excel.

📌 Шаги:

• В ячейка G15 , вставьте следующую формулу и нажмите ENTER .

Это вернет Накопительный процентный платеж за один месяц.

• В ячейка G16 введите следующую формулу,

Благодаря этому вы получите Кумулятивный основной платеж за один месяц.

• Поскольку мы рассматриваем Ежемесячный основной платеж в качестве Приток денежных средств сейчас, положите его ячейка G18 с отрицательный знак до него.
• Введите Ежемесячный денежный поток Рассчитано ранее в ячейка G17 .
• Поэтому Ежемесячный денежный поток без выплаты основной суммы долга можно рассчитать, применив следующую формулу ячейка G19 .

• Умножьте результат на 12, чтобы получить Годовой денежный поток без выплаты основного долга в ячейка G20 .

• Теперь, если вы рассчитаете ROI , это будет 18.97% . Что является хорошей суммой прибыли.

Единственное, вы не получите всю прибыль в виде твердой наличности. Вам придется подождать, чтобы получить деньги физически, пока вы не выплатите весь банковский кредит. Так что, возможно, это будет хорошая сделка! Опять же, инвестиционные решения не так просты. Есть много факторов, которые нужно учитывать, но мы не включили их в нашу статью, потому что наша цель - предоставить вам калькулятор для инвестиционной недвижимости.Только денежный поток.

Читать далее: Как рассчитать кумулятивный денежный поток в Excel (с быстрыми шагами)

Заключение

Итак, мы рассмотрели, как сделать калькулятор денежного потока инвестиционной недвижимости в Excel и продемонстрировали, как им пользоваться. Если вам понравилась эта статья, пожалуйста, сообщите нам об этом в поле для комментариев. Спросите нас, если у вас возникнут трудности при использовании калькулятора.

Чтобы прочитать больше статей, связанных с Excel, посетите наш блог ExcelWIKI Спасибо.