Dit artikel bespreekt de cashflow van vastgoedbeleggingen en de componenten van cashflow, en geeft u eenvoudige en gemakkelijke richtlijnen voor het nemen van investeringsbeslissingen met behulp van een Rekenmachine voor de cashflow van onroerend goed Er is een cashflowcalculator in xlsx-formaat bijgevoegd, die u kunt downloaden en gebruiken voor uw zakelijke doeleinden.

Download Beleggingsportefeuille Cash Flow Calculator

Er zijn twee werkbladen in dit werkboek. In het ene hebben we een voorbeeldberekening getoond, het andere werkblad is er als rekenmachine. Download het via de volgende knop.

Vastgoedbelegging Cash Flow Calculator.xlsx

Wat is cashflow?

Laten we eerst een kort idee krijgen van Kasstroom Wanneer u een bedrijf runt, zijn er twee soorten transacties met contant geld of kasequivalenten. Het geld dat u uitgeeft heet Uitgaande kasstromen terwijl het geld dat je verdient bekend staat als Instroom van kasmiddelen Deze transacties samen staan bekend als Kasstromen Vastgoedbeleggers noemen het ook wel Brievenbus geld Cashflow is de passief inkomen een huurwoning genereert voor zijn koper. Het is passief omdat je er geen 9-5 dienst voor hoeft te doen, noch veel werk.

Nu, wat is cashflow vanuit het perspectief van een investering of huurpand? Laten we aannemen dat u uw geld gaat investeren in een beleggingspand. U moet twee dingen overwegen: hoeveel inkomsten gaat u uit het pand halen en hoeveel kosten brengt het met zich mee?

Dat kunnen we wel zeggen,

Kasstroom= Totale inkomsten - Totale uitgaven

Als u een positieve cashflow ziet, gaat u er waarschijnlijk in investeren. Maar u moet wegblijven van een investering met een negatieve cashflow.

Wat is vastgoedbelegging?

Vastgoedbeleggingen is onroerend goed dat door een enkele belegger of een paar of groep beleggers is gekocht om inkomsten te genereren door middel van huuropbrengsten of waardestijging. U kunt in dergelijk onroerend goed investeren voor de lange termijn (of kort als u het onroerend goed op korte termijn wilt doorverkopen om snel winst te maken.

Vastgoedbeleggingen hebben de volgende kenmerken:

• Ze worden gekocht voor huurinkomsten of vermogensgroei of beide. Ook voor wederverkoop voor een snelle winst.
• Een vastgoedbelegging wordt niet door de eigenaar bewoond en wordt niet gebruikt voor productie, levering of administratie.

Stappen om een Cash Flow Calculator te maken in Excel

Voor een prognose maken van de kasstroom van uw toekomstige investering, moet u een aantal gegevens verzamelen, en een aantal onderbouwde gissingen doen. We hebben al besproken dat de berekening van de cashflow twee basiscomponenten heeft. Inkomen en Uitgaven Wat u nu moet doen is uw inkomstenbronnen (van het onroerend goed dat u gaat kopen) en uitgaven (eigen kosten voor investering, banklening, onderhoud, enz.) in detail analyseren. Mis geen enkel belangrijk uitgavenonderdeel om de cashflowprognose zo nauwkeurig mogelijk te maken.

In de volgende paragrafen zullen we zien hoe we stap voor stap een calculator voor de cashflow van beleggingsvastgoed kunnen maken. Dan zullen we zien hoe we die kunnen gebruiken, en later zullen we proberen te beslissen of onze investering winstgevend zal zijn of niet.

Stap 1: Gegevens instellen om de financiële behoeften van de bank te berekenen

• In de eerste stap van de berekening moet u een rekenopstelling maken om te schatten hoeveel geld u nodig heeft om het pand te kopen, en hoeveel het globaal zou kosten incl. belastingen en heffingen , vastgoedcommissie enz.
• Misschien moet u de kosten voor het herstel van het pand Dus overweeg alle mogelijke kostenposten voor investeringen in de planningsfase.
• Zet nu de namen in de cellen B7:B11 .
• Voeg de volgende formule in cel C8 en sleep de formule naar de cellen C9:C10 .

=C8*$D$7

• Som ze op met de volgende formule in cel D12 .

=SUM(D7:D11)

• Bedenk vervolgens hoeveel geld u zelf gaat investeren, en hoeveel u als lening bij een bank gaat opnemen. Voeg de post ook toe aan het Excel-blad in cel D13 .
• Pas dan de volgende formule toe om het benodigde bedrag van de banklening in cel D14 .

• Stel de kolom met het bedrag ( kolom D , hier) formaat naar boekhouding Bijgevolg worden alle bedragen weergegeven in USD, en de negatieve bedragen tussen haakjes.

Lees meer: Hoe een kasstroomoverzicht maken in Excel

Stap 2: PMT-functie invoegen voor berekening van de maandelijkse schuldendienst

• Nu moet u een andere sectie in de rekenmachine maken voor maandelijkse schuldaflossing berekening. Stel twee rijen in voor Jaarlijkse rentevoet en Leningsvoorwaarden (u regelt deze in overleg met de desbetreffende bank).
• Om de maandelijkse betalingen van de lening te berekenen, is er PMT-functie Voeg de functie in de volgende rij in met de juiste argumenten.
• Voeg nu de volgende formule in cel D21 .

Let op:

• Deel de rentevoet door 12 aangezien uw rekenmachine de maandelijkse aflossing van de lening gaat berekenen, terwijl de rentevoet voor een jaar is vastgesteld.
• Op dezelfde manier kan de nper is 12 keer de looptijd van de lening in jaren.
• PV ( Huidige waarde ) zal gelijk zijn aan de totale opgenomen lening).
• Beschouw FV ( Toekomstige waarde ) als 0. Na afloop van het jaar betaalt u niets meer terug aan de bank, dus de FV is nul vanuit het perspectief van de bank.
• Aangezien u aan het begin van een maand een lening gaat betalen, stelt u de [type] argument als 1. Als u van plan bent een betaling aan het einde van een maand te doen, stel het dan in op 0.

Lees meer: Hoe de contante waarde van toekomstige kasstromen berekenen in Excel

Stap 3: Sectie toevoegen om het maandinkomen te berekenen

• Maak nu een sectie voor Maandelijks inkomen Denk aan twee rijen voor Huurinkomsten en Ander inkomen (zoals sollicitatie, was, enz.).
• Pas de volgende formule toe in cel D28 .

Lees meer: Kasstroomoverzicht opmaken met indirecte methode in Excel

Stap 4: Voeg de maandelijkse uitgaven toe

• In stap 2 hebben we berekend Maandelijkse schuldendienst of Hypotheek afzonderlijk, dus nemen we de andere uitgaven in deze stap op.

Wij hebben hier het volgende overwogen.

• Beheer van onroerend goed
• Reparatie en onderhoud
• Onroerendgoedbelasting
• Verzekering
• Vacature (zal de volgende hoofdsectie van dit artikel uitleggen)
• Nutsbedrijven
• Anderen

• Analyseer uw zaak goed en maak op basis daarvan berekeningen.
• Zet de namen in de cellen B33:B39 .
• Voeg de volgende formule in cel D33 .

• Sleep de vulgreep om de formule te kopiëren naar cel D35 .
• De minteken is om aan te geven dat dit uitgaven zijn.
• Voeg de volgende formule in cel D36 om de eigendomsbelastingen .

• Voeg de volgende formule in cel D37 om de kosten te berekenen als het pand gedurende een bepaalde periode van het jaar niet is verhuurd.

• Om de totale kosten te berekenen, past u de volgende formule toe in cel D40 .

Lees meer: Kasstroomoverzicht maken met de directe methode in Excel

Vergelijkbare lezingen

• Hoe de netto kasstroom in Excel te berekenen (3 geschikte voorbeelden)
• Dagelijks kasstroomoverzicht opstellen in Excel
• Hoe de operationele kasstroom in Excel te berekenen (2 eenvoudige manieren)
• Discounted Cash Flow Formula toepassen in Excel
• Terugverdientijd berekenen in Excel (in eenvoudige stappen)

Stap 5: Inkomsten en uitgaven optellen en formule voor maandelijkse cashflow invoegen

Maak nu een sectie voor de uiteindelijke Maandelijkse kasstroom Accumuleer de resultaten van Maandelijkse schuldendienst , Maandelijkse uitgaven en Maandelijkse inkomsten Tel ze allemaal op. Aangezien de uitgaven negatief gezet zijn, zal optellen hier het juiste resultaat opleveren.

• Voeg dienovereenkomstig het volgende in.

In cel D45:

In cel D46:

In cel D47:

• Voeg de volgende formule in cel D48 om de maandelijkse cashflow te berekenen:

Hier zijn we klaar met het maken van een Cash Flow Calculator in Excel.

Hoe de cashflowcalculator voor vastgoedbeleggingen te gebruiken

Nu zullen we zien hoe we de rekenmachine moeten gebruiken. Bekijk en pas de volgende stappen daarvoor toe.

📌 Stap 1: Gegevens invoeren om de financiële behoeften van de bank te berekenen

• Van de makelaar, of met behulp van uw koppeling of zelfonderzoek, schat u de marktwaarde van het onroerend goed. Voer de waarde in in cel D7 .
• Informatie over belastingen en andere vergoedingen, advocaatkosten, taxatie en onroerend goed commissie tarieven in termen van percentage van de werkelijke aankoopprijs. Voer ze in cellen in C8:C10 .
• Schat een Rehab Cost na bespreking van de rehabilitatie van het pand met een relevante professional. Vul de waarde in cel D11 .

• Voer nu het bedrag in dat u uit uw zak gaat investeren in cel D13 .

📌 Stap 2: De nodige gegevens invoegen om de maandelijkse schuldendienst te berekenen

• U heeft reeds een lening aangevraagd bij een geschikte bank. Voer de overeengekomen rentevoet per jaar in in cel C19 en de tijd die zij u zullen geven om de lening terug te betalen in... cel C20 .

📌 Stap 3: Voeg maandelijks inkomen toe

• U hebt slechts één betrouwbare inkomstenbron uit een huurwoning, namelijk uw huurinkomsten. Voer dat in cel D26 .
• U kunt andere inkomstenbronnen op dit onroerend goed hebben, maar het is beter om ze niet toe te voegen voor uw prognoseveiligheid.

📌 Laatste stap: invoeren van maandelijkse uitgavengegevens

• Zet de kosten voor vastgoedbeheer, reparatie en onderhoud en nutsvoorzieningen in de cellen C33: C35 in termen van percentages huurinkomsten.
• Input onroerendgoedbelasting % in termen van uw werkelijke aankoopkosten in cel D36 .
• Er zal een jaar zijn dat uw huurpand leegstaat. U zult er dus geen inkomsten uit krijgen. Beschouw het als een uitgave en voer dit in als een % van de totale inkomsten in cel D37 .
• Voer ten slotte de verzekeringskosten en andere kosten in de cellen D38:D39 .

Zoals u ziet, wordt de maandelijkse cashflow automatisch gegenereerd door de calculator.

Lees meer: Hoe maak je een maandelijks kasstroomoverzicht in Excel?

Is dit een goede deal voor investering - Beslis op basis van cashflowberekening

Nu, we kunnen een eerlijke vraag houden, is dit een goede deal? Je ziet de cash flow is positief, dus het betekent dat als je hier vooruit investeert, je positieve inkomsten zal genereren. Dus maar maandelijks $15.07 inkomsten is niet veel. Als we het COC rendement van deze investering berekenen, zien we dat het slechts 0.52% .

Geen erg aantrekkelijk bedrag! Maar als we dieper graven, is dit een lucratieve investering. Laten we hieronder kijken.

Winstgevendheidsanalyse van investeringen:

Laten we de ROI van dit model. Nu, wat is ROI ? ROI is de Return on Investment. Laten we duidelijker zijn. Toen we berekenden... Maandelijkse kasstroom hebben wij overwogen Maandelijkse schuldendienst als Kasuitstroom Maar denk anders: hoe meer u de lening aan de bank terugbetaalt, hoe meer u het onroerend goed bezit, wat betekent dat het terugbetalen van de lening uw "geld" vergroot! We kunnen het dus zonder twijfel beschouwen als een kasinstroom.

De Maandelijkse betaling aan de bank heeft twee delen , maandelijkse rentebetaling, en maandelijkse hoofdsombetaling De rentebetaling is negatief in de cashflow. We zullen dus eerst de delen van de totale maandelijkse betaling scheiden met behulp van Excel-functies.

Stappen:

• In cel G15 , voeg de volgende formule in en druk op ENTER .

Dit zal de Cumulatieve rentebetaling in één maand.

• In cel G16 voer de volgende formule in,

Hiermee krijgt u een Cumulatieve betaling van de hoofdsom in één maand.

• Aangezien wij de Maandelijkse betaling van de hoofdsom als Kasinstroom nu, zet het in cel G18 met een negatief teken ervoor.
• Voer de Maandelijkse kasstroom Eerder berekend in cel G17 .
• Dus de Maandelijkse kasstroom zonder aflossing van de hoofdsom kan worden berekend door de volgende formule toe te passen in cel G19 .

• Vermenigvuldig het resultaat met 12 om de Jaarlijkse kasstroom zonder aflossing van de hoofdsom in cel G20 .

• Nu, als je de ROI zal het 18.97% wat een goede winst is.

Het enige is dat u nu niet de hele winst als contant geld krijgt. U moet wachten om het geld fysiek te krijgen totdat u de hele banklening hebt betaald. Dus, misschien wordt het een goede deal! Nogmaals, investeringsbeslissingen zijn niet zo eenvoudig. Er zijn veel factoren te overwegen die we niet in ons artikel hebben opgenomen, omdat ons doel is om u een calculator voor Vastgoedbeleggingen te geven.Alleen cashflow.

Lees meer: Hoe de cumulatieve cashflow in Excel te berekenen (met snelle stappen)

Conclusie

Dus, we hebben besproken hoe je een Investment Property Cash Flow Calculator in Excel maakt en aangetoond hoe het te gebruiken. Als u dit artikel leuk vindt, laat het ons weten in het commentaarvak. Vraag ons als u moeilijkheden ondervindt bij het gebruik van de calculator.

Om meer Excel-gerelateerde artikelen te lezen, bezoek onze blog ExcelWIKI Bedankt.